作者leopord (Qoo)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 定期定額投資組合規劃
時間Tue Apr 14 23:17:50 2026
大家好，
最近在規劃長期投資組合，現行持有股/債如下:
1. 債券 ETF (00772B/00720B 投資級公司債) 約33%
2. 台股 ETF (00692 代表台股大盤) 約34%
3. 美股/國際股市 ETF (VOO/QQQM/VXUS/AVUV複委託) 約31%
4. 少量個股 (NVDA, 2330) 佔比不高
每月定期定額佔比:
1.VOO 25%
2.00692 25%
3.VXUS 20%
4.AVUV 15%
5.QQQM 15%
打算按以上佔比投入，到債券佔比降至20%左右後，再將00692部分預算轉回債券。
預計投入時間約20-25年直至退休 (現年35-40歲)，每季檢視一次比例是否失衡。
想要請問以上規劃是否有什麼缺陷是我沒注意的?
謝謝。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.238.12.198 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1776179872.A.E7C.html
1F：→ ffaarr: 為什麼會把00692當台股大盤？ 04/14 23:25
2F：→ leopord: 想說他有100個成分股加上多了公司治理篩選 可以稍微降低 04/15 06:27
3F：→ leopord: 集中度風險 持有蠻多年了 04/15 06:27
4F：推 SweetLee: 多了公司治理就不是大盤了 04/15 08:10
5F：→ woshiyisheng: 買BKLC就好了 美國大盤 完全0管理費 04/15 08:41
6F：→ woshiyisheng: 在人類存續期間都會是美國的世界 不用懷疑 04/15 08:41
7F：推 z010529: 台灣部位太多ㄌ 多啦王有建議不要超過20% 04/15 09:53
8F：→ mrasta: AOA就好，要加台灣再配一點0050。 04/15 10:01
9F：→ leopord: 沒在美股買債券是因考慮到30%股息稅，想說在台股市場直 04/15 10:24
10F：→ leopord: 接買債券ETF相對單純 04/15 10:25
11F：→ Gyin: 台灣大盤要用ETF還是建議0050+0051 04/15 10:57
12F：→ Gyin: 不過0051費用稍高是缺點 04/15 10:58
13F：→ leopord: 0050+0051也有考慮過，只是0051小又貴後來才放棄。 04/15 11:22
14F：推 ffaarr: 00692的涵蓋市值比0050還小，如果真的嫌0050不夠多，又覺 04/15 13:54
15F：→ ffaarr: 得0057 0051流動性不好，00850都還比00692更接近大盤一點 04/15 13:54
16F：→ ffaarr: 當然00850就是主動限制台積佔比，又是另個問題 04/15 13:56
17F：→ leopord: 理解了，謝謝解釋。台股的部分我思考一下，想再請問美股 04/15 14:42
18F：→ leopord: 的部分有問題嗎？ 04/15 14:42
19F：→ tindersticks: 1.5 重疊太多 又配3 那就是VT 又要買債 那乾脆AOA. 04/16 02:40
20F：→ tindersticks: 台灣就0050 大道至簡啦 04/16 02:40
21F：→ ashidaka: 標的搞那麼複雜幹嘛? AOA 80% + 0050 20% 管理輕輕鬆鬆 04/16 13:42
22F：推 darkjedi: 債券定期定額…… 04/16 22:52