※ 引述《JQ10KA (蠻有梗的!!!!)》之銘言： : ※ 引述《minmin0321 (....)》之銘言： : : 假設我借200萬房貸，年息2%，月付約1萬元， : : 去購買聯博全高收，南非幣計價，以配息約12%，月領利息約2萬， : : 不考慮複利率，以單利計算，年息12%*8年=96%，約領了一倍的本金， : : 不考慮南非幣的匯率一直貶、不考慮配息率下降，不考慮淨值下降的問題， : : 請問如果以這樣的角度來看， : : 我有看了一下綠角關於高收益債見解， : : 以及聯博全高收AT月配(美金計價) : : 以長期持有的角度來看，這支基金確實也漲回到了之前的價位。 : : 結論：長期持有高收益債，可以領到不錯的利息。 : : 不知道盲點是在哪??? : 我老爸最近和某銀行的理專也討論了完全一模一樣的投資借貸內容 : 一樣是聯博全高收南非計價..而且我老爸打算用房子貸款3000萬.... : 雖然銀行給我們的房貸利率低於2%..但是看完了大家的分析 這個問題我已經思考過一陣子了 只能說台灣人所處的金融環境真的是比較低賤，導致這個方案的風險度提升 建議如果真的要操作 不要在台灣買房地產，要去美國買 並且不要挑選垃圾高收益債，至少也要挑平均BB以上的新興國家債券， 而且利息不能配本金 目前的平均殖利率大概也有到6%~7% 不考慮基金贖回的話，就是利息一直領一直領，這個套利方案最大的風險就只有兩個 第一個是信用風險，只要你祈禱你基金組合中所有的新興國家 不要倒你債，基本上這個就無虞 不過如果人生有幸被十幾個國家同時給欠債，那你也真是死而無憾 第二個就是最恐怖的匯率風險 像俄羅斯、巴西，最近幾年都是匯率崩盤，你賺他公債的8%~10% 結果他匯率給你賠50%，不如回家洗洗睡 這裡我就真的要說台灣人比較低賤了 這個方式要破解只有一條路，就是選擇美元對沖的基金 只要有做外匯避險，即使多加點經理費，理論上也是可以完成套利 阿為什麼台灣現在還是沒有台幣避險的對沖基金？ 幹我每天打電話都在靠杯券商和銀行這件事 買不到第一手的國際ETF，也沒有台幣對沖選擇 台灣人是次等公民嗎？ 大陸金融環境都快比台灣強 透過層層管理費，一直被剝削剝削剝削 以上是題外話 建議不要買什麼狗屁南非幣，直接買美金計價的基金 然後在台灣操作這個房貸套利的專案，請把匯率風險給考慮進來 這個會是讓你致命一擊的東西 --

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