作者westgreen (窮鬼一枚)
看板Fund
標題[舉手] 有關投資型保單的資產配置
時間Thu Nov 8 21:58:21 2007
最近我妹(20才)因人情問題買了一張三商的新世紀理財保單
它的年目標保費是37650，一個月=3138元
業務員有幫她挑了幾檔基金
我看了一下他的資產配置
霸菱拉丁美洲基金 40% 美元
霸菱東歐基金 30% 歐元
富達太平洋基金 15% 美元
富達歐洲基金 15% 歐元
我知道如果單純用保單來投資基金是不夠的
我想知道說，以一個月3000元保費選4檔基金會不會太多?
而且保險業務員跟我妹說
計價幣別最好美元、歐元各一支，這樣如果美元跌(漲)，歐元漲(跌)時
就不會有任何金錢損失，我是覺得這句話感覺怪怪的
但又不知哪裡怪，畢竟他是分散風險沒錯
他也說過，按照他的配置方式，每個月的報酬績效都有20%以上
我看了一下他挑選的這4檔，以一個學生來說
幾乎都投資在新興市場不會太有風險嗎?
(雖然拉丁美洲的報酬率好的時候真的很好)
如果我改用
霸菱拉丁美洲基金 40%
富蘭克林坦伯頓成長基金(歐元) 60%
這樣會比較ok嗎??
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 218.169.96.78
1F：推 humorboy:都可....選美元計價就對了...最多4隻..2~4隻都OK 11/08 21:59
2F：推 sparkchao:可以善用投資型保單的好處.做有效的資產配置 11/08 22:12
3F：推 Snew27:每個月都有20% 那我也要找他當我的理專=.= 11/08 22:30
4F：推 sooooooo:我借錢讓他幫我理財，一定回本的啊， 11/08 23:22
5F：推 skycorner:報酬率有沒有20以上我不知道，但他的佣金有機會大過20% 11/09 00:08
6F：→ skycorner:連計價幣別選什麼比較好都不清楚，20%?用嘴巴說都很厲害 11/09 00:10
7F：推 david319:買三商怎麼沒有買美林世礦ㄟ..... 11/09 00:17
8F：→ david319:富蘭克林坦博頓..... 是出了名的老人基金喔,專門賺配息的 11/09 00:18
9F：→ david319:一般來說買這張保單.....最推薦的基金是 11/09 00:19
10F：→ david319:美林世礦跟能源+新能源....霸菱的拉美跟東歐,世界資源 11/09 00:19
11F：→ wildwoof:每年吧 每個月20% 理專自己怎麼不梭身家 11/09 09:10