作者yay0909 (椰林)
看板Foreign_Inv
標題Re: [請益] 嘉信不同名股票轉移
時間Wed Mar 29 22:38:31 2023
認真回一下原PO：
首先，直接Schwab轉移股票我直覺是不行的，ACATS要名字相同才能，
不過我建議你還是問一下Schwab客服，搞不好他們有什麼別的方法。
我假設你和你老公都是NRA(非美國稅務居民)，沒有capital gain tax的問題，
那我感覺這不難解決，
先用你老公的名字開一個Schwab checking account，然後把想要處理的股票賣掉，
之後錢轉到checking account裡面，到這邊就好辦了，
既然是checking account，就可以申請支票簿，也會有提款卡，
看你是要直接在台灣ATM領出來，還是寫一張實體支票，然後直接mobile deposit，
存到你美國券商的帳戶(你自己開的schwab)，然後再買入相同and/or不同的股票就好了，
(美國RA就不能這樣搞，賣股票會有稅的問題)。
: → yay0909: RSU不同，ESPP沒有grant/vest，所以股數/價格都是未定的 03/29 21:28
: → yay0909: ，既然沒有grant，也沒有什麼員工是否擁有股票的問題， 03/29 21:28
: → yay0909: 鎖兩年買價就只是遊戲規則而已，所有事情都發生在purch 03/29 21:28
: → yay0909: ase date之後，買下之後所有股票都是fully vested，以前 03/29 21:28
: → yay0909: 我通常拿到ESPP都是隔天直接賣掉，至於閉鎖期是員工在特 03/29 21:28
: → yay0909: 定時間不能買賣自家的股票，例如原Po說的財報前一個月， 03/29 21:28
: → yay0909: 這是額外的限制跟ESPP本身規則無關 03/29 21:28
: 對，我覺得你跟我老公應該同一間公司過。
我跟你老公應該沒有同公司過啦，從我自己和身邊朋友的經驗，感覺NASDAQ上市公司
6-7成都有提供RSU/ESPP的福利，而且我兩間前公司券商都是用E*Trade不是Schwab
是說我工作過的幾間公司還有拿過offer沒去的，
美國有上市就是給RSU/ESPP，日本/韓國上市的公司通常就直接給現金，
也不用鎖vesting schedule，也不用隨著股價波動，其實比較爽XD
真的對公司股價有信心的話，拿到現金自己買就好，
所以我以前RSU/ESPP都是拿到隔天就直接賣掉換成現金，直接再投入自己有信仰的標的。
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1F：推 civiltensai: 夫妻合開一個Joint Account是不是就可以轉移了? 03/29 22:52
2F：推 cutecathy: 感謝回覆，你的方法似乎可行。我老公已經開好checking 03/29 23:26
3F：→ cutecathy: account也申請了visa debit card ，只是還沒有在台灣 03/29 23:26
4F：→ cutecathy: 領過錢就是了！但也不能領太多次，我記得一年最好不要 03/29 23:26
5F：→ cutecathy: 超過5-10次，以免被註記。而且一次金額也不能超過一千 03/29 23:26
6F：→ cutecathy: 鎂。支票或許可以試試看，我來研究看看。 03/29 23:26
7F：→ babylon297: 一樓，其實直接把她老公帳號新增Account holder帳戶 03/31 12:45
8F：→ babylon297: 性質直接改成Joint就不用轉移了… 直接2張Debit car 03/31 12:45
9F：→ babylon297: d同卡號不同名發給你 03/31 12:45