作者djo (cder)
看板Fund
標題Re: [組合] 給母親的投資組合建議
時間Tue Sep 9 22:36:57 2014
※ 引述《ji32k7a8u8 (Hessian)》之銘言：
: 1. 單筆/定期定額：
: 單筆
: 2. 投資組合標的/配置金額：
: 低風險:聯邦優勢策略全球債券 / 80w單筆
: 中風險:永豐中概平衡+永豐趨勢平衡 / 30W+30W單筆
: 高風險:安泰ING全球品牌+安泰ING泰國 / 30W+30W單筆
: 配置比例依台股指數變化而更動, 目前預定是4:3:3
: 3. 股債比：
: 預定6:4
: 4. 組合理由：
: 本投資組合依照淨值曾經衰退幅度區分為低中高風險三類
: 考量到母親年歲漸高, 因此配置上提高債券比重, 搭配股票組合增加報酬率
: 由於台灣股市目前處於高點, 雖景氣尚未出現轉壞訊號,然在未來升息的壓力下, 台股要
: 持續維持高檔恐有困難,因此本投資組合股票部分提高國外股市的比重以分散風險
: 5. 進場時間：尚未進場
: 目前損益：0％
: 6. 預計停利點：無
: 預計停損點：1周內下跌超過2％或累積下跌超過6%
: 7. 投資目的：
: 退休金資產配置練習
: 8. 補充：
: 母親目前年屆60, 銀行存款約200W, 希望能在未來10年存夠500W養老,
: 因此本投資組合以預期報酬10%為目標進行配置, 考量到母親不會使用網路, 在標的上以
: 國內基金為篩選對象
1.年化報酬10%：
債券算他不漲不跌，利息3%X部位60%= 1.8%
股票需要達到（10-1.8）X10/4 = 20.5%
敢有那麼好賺？
2.有點集中新興市場？
敢有這麼好康，進場就搶到最低點
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.230.153.195
※ 文章網址: http://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1410273419.A.101.html
1F：→ westfour: 覺得新興超難抓 09/10 10:54