作者pink7954 (想出去走走)
看板Fund
標題[問題] 基金投資報酬率計算
時間Sun Nov 24 14:07:53 2019
最近想贖回一筆每月扣5,000 已扣5年的基金
網路對帳單顯示的報酬率為13.23% 在不考慮任何手續費及費用的情況下
所以我的年化報酬率為 13.23% / 5 ＝2.646%
但我朋友說不是這樣算 應該把每一筆拆開來計算 例如
第一個月的5,000 已放滿60個月 所以報酬率為 13.23% / 60 ╳ 12 ＝ 2.646%
第二個月的5,000 已放滿59個月 所以報酬率為 13.23% / 59 ╳ 12 ＝ 2.691%
.
.
.
第六十個月的5,000已放滿1個月 所以報酬率為 13.23% / 1 ╳ 12 ＝ 158.76%
以此往下類推 時間越近的投資報酬率越高
全部算出來後 再把報酬率全部加起來除以60
才是真的年化報酬率 想請教大家真的是這樣算的嗎?
或是網路上是否有類似的試算工具 可以算出 年化報酬率
不然對帳單上的報酬率感覺很高，但其實年化以後 就感覺其實還好
投資新手 請教大家了 謝謝 ^_^
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.225.195.23 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1574575675.A.3A6.html
1F：推 flyfly13: 呃，報酬率不是" (現值-成本)/成本 "嗎?進出戶頭總額 11/24 14:51
2F：→ shengvia: google 怪老子 年化報酬率 11/24 14:52
3F：推 pupuliao: 定期定額 印象中是用IRR 計算 你可以google 一下 11/24 15:09
4F：推 dbalruke: 要算複利吧，怎麼會直接除？ 11/24 15:58
5F：→ cdfreen: EXCEL有IRR和XIRR可以計算 11/24 16:02
6F：推 masta: google一下看excel如何輸入數值，剩下的就交給程式了 11/24 20:24
7F：→ ruln: ....獲利除總投入 再分年 ，不就實質獲利嗎？ 11/24 20:50
8F：推 cathyhsu: 有需要算這麼複雜嗎 哈 我都是總回收扣除成本而已 11/24 22:21
9F：推 yamitis: 你的算法是單筆，但單筆也不是這樣算(複利) 11/25 00:53
10F：→ yamitis: 定期定額要用excel去算irr 11/25 00:53
11F：推 shiyeh: 關鍵字 XIRR跟IRR 去google一下吧 11/25 09:17
12F：→ pink7954: 謝謝大家的回覆 我來去網路找你們提供的訊息 11/25 21:30
13F：推 ivq87541: 你是投資哪個國家？ 產業型的？如果是美國 中國 台灣 11/26 11:18
14F：→ ivq87541: 科技型 最近幾年都不錯呢 而且也有很多低點的機會 建 11/26 11:18
15F：→ ivq87541: 議你買書來看 因為年報酬7%的基金 很好找的 11/26 11:18
16F：推 pupuliao: 是阿 7%很好找 有保證年年7%的嗎? 事後諸葛說這種話 11/26 11:34
17F：推 pupuliao: 碰到 政變、金融危機、中美貿易大戰 來一次直接讓你跳 11/26 11:36
18F：→ pupuliao: 水 11/26 11:37
19F：→ pupuliao: 股市大多頭的時候 人人都是股神 11/26 11:38
20F：推 mengmengcats: 獲利39,690，年化IRR 4.804% 11/27 02:22
21F：推 rainsilver: 多久時間內7%？ 11/28 17:51