作者vividblue (心深處的黑洞)
看板Fund
標題Re: [問題] 德盛安聯收益成長基金
時間Wed Jul 1 22:08:21 2015
※ 引述《shihan0207 (丸子)》之銘言：
: 今天去台銀跟富邦 理專都建議投資 這檔基金？
: 不知道大家覺得如何？
問大家覺得如何之前...
請問你覺得如何?
知不知道這檔基金風險等級多少?
您個人風險屬性?
這檔基金投資區域在哪?買什麼東西?
波動有多大,過去績效如何?
理專跟你建議投資這檔基金的理由是什麼?
您個人想法?
你希望達到的投資效果是什麼?
追求資本利得,還是安穩配息?
預計投資多久?
停利停損點?
如果關乎你自己金錢 問的這麼不清不楚
那回答你的人是不是也回答 我推薦! 三個字
你就去買了?
: 1. 標的：
: 2. 單筆|定期定額/金額：
: 3. 進場時間：
: 平均淨值：
: 目前淨值：
: 4. 目前損益： ％
: 預計停利點： ％
: 預計停損點：- ％
: 5. 投資年期及目的：(Eg.五年後存下１００萬,購屋頭期款)
: 6. 進場理由
: a.基本面：
: b.技術面：
: c.籌碼面：
: d.消息面：
: e.其他 ：
: 7. 補充：
這檔基金主要投資區域都在美國
買的資產是高收益債+可轉債+(股票+cover call)各三分之一
會這樣買是希望有多樣化的現金收入可供配息
所以才會配到9%
但即便所有債息,股息,加上選擇權權利金也不足以穩穩配到9%
所以有賺到的資本利得也會拿出來配
今年年初的淨值是10.32 最新淨值10.03 淨值今年報酬是-2.81%
績效YTD總報酬是1.35%
就是領了息,淨值下跌
2014年報酬率是5.16%
2013年報酬率是17.47%
簡而言之,這檔基金比高收益債波動大一些,漲的多也跌的多一點點
但又比股票型基金波動小些
風險等級RR3
如果你能承受風險,目前全球股市都還在多頭
不需要買這種基金
如果你風險承受度不高,只想穩穩領息,可接受淨值有10%左右波動
那可以考慮.....
台灣人愛配息,所以很多人愛這隻
上面之前有討論文章,可以去爬文
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※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1435759705.A.C5F.html
1F：推 Dayeah: "領了息"跟"淨值下跌"兩者不見得相關?這段時間市場也在跌 07/01 22:26
2F：→ Dayeah: 但同意樓上，原原PO要想清楚目的，現金流考量是適合的 07/01 22:28
3F：→ Dayeah: 若是求資本利得、期待淨值有大漲，怕會期待過高 07/01 22:29
我要表達的是,一般投資人都希望領了配息,淨值可以維持不變或小漲
但這檔基金去年跟今年的表現都是配息率高於總報酬
也就是領了息,但淨值下跌....
淨值下跌有很多原因
可能市場下跌,可能大部份的資本利得都配出來了...
我自己覺得,因為它的配息率高於本身投資資產可配發的息收
所以要期待淨值上漲不能抱有太大期望..
※ 編輯: vividblue (114.42.35.99), 07/01/2015 22:36:55