作者wawasasa (...)
看板Fund
標題[舉手] 贖回的成本??
時間Thu Jan 3 21:19:46 2008
小弟是基金的新手..買了2~3個月..尚未贖回..想請問一下幾個問題..
1.在贖回基金的時候..公開說明書及投資人需知裡面所寫的..
所謂"已包含於淨值中"的管理費+保管費+行政管理費..等等的費用
是指說贖回所拿到的總額為..
A.單位*匯率*淨值-(管理費+保管費+行政管理費..等等)-銀行信託管理費
還是
B.單位*匯率*淨值-銀行信託管理費..(淨值已扣費用)
2.如果在贖回時有證券交易稅的話..是不是就要在贖回時另外支出??..還是會在贖回時
從淨值中扣除呢??
3.如果1的正確答案是B的話..因為小弟看了投資人需知和一些書籍..裡頭有寫到..
這些費用是依照每日淨值計算然後在每月.每季或每年(如年度稅賦)再一並從
淨值中扣除..也就是說如果不論匯率和市場漲跌的影響..理論上..在這些時間點
所購買的的單位淨值會比較低囉??..
因為基金公司這個時間點要把投資人部分的錢轉換成他們種種的支出??..相對所
擁有的資產較少??..還是基金公司並不會將所有的錢投資到他們的佈署..還是有
現金可以作為支出??..如果是這樣的話那一般小額投資人所贖回的金額..想必占
公司總支出成本應該更渺小..因為基金規模*(4%~5%)(大概的費用總和)都比贖回
大太多..那公開說明書上的影響基金資產變現..投資人贖回時所要另行負擔的成
本..不是就很沒有道理嗎??..
感謝各位大大的解答..!!!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 219.84.13.61
1F：噓 dvs0412:一天來個幾篇日經文才夠? 01/03 21:23
2F：推 ffaarr:這篇有些問題常見，但有些問題好像沒人問過。 01/03 21:45
3F：→ ffaarr:1、B。2交易稅會由整個基金平均負擔。 01/03 21:47
4F：→ ffaarr:3、基金會保留現金部位，便於運用以及贖回時之用。 01/03 21:49
5F：→ ffaarr:內扣費用會一次支出，但不代表它在算淨值的時候也是這樣算 01/03 21:50
6F：→ ffaarr:有可能會把這些費用反映出的淨值減少平均分配到不同的日子 01/03 21:50
7F：→ wawasasa:感謝f大的回答..不過證券交易稅在投資人需知上寫是贖回時 01/03 21:51
8F：→ ffaarr:即使有保留現金部位，小額贖回時還是可能要賣股票。 01/03 21:52
9F：→ ffaarr:不然可運用的現金部位會越來越少，所以還是會造成交易交本 01/03 21:53
10F：→ wawasasa:才要繳..所以每日看到的淨值裡面會有包含嗎??..是否像信 01/03 21:53
11F：→ ffaarr:是那一支基金啊？不是etf？ 01/03 21:55
12F：→ wawasasa:託管理費最後才額外付??.. 01/03 21:55
13F：→ wawasasa:這些問題是不同基金看到的..感謝你的回答..謝謝!! 01/03 21:59
14F：→ ffaarr:嗯！我是很好奇想看看說要收交易稅的公開說明書。 01/03 22:00
15F：→ ffaarr:嗯！看完還是不確定贖回是否會另外收。 01/03 22:44