作者loveamicelli (*^_____________^*)
看板Fund
標題[問題] 投資型保單選擇標的？
時間Wed Sep 12 10:52:51 2012
媽媽以我的名義買一張南山人壽的投資型保單
(96年買，當初話術是說可以避免投資獲利被課稅，當然贖回應該還是要課稅，
但是放在保單帳戶裡當遺產時，不課稅？不是很確定)
想說買都買了（學費也繳的差不多了），就從這邊開始學習怎麼買基金，
等於目前繳滿5年了，剩一年就不用再被扣5%，第七年起有102%可操作
之前都讓家人繳費
今年一月開始，自己學著看基金（還是好難~.~）
自己選定以下基金： 平均成本報酬（自我接手後開始買的）
柏瑞巨輪貨幣市場基金 0.31%
MFS 全盛新興市場債券基金 A1 美元 4.81%
匯豐龍鳳基金 3.14% 定期定額
景順潛力基金 3.96% 定期定額
貝萊德環球資產配置基金 A2( 美元 ) 2.61%
主要是想穩定獲利，希望能有5%以上，每月定期不定額購買
以設定5%獲利試算，若少於則加碼，理論上多的要贖回或轉換到柏瑞巨輪貨幣市場基金
（一年有12次免費轉換），才會符合曲線，但是我都放著@@ （？）
不是很瞭解股票型跟債券型要怎麼分配？
南山保單裡面能夠選擇的也不多，還有沒有其他更好的投資標的推薦呢？
我的選擇標的上，有沒有需要調整的？ Orz
感謝大家！
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 123.192.0.123
※ 編輯: loveamicelli 來自: 123.192.0.123 (09/12 11:00)
1F：→ dyman:積極點拼跌深的歐洲市場 XD 反正定期分風險不是一次壓身家 09/12 11:22
2F：→ chiaolin:貨幣基金有的沒的扣一扣 跟定存差沒多少 09/12 12:48
3F：→ loveamicelli:選擇貨幣主要是因為定期定額以外，還有多的保費 09/12 13:18
4F：→ loveamicelli:順便當緩衝的後備@@ 09/12 13:19
5F：推 muzikforme:我重壓巴西...希望4年後不要讓我失望... 09/12 15:24
6F：→ dyman:貨幣型真的沒搞頭.一點利潤都沒有..轉穩定債基還好一點.. 09/12 15:57
7F：推 AirLee:貝萊德環配踢掉，台股基金留景順潛力 09/13 22:57
8F：推 AirLee:好好利用12次的免費轉移 09/13 23:00
9F：推 AirLee:著量買世金 09/13 23:01
10F：→ loveamicelli:12次轉移要怎麼使用最好呢？設定理想報酬7%的試算， 09/15 22:15
11F：→ loveamicelli:超過的部分轉移？ 09/15 22:16