作者FlyinDance56 (↖★煞氣a輕舞飛揚☆↘ )
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標題[討論] 基金進出場請益
時間Sat Feb 6 21:48:32 2021
大家好，小弟選定了幾檔基金
也擬定好每檔基金的最大投資金額
但現在對於如何進出場感到有些疑惑
小弟擬定了一個做法，想請各位版友幫忙看看
【進場法】
1.假設一檔基金最大投入金額為500元，將資金分拆為五等分
2.計算去年股災高低點最大跌幅，假定是20%，意味著買這檔基金最大可能會損到20%
(誠然過去績效不代表未來績效，但以去年那種毀天滅地等級的崩盤法，很有參考性
要跌更多不是不可能，但機會不大吧?)
3.將最大跌幅拆成4等分，每一等分跌幅(20%/4=5%)投入一等分的資金
4.因此如果第一等分投入100元，好死不死再碰上去年同樣跌幅的衝擊
那麼便是基金淨值100、95、90、85、80將資金逐一投入
【出場法】
每一等分績效如到達「六個月的標準差」時則贖回
之所以選定六個月的標準差，是因目前績效已到達一個標準差的波動程度
此時乖離過大，遂見好就收
【贖回後再進場】
假定一等分部位的績效已達一個標準差，比如15%好了
那麼便是100元變成115元
此時把此等分全數贖回，再投入100元買一等分，重置成本
【此方法優點】
1.雖然是單筆申購，但分批買入，足以降低平均成本，不一次毆印心理壓力也較低
2.留滯在市場上的部位不多，相對地曝險部位也不高，風險較低
3.每等分資金緊貼走勢，不斷的贖回停利再投入，可以積極的取得獲利
並且持續追求後續走勢
【此方法缺點】
1.在市場上的資金放的不夠，若遲遲不拉回，可能只有1~2等分的資金在賺
2.不斷的進出，申購手續費會很可觀
【我的看法】
1.我是風險趨避者，寧可少賺也不想多賠，雖然每一檔基金可能只會有1~2等分在賺
但至少這個賺法算是有效率的
2.鉅亨平衡型單筆申購不用手續費
股票型會收費，不過開戶給了不少點數，每周還會有一些點數可以用，成本降低很多
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以上是小弟的計畫，想請問各位版友可否提供一些看法或建議以供參考?
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1F：→ Radiomir: 操作過於複雜請直接買賣股票或etf, 買基金愈簡單愈好~ 02/06 22:50
2F：推 imeiyi820h: 買基金不用那麼累 02/06 22:59
3F：→ imeiyi820h: 漲跌不是你控制的 要分散風險就定期定額 02/06 23:00
4F：推 Or3: 可是 基金買的當下有時間差 那你的設定就無法達成了 02/06 23:06
5F：→ jwli: 停利不停扣 02/06 23:39
6F：推 gdefend: 基金1等份從100漲到115，你把它贖回後怎麼可能花100買1 02/06 23:49
7F：→ gdefend: 等份?要不花115買一等份要不就是花100買1等份。另外我覺 02/06 23:49
8F：→ gdefend: 得停利再投入是假的，去年6-7月就是這樣想把獲利15%的贖 02/06 23:49
9F：→ gdefend: 回再投入結果沒吃到年底-今年初的台股大多頭，重買成本 02/06 23:49
10F：→ gdefend: 還貴很多。如果那些部位不贖回放到現在少說獲利40%-50% 02/06 23:49
11F：→ gdefend: ，所以我現在如果不是急用錢都不贖回了 02/06 23:49
12F：→ gdefend: 要不花115買一等份要不就是花100買買不到1等份。上面少 02/06 23:50
13F：→ gdefend: 字補一下 02/06 23:50
我說的一等分不是基金淨值的一等分，而是資金的一等分
確實淨值漲上去之後，同樣的一等分資金能買到的單位數變少，成本變高
但至少前面有停利該賺的有賺到，因此我就把停利贖回後再投入的部位當作新的開始
另外因為是停利贖回後再投入，緊貼走勢，所以後面的漲幅還是吃得到
14F：→ Radiomir: 我親戚定期定額都是滿50%贖回,然後再重新一輪定期定額 02/07 00:03
15F：→ Radiomir: 方法簡單, 效率還算不錯, 就看你願不願意傻傻地執行了 02/07 00:04
16F：→ taipoo: 直接選擇定期定額投資就已經有風險分散的考量了 02/07 03:17
但問題是，50%不見得賺得到阿@@
如果一直賺不到50%，那不就無法獲利了結了
17F：→ popolili: 你是操作基金還是股票？ 02/07 07:52
之前都在玩股票
※ 編輯: FlyinDance56 (150.116.67.60 臺灣), 02/07/2021 08:31:32
18F：推 taipoo: 基金是拿來穩穩賺的，不是拿來賺快錢用的，你的想法偏賭博 02/07 08:38
19F：→ gtomina8810: 就做波段啊 不過進出點要再想就是 02/07 08:51
20F：→ gtomina8810: 每隻基金都不太一樣 02/07 08:51
21F：推 taipoo: 如果是做波段的，那投資股票跟ETF可能會比較適合原po 02/07 09:22
22F：→ ntoufatman: 定期定額，跌就單筆，趨勢沒變化前維持平常心 02/07 09:26
23F：推 Klauhal: 買基金這麼累不如回去股市 02/07 10:50
基金一天才跳一次，股票是每秒都在跳
股票做習慣了，基金這樣做反倒比股票輕鬆
24F：推 rainsilver: 股票和ETF也是可以買來就放著 幹嘛都以此為例 02/07 11:06
25F：推 rainsilver: 基金我看到績效輸大盤一段時間就賣 02/07 11:07
26F：→ rainsilver: 所以目前都快賣光了 02/07 11:08
27F：→ rainsilver: 賣出去的就轉大盤ETF 長期放 有要用錢再賣 02/07 11:09
28F：推 girld: 樓上 查一下強基金美股科技不錯 02/07 11:10
29F：→ rainsilver: 前幾年美股科技還輸台灣科技 02/07 11:49
30F：→ rainsilver: 當初直接挑三隻台股績效最好的 現在只剩一隻 02/07 11:50
31F：→ rainsilver: 真的過去績效不代表未來績效 02/07 11:51
32F：→ rainsilver: 後來看才知道那時是靠國巨炒一波 02/07 11:52
33F：→ rainsilver: 但基金操盤者弄不出下個國巨 績效自然變差了 02/07 11:52
34F：推 popolili: 嗯嗯 因為你這想法我也思考過，不過我是拿來應用在股票 02/07 12:12
35F：→ popolili: （0050）這部分，主要是自己定期定額，然後像你說的每 02/07 12:12
36F：→ popolili: 跌10%就在額外加碼！ 02/07 12:12
37F：→ popolili: 基金就把進出週期拉長吧！你的進出點已經考慮過好壞處 02/07 12:14
38F：→ popolili: 我覺得很棒！ 02/07 12:14
我之所以做這樣的進出場規劃，是希望進出是有根據的，不是單憑感覺
這樣做起來心裡有個底，會踏實許多
※ 編輯: FlyinDance56 (150.116.67.60 臺灣), 02/07/2021 12:39:06
40F：推 Ericdion: 我自己是只要跌超過10%先觀察，破20%直接單筆，其他時間 02/07 13:01
41F：→ Ericdion: 定期定額，去年年初有跌的都加碼，今年獲利40%以上 02/07 13:01
42F：推 Ericdion: 我選的基金有有部分有買台積電，所以獲利才會那麼高 02/07 13:05
43F：→ Ericdion: 就是繼續放，沒打算賺波段就跑 02/07 13:06
44F：推 Ericdion: 會出場，除非有更好的標的；不然就繼續放 02/07 13:11
45F：→ Radiomir: 抱住才賺得多,但金額到一定程度你就抱不住了,這就是心魔 02/07 13:49
46F：→ Radiomir: 我那親戚很能抱,整個家族就她的心態最強,這似乎是天生的 02/07 13:52
47F：推 pokjg: 設定提醒正負多少趴進場或退場就好啦,搞那麼複雜 02/07 14:06
48F：推 rainsilver: 回g大 沒記錯2-3年前是安聯台灣科技贏 02/07 17:03
49F：→ girld: 我只是想表達，基金就是善良老百姓的好夥伴，認真找都不錯 02/07 17:12
50F：→ girld: 賺。 02/07 17:12
51F：→ gtomina8810: 能抱要看類型 施甚麼能甚麼源世甚麼礦的你長抱看看 02/07 17:48
52F：→ gtomina8810: 原PO的作法反而比較適合玩這類的就是 02/07 17:49
53F：→ ffaarr: 基金有主動操作，操作爛的時候就可能跌更慘了啊。 02/07 18:13
54F：→ ffaarr: 也可能剛好去年它表現不錯所以才跌20%。所以這個根據不穩 02/07 18:15
55F：→ ffaarr: 再來就是去年的熊市應該是跌特別少的…不是說不能參考， 02/07 18:16
56F：→ ffaarr: 但先預想很有機會會跌更多是比較合理的。 02/07 18:17
57F：→ ffaarr: 最後就是，你買基金的目的是要賺錢還是不想虧損？這種操作 02/07 18:18
58F：→ ffaarr: 很明顯的就是，花了很多時間精力，但結果是降低賺錢期望值 02/07 18:18
59F：→ ffaarr: 它只是把你的單一支基金虧損機率變小一些而已。 02/07 18:19
60F：→ ffaarr: 如果目的真的只是「不想虧損」，那放定存才是最可靠。 02/07 18:20
61F：→ ffaarr: 在買進基金的一瞬間，不管你什麼策略，就是有可能會虧損 02/07 18:21
62F：→ ffaarr: 降低虧損風險，其實是用每次賺一點，但萬一虧就虧很慘換的 02/07 18:24
63F：→ ffaarr: 除非你真的就是覺得勝率很高就好，虧的那次輸光也無妨。 02/07 18:25
64F：→ ffaarr: 不然只是白費力氣或者祈求運氣不要太差 02/07 18:26
65F：→ ntoufatman: 會賺錢的都好 會賠錢的都不好 02/07 18:49
66F：推 chivalry1985: 定期定額買進就好了.而且手續費優惠也不一定是永遠 02/08 15:58
67F：→ chivalry1985: 都有 02/08 15:58
68F：推 jimhall: 這都是假設可以預估高地點 06/07 13:16