※ 引述《PhysicsBoy (走在理專路上的物理魂)》之銘言： : 也想好好把這進入金融界的第一份工作做好 : 所以想來看看大家覺得怎麼樣是一個好的理財專員 現實跟理想當然是可以一致的。只是，必須付出代價。 理想就像心中的小綠芽，你必須幫它選好肥沃的土地、辛勤地灌溉與施肥， 對於雜草，也得狠心的斬草除根。 只要你沒有忘本，你就會發現，偶爾會有所謂的強者經過，伸出援手拉拔 一下。 對於現實的壓迫，在你沒有資源的時候，當然只能採取龜孫子策略；當你 資源越累積越大，你的談判空間就越來越大。好比隨著小芽的長大，你得 換上更大的盆子才夠用。 太過理想化，面對現實時，只會兵敗如山倒；但是太快放棄理想時，你會 看不見未來可能出現的「機會」，一輩子翻不了身；另一方面，太快被社 會同化的最嚴重損失，就是失去你的特徵性，導致社會菁英看不見你，因 為你跟所有的人都一樣，誰看得到你啊？ 就以你的理專志業上，你得弄清楚：名片上印著理專的人，不代表他就是 理專。現在是個理專浮濫的年代，大多數的理專並不是理專，而是金融商 品的推銷員。當推銷員不一定不好喔！推銷員也是專業，面對貪婪、自以 為是、容易恐懼、又不願意學習的顧客，你得知道他們要的是什麼。他們 要的是一個「發財夢」，簡單、輕鬆、隨便就可以發財的夢。所以，你就 得賣夢給他們。他們渴望「發財夢」遠大於「財富管理」，敬業的金融商 品推銷員應該很認真的幫他們做夢，專心說你該說的謊。 真正需要財富管理的人只佔少數，它們通常是本業獲利太高，自行管理財 富的機會成本太大，不划算，所以才需要財富管理的專員。面對這些人， 你當然得幫他們做好財富管理的工作。 第一類人的需求跟第二類人的需求是截然不同的，不能搞混。第二類人不 想做夢，所以你要是只會畫大餅，鐵定出局。 當然，還有第三類人，就是什麼都想知道的人，這一類人不需要有人幫它 財富管理，因為這麼做會剝奪走他們的樂趣。這一類人需要的是「老師」， 他們最期待知識與經驗夠豐富的理專來教他們怎麼規劃。 第一類理專的道德是「希望」－－如何讓客戶保持在窮開心的狀態，是 理專的工作。 第二類理專的道德是「信任」－－他們必須嚴以律己，不能冒任何一點 風險來撒謊。 第三類理專的道德是「知識」－－他們必須盡全力深化自己的專業知識， 並且可以用不同行業者所能理解的方式轉譯出來。 普羅大眾多數屬於第一種；含著金湯匙長大的多數屬於第二種；創業成功 者多數屬於第三種。當然，這只是很經驗式的區分而已。 至於實務上的工作職缺，你就得自己去找了。 希望對你有用。 --

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