作者cigxm (力量的來源)
看板Fund
標題[組合] 這樣的退休基金配置OK嗎??
時間Sat Jan 4 16:46:07 2014
1. 單筆/定期定額：不定時 不定額 匯率划算時 就到台銀的網銀 換一些美金 扣款
2. 投資組合標的/配置金額：
貝萊德環球資產配置 (全球股債平衡型) 20%
貝萊德新興市場 (新興市場股票型) 15%
富蘭克林成長 (美國股票型) 20%
富蘭克林坦伯頓法人專用 (歐亞股票型-歐洲為主) 25%
富蘭克林坦伯頓全球債券 (全球債券型) 20%
3. 股債比：大約3:1左右
4. 組合理由：
參考綠角的文章 考慮全球各經濟體的經濟規模 簡化投資模式
而做出這樣的退休基金資產配置 配置比例固定不變
原本的想法 是不買平衡型基金 後來考慮到股債比例不具靈活性
增購一檔平衡基金 把部分基金股債比例的調整交給 基金管理人決定
並且可以將總績效平均 跟平衡型基金做比較
5. 進場時間：2010年11月 投資已經3年
目前損益(總損益)：約17 ％
貝萊德環球資產配置 約 14%
貝萊德新興市場 約 -6%
富蘭克林成長 約 40%
富蘭克林坦伯頓法人專用 約 18%
富蘭克林坦伯頓全球債券 約 9%
6. 預計停利點：不停利
預計停損點：不停損
7. 投資目的：預存的退休金 預估65歲(還有29年)退休後花用
8. 補充：
我知道這檔貝萊德環球資產配置 是貝萊德投信的旗艦基金
不過 考慮到基金管理費以及對總資產配置比例的改變不大的關係
有點想要 全數贖回
另外 這五檔基金裡頭 富蘭克林成長 的基金經理費最低廉 其他四檔 基金經理費 都很貴
目前的績效表現
我對 貝萊德新興市場 以及 富蘭克林坦伯頓法人專用 這兩檔基金 最不滿意 想要更換
我是覺得富蘭克林潛力組合不錯 可是這檔的屬性 跟我的基金 分類不太一樣
不知道要怎麼替換??
另外 有板友說到 富蘭克林公用事業基金 可以代替 債券型基金
不過 我對富蘭克林坦伯頓全球債券基金 的滿意度 還算可以 所以目前不想更動
除此之外 板友們有推薦的基金嗎??
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 111.254.216.63
※ 編輯: cigxm 來自: 111.254.216.63 (01/04 16:49)
1F：→ atengo:新興市場因為中國巴西等的因素最近幾年表現都不佳 01/04 17:34
2F：→ atengo:但是站在長期資產分配角度是不建議更動 01/04 17:35
3F：→ vyvian:既然看過綠角文章,為何不直接採用ETF呢 01/04 18:12
直接國外券商開戶 有英文閱讀障礙啊
國內通路銷售的的海外ETF又不多
※ 編輯: cigxm 來自: 111.254.216.63 (01/04 19:37)
4F：推 scott2009:SCOTT有全中文客服與下單交易 01/04 20:45
5F：推 mackdaddy:國外卷商開戶，英文能力應該不難克服，手續費更省 01/05 02:45
6F：→ mackdaddy:基本上我也是用google翻譯慢慢學的... 01/05 02:45
7F：推 kim777:其實個人如何配置都ok 但一兩年後還是要微調整比較好^^ 01/05 22:36