作者sopi (?)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 融資順序的問題
時間Sat Jun 22 19:46:05 2024
沒錯 糕點到了!
大家好 小弟在疫情期間抱過 FT10%融資 的TQQQ -70%
認為心理素質與現金流有一定韌性,
看到IB利息很低覺得自己以前是87 QQ
目前資產配置是 0050:TQQQ 1:1
主要原因是因為是自營商,所以銀行很看不起超難信貸,
打算順便趁這次一起把香香的信貸額度搞出來,
以下是我預想的開槓桿順序與現金流試算,舉例的標的不是重點請勿著墨,
最大的風險是日幣看來是最低點了..
單位都是台幣
1.全資產假設1000萬進IB, 買QQQ ,
2.融資槓桿400%後改採日幣計息, 匯回650萬回台灣
3.ALLIN 00670L 台幣計價對美股曝險, 拿ETF做財力證明開信貸
4.質押200萬出來 , ALLIN 00675L. 對台股曝險
5.最後00675L的質押空間與房貸還可增貸空間約650萬,作為調動補倉用
從頭到尾只多了信貸的本利要繳,每月現金流目前是正的10萬
有疑問的是以上這樣做合理嗎?
還是其實應該就全進IB開滿槓桿轉日債就好了?..
但這樣信貸可能完全沒望 要拿錢周轉跨國匯也比較慢
先感謝D大! XD
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.121.15.128 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1719056767.A.23B.html
1F：推 daze: 融資75%是什麼意思? 你是指槓桿率175%，還是400% ? 06/22 19:51
2F：→ sopi: 槓桿400% 只留25%的本金在IB 06/22 19:53
※ 編輯: sopi (122.121.15.128 臺灣), 06/22/2024 19:53:52
3F：→ daze: 如果你買4000萬QQQ，在portfolio margin下，極限是匯出250萬 06/22 19:55
4F：→ daze: ，不可能匯出650萬。 06/22 19:56
5F：推 daze: 整理一下，其實你是說要拿1000萬+1300萬QQQ曝險+400萬台股曝 06/22 20:03
6F：→ daze: 險。簡單說是用1000萬資金拿2700萬曝險，270%槓桿。然後有三 06/22 20:05
7F：→ daze: 個不同的槓桿部位。 06/22 20:06
8F：→ sopi: 其實是想台美大盤都押到滿 順便把信貸額度拿出來 06/22 20:08
9F：推 daze: 你要不要考慮就long MNQ期貨 short JPY期貨? 其餘資金就買台 06/22 20:08
10F：→ sopi: 然後在台又可以快速融資不受審 06/22 20:08
11F：→ daze: 股原型ETF，用來做信貸也好質押也好。 06/22 20:09
12F：→ sopi: 這似乎也是好方法 唯一的問題是期貨真的不太熟 06/22 20:10
13F：→ daze: 這樣成本還比較低，而且可能會爆掉的槓桿部位只有一個，比較 06/22 20:10
14F：→ daze: 容易監控。 06/22 20:10
15F：→ daze: 而且你確定台股的槓桿ETF可以用來質押嗎?財力證明有吃嗎? 我 06/22 20:11
16F：→ daze: 是沒有相關經驗，你要嘗試前可以先問一下你的銀行跟券商。 06/22 20:12
17F：→ sopi: 質押是確定可以 財力就不知道了可能要股息型的 06/22 20:34
18F：推 patricktu: 期貨絕對可以達到你現在想開滿的倍率 還會剩一堆資金 06/23 01:11
19F：→ patricktu: 買es nq買大台 空美元 06/23 01:16
20F：→ patricktu: 打錯 多美元 06/23 01:18
21F：→ heavenbeyond: 喔喔，現在還可以多美元嗎？ 06/23 13:26
22F：→ icelaw: 台股letf可以質押，只是利率比較差 06/23 15:41
23F：→ icelaw: 而且不是每個券商都給壓 要找 06/23 15:41
24F：→ daze: 如果利率太差，就失去大部分的用途了 06/23 18:31
25F：→ sopi: 永豐台幣letf大概3% 我是覺得還可以接受QQ 找不到更好的 06/23 19:15
26F：→ sopi: 剛查好像沒額度了 只剩下台股正2能貸6成 06/23 19:17
27F：推 LTpeacecraft: 天啊，670L真的被借光了?這麼多槓桿股神? 06/24 08:12