作者Townshend (Pete)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 債券etf適合長期投資嗎？
時間Wed Feb 7 13:23:27 2024
想固定領息又不想股利被扣重稅
所以打算買一些債券etf
債券一般都認為配息穩定
不過看到bnd的歷史配息紀錄
https://www.moneydj.com/ETF/X/Basic/Basic0005.xdjhtm?etfid=BND
2007年配0.30
現在的股價跟2007年差不多 配息只有0.21
2022年還有低到0.12 好像沒想像的穩定
感覺有越配越少的趨勢
最近才入門債市 不是很懂其中的原因為何
上網查了各大討論bnd的網站也沒看到這個現象的相關討論
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.9.41.187 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1707283409.A.2B0.html
1F：推 jiusishuai: 認賠了哈哈…02/07 13:51
2F：推 Tigerman001: 去查查 當年美金定存是幾%,答案不難理解，價格是比02/07 13:57
3F：→ Tigerman001: 較出來的02/07 13:57
4F：→ Townshend: 網路查是5-6%左右 跟現在好像也差不多?02/07 14:03
※ 編輯: Townshend (39.9.41.187 臺灣), 02/07/2024 14:05:56
5F：推 Tigerman001: 你看一看最近半年 利率沒動，每一家配的都不一樣，02/07 14:32
6F：→ Tigerman001: 甚至同一家 每季配的也不一樣02/07 14:32
7F：→ alex1973: 標題 "債券", 內文 "債券ETF", 兩者還是有些不同的02/07 14:45
8F：→ ffaarr: ETF持有幾千支債券，持續會換，當然不可能穩定配息。02/07 14:46
9F：→ ffaarr: 就算不換，每支債券的配息時間都不同，怎可能每季配一樣02/07 14:46
10F：→ ffaarr: 然後有沒有穩定配息跟 你標題問的適合長期投資與否沒關係02/07 14:48
11F：→ ffaarr: ETF配息就是自己的錢還給自己，配多少息一點都不重要。02/07 14:48
12F：→ ffaarr: 重點是長期總報酬是正的，以及預期報酬 符合你的需求。02/07 14:49
13F：→ ffaarr: 預期報酬是用yield to maturity扣掉費用率，看配息沒意義02/07 14:50
14F：→ Townshend: 意思是股價沒變配息還變少是因為etf選擇標的不同，單02/07 15:18
15F：→ Townshend: 純機率問題所造成的， 未來在利率環境差不多的時候還是02/07 15:18
16F：→ Townshend: 有機會能回到月配0.3的水準?02/07 15:18
17F：推 JueTan: 想穩定配息又不扣稅，就選直債02/07 15:30
18F：推 aa133456: 個股和股票ETF能一樣嗎？債券和債券ETF同理02/07 16:02
19F：推 artning: 債券跟債券ETF是不同的，你要分清楚。02/07 16:03
20F：→ ffaarr: 沒人能保證什麼月配0.3，要買ETF就不要想預測配息，不可能02/07 16:12
21F：→ ffaarr: 重點是總報酬不是配息。同樣yield to maturity配息愈多就 02/07 16:13
22F：→ ffaarr: 代表價格上吃虧，沒意義。 02/07 16:13
23F：→ ffaarr: 幾千個持債，每個發行時間都不同，甚至發行單位都不同，y 02/07 16:14
24F：→ ffaarr: 現在配多少代表的是所有這些因素加總不是只看現在利率高低 02/07 16:15
25F：→ ffaarr: 然後bnd的債券指數根本沒其他家ETF一樣，配息更不可能一樣 02/07 16:17
26F：→ Townshend: 感謝大大們的解答02/07 16:18
27F：推 artning: 你如果想要就是配息穩定，不是yield，的確是債券最穩定，02/07 17:12
28F：→ artning: 只要你持有到期不提前贖回，發行單位不倒閉，你可以拿回02/07 17:12
29F：→ artning: 本金與那張債券說好要給你的利息。但這是債劵，不是債券E02/07 17:13
30F：→ artning: TF。02/07 17:13
31F：推 artning: 所以你說「債券一般都認為配息穩定」這是沒錯的，間題點02/07 17:15
32F：→ artning: 在於你想買的BND是債券ETF、不是債券。02/07 17:15
33F：推 artning: 至於你提到不想被扣稅這件事。如果你是在美國買債劵ETF，02/07 17:29
34F：→ artning: 利息視同股息要扣30%。但買債劵本身的利息才視為債息，02/07 17:29
35F：→ artning: 不扣稅。02/07 17:29
36F：→ artning: 所以債券跟債券ETF是不同的，你要分清楚。02/07 17:30
37F：→ peter98: 債券ETF不是債券，你跟你買MBS不是買房子一樣。02/07 19:21
38F：→ peter98: 你先搞清楚你是問債券還是債券ETF02/07 19:21
※ 編輯: Townshend (39.9.41.187 臺灣), 02/07/2024 19:25:39
39F：→ Townshend: 標題已更正 謝謝 02/07 19:33
40F：→ peter98: 債券ETF，不推薦，你有其他更好的ETF選擇。 02/07 19:55
41F：推 techih: IB債券ETF會退稅喔～ 02/07 23:50