作者choyce (choyce)
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標題[討論] 理專幫我規劃的資產配置!請各位大大指教!
時間Wed Oct 24 21:27:47 2007
我沒勇氣說關鍵字~~65年次在板上應該算老傢伙了吧~
但是理財規劃確是幼稚園程度~~只好請各位專業的大大幫幫忙了!
以下是理專幫我規劃的~~
(我已經請他避開連動債、歐元計價基金以及香港大陸那一塊我自己在香港操作~)
總共資產75萬台幣 :
1)25萬台幣換匯美金 (1:32.5) = 大概 usd$7692
投資6164 美林環球資產配置 - USD$3700 (手續費USD77.7)
6010 霸菱全球新興市場基金 - USD$3700
2)台幣50萬
投資 61AA美林印度 - 15萬 (手續費NT3150)
5458 寶源新興亞洲 - 10萬 (手續費NT2100)
6124 美林拉丁美洲 - 15萬 (手續費NT3150)
5101 JF東協 - 10萬 (手續費NT1750)
我個人覺得目標實在太分散~每個標的也幾乎都是風險比較高的規劃~
我之前在中國信託習慣是單筆一萬美金操作，
雖然也經常買聯動債與風險比較高的RR5~
但是這次轉換到新銀行的新規劃卻讓我有點覺得心臟難以承受~~
有沒有大大願意針對這份規劃幫我提出修改呢?
老二即將在聖誕節出生~~當媽的想要賺些尿布錢還有老大的學費~~
這筆資金幾乎沒有動用的機會~~非常閒置的資金~~
請各位大大幫忙看一看唷!
感謝各位有耐心看完我的文章，
更感謝願意回應我的朋友們唷!!
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 220.132.144.138
1F：推 humorboy:買得都是有名的基金....不用轉換啦... 10/24 21:28
2F：推 isnotme:目標分散 當然風險才能分散 10/24 21:30
3F：→ isnotme:如果理專都給你押在一兩支基金 你才要擔心 10/24 21:30
4F：→ isnotme:如果風險承受度真的太低 可以把美林環球資產配置拉高點 10/24 21:31
5F：推 paperavi:美林環資配：只要資金放入四年，保証報酬率為正... 10/24 21:32
6F：推 jwujwu08:美林環資配真的有這麼威猛嗎??? 可以用"保證" 10/24 21:35
7F：推 paperavi:可以查他的淨值圖... 10/24 21:36
8F：推 windlover:美林環配過去表現還不賴~波動算小,就緩緩上升 10/24 21:39
9F：推 ericwinner:美林那隻真的不錯 雖然不爆衝 但夠穩！ 10/24 21:39
10F：推 jeao:過去績效不代表未來績效!!! 10/24 21:40
11F：推 jwujwu08:那請問一下美林環資配相較於富坦成長的優劣?? 10/24 21:41
12F：推 paperavi:富坦成長的資金規模大，「耐震」... 10/24 21:42
13F：推 jerrylin:這種高風險基金定期定額買比較好吧 10/24 21:42
14F：→ paperavi:耐震不代表他抗跌，而是大地震時，基金不易被清算... 10/24 21:43
15F：→ paperavi:美林環資配的持股真的蠻特別的，全球的股債都有... 10/24 21:45
16F：推 jwujwu08:那在請問一下...什麼樣的情形下基金會被清算阿? 10/24 21:46
17F：→ paperavi:資產總值低於某個下限，基金公司就宣佈該基金正式清算 10/24 21:47
18F：→ paperavi:將基金的所有資產依投資人的單位數來分配... 10/24 21:47
19F：推 paperavi:好心一點的基金公司就幫你把基金合併，如單一國家併到 10/24 21:49
20F：→ paperavi:區域；區域併到全球；當然，這是讓基金公司可以繼續收 10/24 21:50
21F：→ paperavi:你的管理費的一種手段... 10/24 21:50
22F：推 jwujwu08:thanks ^^ 10/24 21:54
23F：推 Willis0704:不過美林環資配美國股債的持股將近50%，如果美國景氣 10/24 21:59
24F：→ Willis0704:衰退，不知道影響是不是也很大 10/24 22:00
25F：推 paperavi:股債比例的配置是由該國的景氣來決定，你可以由 10/24 22:01
26F：→ paperavi:美林環資配對各國的股債配置來猜出經理人對各國景氣的判 10/24 22:02
27F：→ paperavi:斷... 10/24 22:02
28F：→ paperavi:美股波動比新興國家小，這大概是他持有美股較多的主因... 10/24 22:03
29F：推 paperavi:對了，他公開的持股資料都是半年以前的... 10/24 22:05
30F：推 Willis0704:感謝樓上大大的回答，我目前是滿手股票型基金，最近比 10/24 22:13
31F：→ Willis0704:較有在注意債券及平衡型基金，未來想找機會作一些配置 10/24 22:13
32F：推 choyce:挖!大家都很看好美林環資配呢!看來我要再多留意這一檔! 10/24 22:22
33F：推 IanPan:富坦成長現在是進場點 剛除息完 很快就平權了 10/24 22:31
34F：推 yangichan:最近看新聞報導....是不是美金好像快要跌了?? 10/24 22:32
35F：推 nininn:個人覺得手續費可以再低一點,不然你可參考國泰世華折扣方案 10/24 23:15
36F：推 k11k:這樣投資應該可以要求５折手續費應該不難了 10/24 23:38
37F：推 Mica88:小妹嗎? XD 10/24 23:42
38F：→ ryanchao:感覺您RR5的比重超高...可能要分散一下風險.. 10/24 23:51
39F：→ ryanchao:我不認為投資不同標的就叫「分散風險」. 10/24 23:51
40F：→ ryanchao:應該以基金風險等級來評估與配置比重來衡量整體風險較恰 10/24 23:52
41F：→ ryanchao:當.. 10/24 23:53
42F：推 coronach:來個富坦全球吧 然後環資多放點 可以考慮再加個高收債.. 10/25 02:11
43F：推 dir0813:你這樣遇到股災會欲哭無淚喔，這些都是一起暴漲暴跌的 10/25 09:00
44F：→ dir0813:而且全是股票型基金，你要不要多些其他市場當衛星基金？ 10/25 09:01
45F：→ dir0813:令一個問題是全都新興市場為主，或許你應該放一些成熟國家 10/25 09:02
46F：推 chlon:我也覺得這個配置 "幾乎" 都是衛星投資.. 暴漲暴跌型.. 10/25 12:15
47F：→ chlon:一般都是理專利用其高報酬的圖表來誘惑新手用的... 10/25 12:17
48F：推 choyce:這位理專覺得我很嫩~~容易擺布嗎? 哀~~ 10/25 14:23
49F：推 pipiann:基本上如果美林環球跟富坦成長都在龜的時候!!小心空頭要到 10/25 23:49
50F：→ pipiann:可能是基金在轉換投資標的 10/25 23:50