作者Qazo (小新)
看板Fund
標題[問題] 投資型保單基金資產配置
時間Sun Oct 27 23:36:51 2013
各位先進好! 因為家人五年前幫我買了投資型保單(國泰創世紀丁型)，
考量現在該繳的前置費用也都已經繳畢，加上本身又有壽險需求，
考慮後決定不解掉這張保單。
接下來看看保單帳戶各檔基金，如下:
霸菱拉丁美洲基金 -8.17%
貝萊德世界礦業基金 -22.35%
富蘭克林坦伯頓成長基金 51.94%
摩根士丹利印度股票基金 -10.30%
摩根士丹利拉丁美洲股票基金 -2.12%
總TOTAL -2%
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發覺拉丁美洲的比例太高，最近想要調整配置比例，
初步計畫贖回"摩根士丹利拉丁美洲股票基金"全部
及"富蘭克林坦伯頓成長基金"約五成，
然後希望以股債比約7:3投入以下幾檔基金，之後也以此比例定期定額投入:
1.寶來台灣加權股價指數基金 10%
2.富蘭克林坦伯頓大中華基金 10%
3.貝萊德世界礦業基金 10%
4.摩根士丹利印度股票基金 10%
5.摩根士丹利美國優勢基金 10%
6.摩根士丹利歐洲股票Alpha基金 10%
7.霸菱拉丁美洲基金 10%
8.富蘭克林坦伯頓美國政府基金 15%
9.富蘭克林坦伯頓全球債券基金 15%
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就我的理解此保單投入基金是"免手續費"及"贖回手續費"(應該說已經早被收走了 =.=)
所以就不考量所謂手續費，只希望能以較半積極的投入，
不知道各位覺得這樣的分配是否有甚麼盲點或是否不夠分散等缺點?
新手誠心請教，謝謝。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 27.105.59.71
※ 編輯: Qazo 來自: 27.105.59.71 (10/27 23:39)
1F：推 appglxxf:這張保單我也有，徵求高手提供意見+1 10/27 23:43
※ 編輯: Qazo 來自: 27.105.59.71 (10/27 23:49)
2F：推 djo:世礦刪掉，美：新興：債= 1:1:1來定期定額 10/27 23:49
※ 編輯: Qazo 來自: 27.105.59.71 (10/28 00:04)
3F：推 happy007:我的好像是丙型 首先先去申請線上變更保單功能 10/28 02:30
4F：→ happy007:要善用投資型保單的優點 網路變更一年免費轉換12次 10/28 02:31
5F：→ happy007:不建議扣這麼多檔 太多很難照顧 10/28 02:33
6F：→ happy007:基金要挑弱的扣款 寶來加權目前大盤8300不建議 10/28 02:35
7F：→ happy007:我目前是持有 富坦全球債 聯博高收 世礦(只扣他) 10/28 02:37
8F：→ happy007:小技巧 獲利後可轉成貨幣基金等待時間再轉換 10/28 02:38
9F：→ happy007:我是傾向多扣債券 因為不太用裡它會自己長大 10/28 02:40
10F：推 scott2009:推 扣債轉股省一點手續費 10/28 09:09
11F：→ wallace369:如果你確定要股債7:3...要不要乾脆買富蘭全球平衡就好 10/28 22:14
12F：推 lunna:買太多+1.... 10/28 22:37
13F：→ bowbow88:標的還真散 真的有意義嗎？ 10/28 22:55
14F：→ Qazo:謝謝建議，後來我發現這張保單只能最多同時持有10檔... 10/30 00:15
15F：→ Qazo:另外，要轉換標的也比在銀行操作多了好幾天，線上平台也不盡 10/30 00:16
16F：→ Qazo:方便...。會這樣分散其實原因不外乎想要把風險分散，因為我在 10/30 00:17
17F：→ Qazo:TD 也是用指數化的標的在進行... 不過這樣分散真的很難控制， 10/30 00:18
18F：→ Qazo:到時候不知道要怎麼再平衡XD 10/30 00:19
19F：→ martinkyuu:扣幾檔要依自己資金多少而定 10/30 21:36