作者me801006 (愛情的枷鎖)
看板Fund
標題Re: [問題] 錯過十一月，美債還能追嗎?
時間Mon Dec 25 18:12:47 2023
原文恕刪
關於美債，只能說短期看起來相對保守
如果要做為長期投資或是主要投資基金可能都不適合
雖然有配息功能，但績效表現可能會大輸股市基金
特別是要以退休為目的的話
可以參考底下這張圖
分別是以短期債券/美國大型增長型股票/美國大型均衡型股票 三種類型基金下去比較討
論
https://i.imgur.com/szoT38I.jpg
從3年報酬績效線看來，短期美債都是以比較平穩的方式去度過
本身已經不配息，以長期累積報酬確實是正的，近3年的表現也比較偏平穩
https://i.imgur.com/cWiFJ2n.jpg
淨值差最高可以差到158.72 USD，只是要等到這麼高的價不知道下次要等多久
而美盛凱利長期報酬率，不論是單筆或定期都是往上升
https://i.imgur.com/h6HVcLg.jpg
基金主要持股也是美國大型成長股
投資策略則是以美國大型增長型股票
https://i.imgur.com/DGsvcCz.jpg
與GAM Star美國全方位股票基金-A 相比投資績效差不多
https://i.imgur.com/jfgQd5r.jpg
兩檔的投資成分也沒差太多
https://i.imgur.com/b9mE9r4.jpg
以整體來說
雖然大家都推廣債券基金，但以長期報酬來看還是股票型基金的報酬來的吸引人
尤其是對於未來要做退休基金規劃的人，每個月定期定額透過好好退休專案買，除了可以
減緩突來的下殺，也可以透過小額投資養成一個儲蓄的習慣
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1F：→ IFNever: 拿短債比股票? 12/25 22:07
2F：推 eric541230: 不然長債表現會比較好嗎？ 12/26 09:46
3F：推 cwchangb: 債券本來就是買穩，賭未來股市崩盤還可以撐住拿到報酬阿 12/26 10:02
4F：推 cwchangb: 不然你看長債也是走長期穩定阿 12/26 10:05
6F：推 oasis200088: 如果很想靠債券可以看這支 12/26 10:37
8F：推 xeheye: 認真說，債券基金或債券只適合短期持有，市場通常都是看多 12/26 15:32
9F：→ xeheye: 大於看空，尤其對於替自己退休存一桶金的人，建議可以申 12/26 15:33
10F：→ xeheye: 購好好退休基金先存一筆錢 12/26 15:33
11F：推 eric541230: 樓上推中國的是要做富傳三代嗎 12/26 17:02
12F：推 sim63142000: 如果是未來每個月要領現金流的人，也是要先有一桶金 12/27 10:05
13F：→ sim63142000: 才能開始換，好好退休活動的好處是可以先存下一筆錢 12/27 10:05
14F：→ sim63142000: ，等存到了再考慮要不要轉換成每個月配息的基金，或 12/27 10:06
15F：→ sim63142000: 是直接領回 12/27 10:06
16F：推 sky799113: 現在好好退休根本沒差，全平台都0手續費了，根本不影響 12/27 11:03
17F：推 bk24742kry: 有點錢的人才推薦買債券 12/27 14:46
18F：推 sylee007: 都買不就好了，不是也有平衡型，或是兩檔都壓阿 12/27 15:47
19F：→ hometom2005: 同問，到底美債好還是股基好？ 12/27 18:02
20F：推 duck180tt: 00937B剛掛牌，覺得這檔還有機會漲一波 12/27 18:10
21F：推 money889: 是可以比較的嗎 01/12 16:16