您好: 在下也是國泰人壽的業務,關於您目前的規劃,簡單提出一些個人的看法. (若真的要有比較恰當的規劃,當然還是必須做需求分析等討論) 1.終身險全部砍掉,改為出保費與保障效益比大的醫療附約. (詳情我就不先多說了,可參考版上眾多的終身險與定期險討論文) 如果一定要留終身險的話,鍾福可能還可以勉強留著, 但建議改成年期最短的10年繳,累計總繳保費會比較少. 2.全方位等系列傷害險大都可以由產險同類型商品來取代, 應該可以用較少的錢買到差不多一樣的保障、甚至更多的保障! 3.不要跟銀行買保險,直接跟人壽端的同仁買保險, 一方面是人壽端的業務整體來說對於保險這塊了解的情形還是會比銀行端多些, 一方面是要做相關的售後服務的話通常也會比較可能, 就算人壽端銷售的人員離職了,也會有接續的服務人員. 銀行的話,定點駐守的可能性比高,機動的客戶服務就...... ※ 引述《VerticalAoc (Like Fool^^)》之銘言： : 基本資料 : 性 別：男 : 年 齡：30歲 : 職 業：勞 : 婚 姻：未婚 : 子女狀況：無 : 交通方式：騎摩托車 : (一)目前已有保障(請詳列) : 勞保、健保 : (二)欲規劃保障、建議書、規畫目的與問題(請詳列) : 1.平均月入6萬，無重大疾病 : 2.欲保障的項目: : a. 醫療 : b. 防癌 : c. 意外 : 3.預算每月保費約5千 : 國泰世華商品: : 編號 名稱 保額 年期 年保費 時間 : 主1 鍾福特定商並終身保險 65萬 20 22100 終身 : 主2 新安順手術醫療終身保險 1000元 20 10180 終身 : 主3 新安心保住院醫療終身保險 1000元 20 11710 終身 : 附2 康愛防癌終身健康保險附約 1單位 20 7243 終身 : 附3 全方位保險附約死殘 100萬 1 1300 1年 : 附4 全方位保險附約醫療日額 1000元 1 890 1年 : 附5 全方位保險附約醫療限額有社保 3萬 1 330 1年 : 附6 好骨力傷害保險附約 20萬 1 1020 1年 : 附7 新全意住院醫療健康保險附約 10計畫 1 2577 1年 : 請各位大大幫小弟檢視一下此規畫是否有不合宜的地方~ : 感恩~ --

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