作者kinnazeen (我就是台)
看板Fund
標題[討論] 施羅德環球債卷讓我迷惘了
時間Tue May 15 00:19:05 2018
我知道買基金要好幾年慢慢養，當初還是新手時接觸了怪老子的書，也同意投資需顧及防
禦性策略，於是在做了篩選後選擇了施羅德環球債（累積），開始每月定期定額...
會選這隻的原因是他有7.80%以上的資金是購買非垃圾債、存續期間也較長，但是默默的
執行兩年定期定額之後發現投資報酬率竟然是負1%...，而且每年銀行還要扣管理費(會在
變現後一次扣除），每月去看一次債卷投報難免會覺得小沮喪，想請問各位前輩有類似的
經驗嗎？ 又是怎麼去克服呢....
謝謝
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.73.213.220
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1526314747.A.8BC.html
2F：→ hijacker: 你要先去比較這隻基金的績效跟其他同類型是否差不多05/15 03:13
3F：→ balaboo123: 從表上來看 兩年報酬還是正的 除非你用的是台幣進出05/15 03:13
4F：→ balaboo123: 受到匯率影響05/15 03:13
5F：推 Lans1002: 1 升息 2 存續時間長 3 費用 這是你這檔的致命傷05/15 03:15
6F：→ Lans1002: 還有匯率等因素05/15 03:15
7F：推 Lans1002: 不過也才-1%而已 得失心也不用太重05/15 03:18
8F：→ balaboo123: 另外這隻持股大多是公債 升息影響殖利率上升 淨值下05/15 03:18
9F：→ balaboo123: 降 這時做法有兩種 05/15 03:18
10F：→ balaboo123: 1.放更長期 讓時間抵銷匯率及升降波動 2.趁淨值下降加 05/15 03:19
11F：→ balaboo123: 碼購入 而這取決在你認為這隻價值如何05/15 03:19
12F：推 yeats0114: 推樓上 05/15 13:30
13F：推 toby4848: 債券本身就是防禦且長期型的，這兩年也是多頭馬車，債 05/15 21:00
14F：→ toby4848: 券在這種情況本來就欲強不易，另外債券想在兩年就有明 05/15 21:00
15F：→ toby4848: 顯投報率，那麼在當初選擇標的方向就不對了05/15 21:00
16F：推 toby4848: 還有債券本身為低波動，以定期定額方式不太適合，建議可05/15 21:04
17F：→ toby4848: 以多再閱讀一些基金相關書籍05/15 21:04
18F：推 MephistoH: 匯率也會有關係05/16 11:34
19F：噓 RJRondo: 券啦幹05/16 11:44
※ 編輯: kinnazeen (42.73.213.220), 05/16/2018 12:26:12
謝謝各位前輩的建議，小弟投資在債券的現金預定在10年都不會需要用到的現金流，所以
會執行放長期的策略，費用後續會轉到基富通定期購買（原先在銀行的部分就停扣但不贖
回），畢竟能省則省，單單每年0.2趴的管理費就差很多了，更何況手續費還差一倍.....
.
※ 編輯: kinnazeen (42.73.213.220), 05/16/2018 12:36:31
20F：推 protoss666: 這一支不錯阿 美元計價的績效很好耶 這半年慘一點而已 05/17 13:41