作者solsoul (solsoul)
看板Fund
標題[問題] 菜鳥投資－怎麼Richart再平衡調整卻更慘
時間Mon Aug 24 22:43:22 2020
時間過得飛快，智能投資也使用了一段時間
我自己本來預期智能投資的績效表現大概就是平平穩穩，不會有太多波動
沒想到這一年過得相當刺激，尤其前陣子三月份跌了十幾、快二十趴
真的是嚇得我一身冷汗…不過近期終於恢復正常了，真是鬆一口氣
附上國泰跟Richart兩間智能投資的績效表現
國泰是5.2%
https://imgur.com/ZlwYD96
Richart則是1.57%
https://imgur.com/sHfmVfK
國泰的績效還算滿意，Richart雖然只有1.57%，但至少績效是正的就好
不過智能投資用到現在，有關於再平衡這點，自己遇到一些讓人困惑的地方
想跟大家討論看看
前陣子兩間都同時在七月的時候都有進行再平衡調整
國泰再平衡調整之後，現在的績效跟之前比起來就有往上的趨勢
https://imgur.com/rBu2Crx
本來以為這應該是正常的，但看完Richart的調整後好像卻不是這樣？
原本6月底、7月初的時候績效都還有4%多
結果7/10調整完後直接掉超多，是最近才稍微漲上來一點，但依舊只有1%多
https://imgur.com/vQJDGep
Richart這樣的結果確實有點讓我出乎意料
下圖是這次調整的內容，給大家參考一下
https://imgur.com/8D4Mhl9
最後想再問一下大家使用各家的智能投資再平衡調整的時候
有遇過直接把現有組合內的基金全部換成新的嗎？
我直覺上這種「打掉重來」的操作有點奇怪，還是其實是正常的？
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.136.229.52 (臺灣)
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1F：推 ruve: 把舊標的換掉叫哪門子再平衡？ 08/24 22:49
你是指Richart的調整嗎？
2F：推 Huang10: Richart再平衡後表現還更差，這樣誰敢依建議去調整？ 08/25 00:30
3F：→ Huang10: 尤其會用這種投資的多半都是新手怎麼放心交給系統？ 08/25 00:30
老實說看到Ricahrt調整完後的績效，是有點意外...
※ 編輯: solsoul (223.136.229.52 臺灣), 08/25/2020 00:38:43
4F：推 Reichenau: 就美股創高賣了跑去買別的啊 08/25 05:52
5F：→ ilovedaodao: 玩過ri，建議開個基富鉅亨自己買.... 08/25 13:13
6F：→ sipa0737: 我也用Richart不過都自選，別聽RICHART的建議 08/25 13:34
7F：推 ert06: 我的richart再平衡後有賺到5% 馬上光速賣出 這幾個月的市 08/25 16:51
8F：→ ert06: 場真的太難預估了 08/25 16:52
9F：推 dakook: 狗狗的是這樣沒錯，後來我只用定期定額 08/25 17:13
10F：推 fishmiu1226: 我目前國泰的績效跟你差不多 08/25 22:23
11F：→ fishmiu1226: 也收過幾次再平衡調整的通知，但從來沒發生過像Richa 08/25 22:23
12F：→ fishmiu1226: rt這樣的狀況，國泰的幾乎調整後都可以看到績效有穩 08/25 22:23
13F：→ fishmiu1226: 定的上升 08/25 22:23
15F：推 Fz: 兩年前我剛用R也是這樣 後來都自己買 08/26 00:36
16F：→ dreamfly27: 我也用richart，但是我不知道什麼是“再平衡”欸... 08/26 18:57
17F：推 rolly11: 我之用一點點美金 試了王道的機器人 五月底進場的 參考 08/28 23:04
19F：推 rainsilver: 這是他自創的再平衡吧？一般是股債比 08/29 09:00
20F：→ rainsilver: 股漲太多時 會調整多買債 維持固定比例 08/29 09:01
21F：推 Angel5423: 我都用鉅亨的阿發總管 11/13 22:33