作者okcard (嗨嗨)
看板Insurance
標題[問題] 原保誠人壽的喜悅人生
時間Sat Jan 8 23:24:31 2011
從93.12月開始 至今已繳第7年第2次
累計已繳保險費 累計保費淨投資金額 累計轉出金額 參考投資報酬率
259,000.00 211,225.00 10,445.00 17.33
【說明】
1.累計保費淨投資金額：累計已繳基本及增額保險費－基本及增額保險費保費費用。
2.累計轉出金額：累計部分贖回金額＋累計主、附約保險成本+累計保單維持費用。
3.參考總投資報酬率：﹝(參考保單帳戶價值＋累計轉出金額)÷累計保費淨投資金額－1﹞× 100%。
目前投資保費配置比例％
貝萊德拉丁美洲基金 40.00
貝萊德新興市場基金 30.00
貝萊德世界礦業基金 10.00
摩根富林明新興市場債券基金 20.00
基金名稱 投資幣別 單位數 參考市值 參考投資報酬率
貝萊德拉丁美洲基金 美元 1.93706 5,867.00 -1.84
貝萊德新興市場基金 美元 2.00174 1,946.00 -2.31
摩根富林明新興３５基金 新台幣 3,678.49387 45,319.00 0.05
貝萊德新能源基金 美元 72.18679 16,845.00 -19.88
貝萊德環球資產配置基金 歐元 97.22060 120,553.00 3.94
ＪＦ東協基金 美元 14.37751 44,994.00 19.65
貝萊德世界礦業基金 美元 0.25507 656.00 53.19
摩根富林明新興市場債券基金 歐元 3.41163 1,201.00 -9.83
合計 237,381.00
請問
1.基金配置 或 目前所擁有基金 有需注意轉換的嗎?
2.此保單真的可以放到20多年後退休嗎?因為有業務跟我說，約12-15年就可以整個贖回了。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 111.252.218.20
1F：→ okcard:想放20多年是指--想把它當作是退休金來源 01/08 23:33
2F：→ okcard:業務的看法是，景氣波動會造成價值起伏，年紀越大 01/08 23:33
3F：→ okcard:要找穩定一點的投資，降低風險 01/08 23:34
4F：推 somebaby:不如買中鋼 台塑 ..等股票好了= = 01/08 23:35
5F：→ falseshelter:半數環配半數新興市場+原物料...放個十年還是難說 01/09 01:52
6F：→ lgagirm:新能源或綠能的標的可以殺出了,前景堪慮 01/09 09:59
7F：推 bluekizuki:問基金怎麼配，文轉基金版比較多高人 01/09 11:30