作者globaloney (globaloney)
看板Foreign_Inv
標題[閒聊] 海外投資有風險，資產消失(三)
時間Tue Jan 28 14:38:06 2025
不久後，我收到了一封自動回覆，表示我的投訴已送交審查，
並附上一個案件確認編號，讓我日後查詢進度。他們提到，
FINRA的職責是調查券商及相關人員是否遵守證券法律和規
定，並可能採取正式或非正式的紀律處分。他們也建議，如
果我認為有資格申請賠償，可以考慮採取仲裁或調解等方式
進行獨立處理。
2024年5月24日，FINRA回覆我，他們已將我的案件轉交
給Morgan Stanley處理，要求對方直接回覆我，同時也會提供
一份回覆副本給FINRA。然而，時間過去了，我並未收到任何實
質的回應。5月31日，我再次寫信給FINRA的聯絡人Riley反映
情況，對方應該是把我的信再次轉發給相關單位。
到了6月1日，我收到E*Trade系統自動生成的回覆，內容只
是些例行公事的敷衍話，表示會處理，但完全沒有實質進展。
6月20日，我再次寫信給Riley，但此時已經心灰意冷，幾乎要
放棄了。就在我已經準備接受損失的情況下，6月28日，我突
然收到Morgan Stanley法律與合規部門的回覆信。他們承認這是
一個錯誤，並承諾會將我的資產恢復到名下。
雖然最後資產恢復了，但並沒有任何賠償。我原本還想透過FINRA
提供的調解機制來申請賠償，但實在覺得好懶啊，再加上我對法
律也不熟悉。本來想說慢慢來，不急著處理，結果後來工作忙了
起來，這件事就被擱置了。說實話，連現在寫下這些都覺得有點
懶，但還是想趁著過年和大家分享這段經歷。
祝大家新年發大財！
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1F：推 boombastick: 看完有個疑問，移送州政府是券商決定的還是州政府會 01/28 14:56
2F：→ boombastick: 出手，你的case看起來像券商失手把你的帳戶歸成靜止 01/28 14:56
3F：→ boombastick: 戶的樣子 01/28 14:56
4F：推 aria0520: 感謝分享 這串看下來E*Trade的問題很大 01/28 15:00
5F：→ aria0520: 之後若有空還是建議把賠償流程走完 01/28 15:02
6F：→ globaloney: 我不確定州和券商是如果區分的，但我相信， 01/28 15:04
7F：→ globaloney: 資料都是券商這邊提供的，州不可能自己知道 01/28 15:04
8F：→ globaloney: 哪個是靜止戶 01/28 15:05
9F：推 ntnusleep: 推分享 01/28 15:10
10F：推 pwseki206: 也不一定要熟法律，如果記得沒錯的話這類金融訴訟律師 01/28 15:34
11F：→ pwseki206: 在美國不少，甚至可以號稱不成功不收費(律師費從和解金 01/28 15:34
12F：→ pwseki206: 中抽一定比率) 01/28 15:34
13F：推 robi: 所以光只有登錄帳號還不夠，要維持交易/出入金的紀錄才行? 01/28 16:17
14F：→ sagarain: 券商依法處理的吧 我有接過美國銀行通知 按她指示作業 01/28 16:22
15F：→ sagarain: 就可以了 01/28 16:22
16F：→ sagarain: 我印象是自己saving 轉chking 就可以 01/28 16:23
17F：→ sagarain: 但如果是誤殺 那你就向券商處理 01/28 16:24
18F：→ cityport: 不是誤殺..光登入是沒用的..帳戶要有變動才不會變靜止戶 01/28 16:28
19F：→ cityport: 最簡單就改電話之類的 01/28 16:28
20F：推 canhong: 想請問一般靜止戶是多久沒動才會成立 01/28 17:52
21F：推 aria0520: 是誤殺 原po有進出股票 01/28 18:03
22F：→ aria0520: 券商自己在信中也承認錯誤了 確實就是誤殺 01/28 18:06
23F：→ sagarain: 我好像是一年半吧 但行員跟我說不用緊張 程序很長 01/28 18:55
24F：→ sagarain: 我就打電話過去就解除了 01/28 18:55
25F：推 jcpf126: 請問是不是所有國外券商都有可能發生？如果是複委託走國 01/28 19:16
26F：→ jcpf126: 內申訴流程會比較簡單？ 01/28 19:16
27F：→ sagarain: 這是法律啊 01/28 19:33
28F：→ sagarain: 除非像原po被誤會 不然條件符合本來就會發生 01/28 19:34
29F：→ Klauhal: 原PO有賣出轉移資產，誤殺還不想處理= = 01/28 22:13
30F：→ tr000064: 我比較想知道，這個不能一篇打完？ 01/28 22:52
31F：推 eodmnsu123: 感謝分享 01/28 23:08
32F：推 boombastick: 複委託對上手只有一個帳戶是要怎麼靜止，如果複委託 01/28 23:52
33F：→ boombastick: 會被判定靜止，那這家券商早就倒閉了 01/28 23:52
34F：→ paimin: 連應得的賠償調解都懶得要 真是太佛心了 01/29 00:51
35F：→ cityport: 不只券商..連銀行也是一樣..靜止戶會轉移給州政府 01/29 00:58
36F：推 Faipince: 感謝分享，我是覺得至少要他們解釋作業流程 01/29 03:06
37F：→ Faipince: 不然中間有資產轉移，有留現金，這樣還誤殺也太奇怪了 01/29 03:06
38F：→ bnn: 你要習慣一下美國的行政效率低落XD 01/29 10:09
39F：→ bnn: 舉個例子FTX破產把錢吐回來到最近才快結束 01/29 10:10
40F：推 andytung444: 感謝分享 01/29 23:10
41F：推 howhower: 很熱心 01/31 06:52
42F：推 poo22: 怎麼聽起來放海外券商風險不小 能追回厲害 01/31 07:36
43F：推 NCKUchemRx: 感謝分享 01/31 15:17
44F：推 littlestar66: 感謝分享 01/31 17:45
45F：推 BigBird110: 放海外 就是出包的時候 自己有沒有能耐了 01/31 20:48
46F：推 ChangJimmy: 感謝分享 這好衰.. 01/31 21:27
47F：推 happyxuan: 感謝分享 02/02 23:07
48F：推 l145678p: 謝謝分享 02/03 17:17
49F：推 GiiBai5566: 感謝大大熱心分享，還好有拿回來，辛苦了！ 02/03 17:43
50F：推 ppta: 謝謝 02/03 20:15
51F：→ ppta: riley是誰？ 02/03 20:16
52F：→ ppta: 看到了 02/03 20:16
53F：推 shawncarter: 推分享 02/03 23:47
54F：推 jimmihg: 感覺錢放在海外券商真的是有其風險 02/05 16:16
55F：推 wsx26997785: 美國銀行或券商都一樣 就連美國人自己都被沒收求救 02/11 04:09
56F：推 wsx26997785: 多少年會被列靜止戶好像要看各州規定 02/11 04:11
57F：→ wsx26997785: 我剛剛發信去問我的券商了 幸好看到這篇想起來要問 02/11 04:12
58F：推 johnlin35: 推 02/12 01:44
59F：推 cmsuteki: 感謝實務經驗分享 02/13 00:47