拿了一點資金實際操作富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金(美元)基金(0808) 本金投入40萬(2012.03.21) 月配息約718,每年約8616 =>配息年報酬率:2.154% 以10年長期淨值來說,10年約上漲70% =>淨值年報酬率:7.000%(以10年長期計算 最高經理費(%) 0.75 [這一部分,淨值內扣] 最高保管費(%) 0.14 [這一部分,淨值內扣] http://ppt.cc/dij7 總計年報酬率為:9.154% 操作聯博美國收益基金AT股美元-月配息(0923) 本金投入68.5萬(大概也是2012.03.21才大量投入) 月配息約2653,每年約31836 =>配息年報酬率: 4.64% 以10年長期淨值來說,10年來幾乎零成長! =>淨值年報酬率: 0.00% 總計年報酬率為: 4.64% 還有一檔是金融海嘯時投入的聯博美收AT股 =>(五年報酬率):25.31% http://ppt.cc/r0g3 (這只是要驗證,即使是海嘯!也是有回來的一天!) 由於是代操,目前的實際操作是 60%的資金=> 拆成一筆筆10萬的定存單,用存本取息(月配息)[這樣不會被課到二代健保補充費], 下波金融海嘯過(道瓊指數大跌五成以上)後再解單 投入債券基金或是風險性較高的新興市場基金. 30%的資金=>投入在債券月配息基金中,目前每個月用孳息去扣高風險的新興市場基金 (債券投入的108.5萬的本金,目前規劃是永遠不會動了) (孳息這一部分其實可以每個月扣3000到富坦債券基金去滾大本金) 10%的資金=>目前放在新興市場中,聽過一個寶來投信的理專講過一個定期定額買 高風險基金的作法:選定一檔標的後持續地扣,報酬率>20%就贖回, 把戶頭留著剩下1000塊去觀測漲跌,直到報酬率<-20%之後就持續一直扣 扣到報酬率>20%再繼續循環. 這方法用於一般基金還不錯用. (但是投資到像日本那種泡沫化一直到三箭政策才有起色的市場,你可能會 等10多年才解套. 這代表我們投資標的要慎選!) 總結是:想立即追求看得到的4%的年報酬率 =>(0923)是不錯的選擇 想要9~10%的年報酬率(長期投資) =>(0808) 想要追求100%以上的報酬率 =>資金放定存等台灣ETF(0050)低於30塊用力買 你的資產會翻倍的,請看下圖 http://ppt.cc/tpbs (補充一下,目前台灣高房價來說,房租的年化報酬率大概2.xx%) http://house.chinatimes.com/content-indexNews-content.aspx?NewsID=28457 與其買中古屋當包租公傷神又費心(要修繕要搞定房客又怕房價崩盤), 長期投資債券基金,等海嘯過後再全部贖回買進0050可以考慮看看唷! ※ 引述《sek921 (↖☆煞气ａ攻城獅★↘)》之銘言： : 1. 標的：富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金(美元)基金 (台銀代碼0808) : 2. 單筆|定期定額/金額：定期定額只扣一期/金額:1200000 (第二期之後改扣3000) : (每個月可以分到的配息大約是3256元,拿到配息用來每個月扣款3000元買同一檔) : ,之前個人研究買acc並且考慮手續費,帳管費...等等的考慮並沒有比較划算) : 3. 進場時間：2010.10~11月左右 : 平均淨值： 19塊左右 : 目前淨值： 19.89 : 4. 目前損益： 0％(因為還沒有進場) : 預計停利點： ％(沒有,因為投資期很長,這筆錢沒有急用,等長輩需要再贖回) : 預計停損點：- ％(沒有,因為投資期很長,這筆錢沒有急用,等長輩需要再贖回) : 5. 投資年期及目的：五年左右,目地是增加財富,撐到下一波金融風暴過後再贖回買 : 股票型的基金(例如:貝萊德世礦,或印度,巴西,泰國之類的基金) : http://www.funddj.com/y/yp/yp010001.djhtm?a=FLZ29 : 6. 進場理由 : a.基本面：從A.D.2002之後,淨值連續八年長期向上 : b.技術面：全球債券型傘型基金,風險只有RR2 (全球金融海嘯造成的影響也不大) : c.籌碼面：牌子老,而且基金規模大,將近300億美金,不容易被清算掉 : d.消息面：沒有什麼特別的消息 : e.其他　：台幣兌換美金的匯率已經昇到30.7左右,可以考慮買(美元)基金了 : (目前的考慮是再觀望匯率一陣子之後再進場) : (台銀網銀購買國外基金是59折,有人可以提供訊息,120萬有辦法跟 : 理專談到3折嗎?[銷售費大概差了5400元]) : 7. 補充：為什麼A.D.1999~2000,淨值跌了2塊左右!?(是因為美國升息嗎?) -- ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ --

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