作者chu70241 (艾伯特)
看板Fund
標題[舉手] 幫爸爸跟媽媽規劃的投資
時間Sun Oct 21 18:34:45 2007
希望版友們能給予我建議.....^_^
(1) 評估風險、爸爸媽媽年齡
首先我仔細詢問過爸爸、媽媽對於自己風險的評估，做了一番測驗(拿銀行的風險測驗單)
測驗的結果如下 目前年齡
爸爸的測驗結果：穩健型 50歲
媽媽的測驗結果：保守型 46歲 (媽媽跟我說...年紀是女人的秘密...>"<)
(2) 金額投入
詢問結果
爸爸：一個月可以投入15000~20000元。
媽媽：一個月可以投入10000元。
(3) 詢問他們對於基金是否有產業偏好、投資的年限、投資的目標報酬率
詢問結果
爸爸：希望能投資能源相關的基金，或是一些新興產業等。
媽媽：保守就好XD (XD...其實我媽不知道是什麼，我自己加上去的)
爸爸：投資年限就放長期吧...至於目標報酬率，希望每年能穩定就好。
媽媽：我想要放長期，至於目標報酬率穩定就好。
(4) 根據他們給予我的資訊，爬文、看書、看基金公司介紹的基金資料，選定如下：
爸爸：穩健型
(1)富蘭克林坦伯頓全球投資系列互利歐洲基金A(美元) RR4 歐洲 核心基金
預定每個月投入金額：(1) 200 USD
(2) 5000 NTD
(2)富達新興市場 (美元) RR5 全球新興市場 半核心基金
預定每個月投入金額：(1) 200 USD
(2) 5000 NTD
(3)霸菱全球資源基金 (美元) RR5 能源股票 衛星基金
預定每個月投入金額：(1) 100 USD
(2) 3000 NTD
P.S 金額方面，會再問問看爸爸是否想要用外幣扣款。
媽媽：保守型
(1)富蘭克林坦伯頓成長 (美元) RR4 全球價值股 核心基金
預定每個月投入金額：(1) 200 USD
(2) 5000 NTD
(2)富蘭克林坦伯頓全球投資系列互利歐洲基金A(美元) RR4 歐洲 衛星基金
預定每個月投入金額：(1) 100 USD
(2) 3000 NTD
P.S 金額方面，也是會再詢問媽媽是否想要用外幣扣款。
麻煩版友幫我看一下，這樣子的資產配置，是否洽當，風險的適宜度會不會太大？
麻煩您們了~~~謝謝
Albert
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◆ From: 60.250.228.235
※ 編輯: chu70241 來自: 60.250.228.235 (10/21 18:35)
※ 編輯: chu70241 來自: 60.250.228.235 (10/21 18:37)
1F：推 yanggh:不考慮新能源之類的嗎?因為我幫我爸挑了美林新能源XD 10/21 18:42
2F：推 ffaarr:如果真的屬保守型也許應該配合一些債券或平衡型的。 10/21 18:43
3F：推 tsengweike:核心以債券為主 衛星配成長才是保守型的選擇 個人觀點 10/21 18:54
4F：→ tsengweike:新興市場、能源風險都太高 個人覺得不適合老人買 10/21 18:56
5F：推 lamoureux:都知道穩健跟保守型了 投資的都選擇RR4 RR5 這樣不對吧 10/21 18:58
6F：推 DoMoe:你的穩健型與保守型跟一般人定義的不一樣勒 10/21 23:56
7F：→ tampabay:這樣是穩健跟保守型？ 你爸媽把錢交給你真是錯了 10/22 11:40
8F：推 puccalin:發現很多人做會是保守跟穩健~但是在選基金的時侯，又變成 10/22 11:58
9F：→ puccalin:RR4、RR5的高風險群~大概是看到蹟效後又覺得蹟效好選基金 10/22 11:59
10F：→ puccalin:的方向就又偏了~而且我覺得應把選好基金跟父母溝通一下~ 10/22 12:01
11F：→ puccalin:如果真的想保守跟穩健~從RR2開始選吧~不然又偏掉了..... 10/22 12:02