作者tasy (金榜題名時，是我)
看板Fund
標題[組合] 新手的美國ETF資產配置請教
時間Tue Aug 25 22:02:46 2015
1. 單筆/定期定額：定期定額,每季投入USD2000
2. 投資組合標的/配置金額：全部都是美國EFT標的
3. 股債比：80:20
-債券 20% - $400 :
Vanguard短期債券ETF〈BSV〉
-股票 80% - $1600:
其中70% :$1680, 美國股票標的x2（包含大型股&中小型股)
30% -Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
40% -Vanguard Small-Cap ETF(VB)
其中30% ~$720, 非美國股票標的x1（已發展區域)
-Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares (VEA)
4. 組合理由：
a.債券以短期債為主,主要考量可當現金部位,應急用
b.VB40%>VTI30%主要考量小型股有較大機率優於大型股(依過去歷史來論)
c.VEA 分散股票美國以外風險
5. 進場時間：近期會第一次投入
目前損益： 0 ％
6. 預計停利點：1000 ％
預計停損點：-1000 ％
不停損停利,主要考量世界經濟總體向上發展,短期波動不在意
7. 投資目的：退休後使用(預計投資25年),配息再投入不領出
主要是實現資本利得(市值累積)與複利
8. 補充：
現年30歲
目前已開了第一證券與TD Ameritrade
問題:1.把短期債當作現金部位,合理嗎?
2.考量世界總體經濟會往上發展,不停損停利的理論正確嗎
3.配息再投入不領出,這樣會被美國券商扣30%稅嗎?
以上歡迎前輩不吝指導
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1F：→ killwhite: 剛看完綠角？ 2000 vti就好啦 08/25 22:07
2F：推 yanan0413: 還那麼年輕，買VTI就好了啦 08/25 22:31
3F：推 LIHUNGCHIEH: VTI是全市場，也就是大型小型股都有 08/25 22:39
4F：→ LIHUNGCHIEH: 又買VB可能小型股比重會有點高 08/25 22:39
5F：→ ffaarr: 只要配息就會扣。 08/25 22:51
6F：→ ffaarr: 是否適合當現金部位，還是要看，你留現金部位的目的而定 08/25 22:59
7F：→ ffaarr: 如果是要在台灣應急用，不太需要匯到美國去買etf。 08/25 23:01
8F：→ ffaarr: 台幣定存比bsv的殖利率還高，而且沒有匯率風險。 08/25 23:01
9F：推 ruve: 1.短債當現金不如用定存，要股債平衡建議選EDV或TLT，IRR更 08/26 00:29
10F：→ ruve: 高標準差更低 2.可以 3.會，是扣完30%在幫你投入 08/26 00:30
11F：推 flyawayla: 我條件跟你差不多耶 最近也想要開始投資sp500 index 08/26 02:09
12F：→ tasy: 感謝各位前輩提供看法,目前已有初步的想法與規劃 08/26 09:58
13F：→ aaaaa0703: 請問VTI vs VYM 有人在看這兩隻ETF的嗎？ 08/26 18:05
14F：推 nnf: 想問一下為何股票部分全下VTI即可呢@@? 08/26 18:39
15F：→ nnf: 分散不是分險比較低嗎? 08/26 18:39
16F：→ ntoufatman: 集中在一檔，沒事不就風險更低？ 08/26 19:16
17F：推 yanan0413: 因為版主很年輕 投資時間又很長 也沒有短期資金需求 08/26 21:17
19F：→ ruve: 的關係，市場會自動均衡，上市公司的盈餘就有部分是國外收入 08/26 22:22
20F：→ ruve: 標的成本比較上，VTI也有配息率較低，30%之後也較少，以及 08/26 22:34
21F：→ ruve: Expense ratio較低的優點 08/26 22:35
22F：推 Kabayaki: 可請教為何短債可以當現金部位嗎？ 08/27 20:19
23F：推 saysorryap: 如果是25年真的買VT就好，畢竟你都在國外開戶了，選 09/05 19:46
24F：→ saysorryap: 有現金流的反而沒啥意思 09/05 19:46