作者cssula (...)
看板Foreign_Inv
標題關於用IB買美國公司直債的問題
時間Sun Nov 13 23:37:11 2022
以AAPL 3.45%為例，
我問了國內5家銀行和卷商11/11
最便宜的報價
買價78.82；賣價82.16
在IB上打開來傻眼
買價79.52；賣價79.53
，因為我這是週日非開盤
日開來看的，想請問各位大大
如果我掛79.53這價錢有可能成
交嗎？還是國內卷商ㄧ買一賣A了6～7%走，是因為有啥優勢？小弟看起
來在IB最小交易金額也只要2000鎂？又或者在IB買債的配息會被美國政府課到稅，國內卷
商才可以退到稅？
跪求各位大神指導
https://i.imgur.com/w03yH7k.jpg
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1F：→ alex1973: 不要懷疑, 交易時間去看才是真的, 但是像 APPL 的債成交 11/13 23:38
2F：→ alex1973: 量就是有, 所以買賣價差不大. 有些沒什成交量的債, 如果 11/13 23:39
3F：→ alex1973: 又遇上市場波動大時, 買賣價格有時候會拉很開, 但是也不 11/13 23:40
4F：→ alex1973: 會到相差 5%+ 的程度 11/13 23:41
5F：→ alex1973: 在一般美國公司債息是免稅的, 也許有例外, 但是我手上幾 11/13 23:42
6F：→ alex1973: 十檔債券還沒遇過要扣稅的 11/13 23:42
7F：推 kenned: 我也有一樣的疑惑 問理專是說次級市場的關係 但台灣就有 11/13 23:54
8F：→ kenned: 就有債券直接市場交易嗎 搞不懂差異 11/13 23:54
9F：推 daze: 一方面來說，國內券商可能加了不少mark up上去。另一方面來 11/14 00:01
10F：→ daze: 說，債券沒有集中交易，而是靠詢價。IB可能同時向幾十家機構 11/14 00:02
11F：→ daze: 詢價，國內券商搞不好只問個三家? 11/14 00:03
12F：→ daze: 你掛79.53會不會成交，要看報價79.53的來源，願意吃的最小量 11/14 00:04
13F：→ daze: 是多少。如果他只願意吃10萬起跳，你下2000就不會成交。 11/14 00:05
14F：推 kenned: 謝謝daze大神解惑 我看銀行買得很多事10萬起跳 也沒IB買 11/14 00:18
15F：推 kenned: 請問大大,為什麼大戶要買銀行的 應該有優勢吧 11/14 00:22
16F：推 daze: well...可能是因為他們不知道海外券商可以便宜買? 11/14 00:28
17F：→ daze: 話說你也可以在IB買，之後再in kind轉到你喜歡的券商保管 11/14 00:29
18F：推 daze: 也可能大戶拿到的報價是79.5x79.55，方便起見就在銀行買了。 11/14 00:37
19F：→ daze: 82.16的報價是用來打發不上不下的顧客的，偶爾騙到冤大頭也 11/14 00:40
20F：→ daze: 可以。我不是大戶，只是隨便猜的。 11/14 00:40
21F：推 kenned: 感謝大大解釋 11/14 00:48
22F：→ kenned: 感謝大大解釋 11/14 00:49
23F：→ cssula: 我剛剛只細找Msft和MO價差就出來了，但價差還是比卷商小 11/14 00:50
24F：→ cssula: 明天盤中仔細看他跳盤好了，IB的線圖和Investing .com也差 11/14 00:52
25F：→ cssula: 太多 11/14 00:52
26F：→ cssula: 照IB的線圖，微軟公司債兩天漲1x%，好像也不太可能 11/14 00:53
27F：推 daze: 據說IB的線圖有時會把某些場外交易畫進去，價格就會變很怪。 11/14 01:00
28F：→ daze: 但過兩天就不見了。 11/14 01:01
29F：→ cssula: Xdddd債的坑好像很大，難怪換美金說要美債立刻拐我近貴賓 11/14 01:05
30F：→ cssula: 室 11/14 01:05
31F：推 daze: Schwab有時給的報價也不輸IB，也可以參考看一下。 11/14 01:08
32F：→ daze: 是說那個79.52的報價只有2K的量，看看就好。 11/14 01:11
33F：推 kenned: 是說 如果換在可以接受的利率 當定存好像也沒差太多 11/14 01:12
34F：→ cssula: 2k就是只有一張？你死也搶不到的意思？ 11/14 01:24
35F：推 daze: 搞不好是某個散戶掛得單。假也不是假的，只是沒啥參考價值。 11/14 01:28
36F：→ cssula: 明天來看全場，如果沒差太多，就給卷商朋友賺 11/14 01:38
37F：推 daze: 可以等開盤時再看一下 market depth。 11/14 01:40
39F：推 gp03sp: 在銀行體系購買直債，還有可以抵押借款的好處，資金調度比 11/14 02:07
40F：→ gp03sp: 較便利。 11/14 02:07
41F：推 XoPXoP: 台灣的都不行，價格太差， 11/14 06:55
42F：→ XoPXoP: 平常的時候也沒啥作用 11/14 06:55
43F：→ futurerich: 我也是比較國內券商銀行跟海外券商，最後決定在IB買， 11/14 07:12
44F：→ futurerich: 一般在台灣的銀行買的是特金債，還要另外收手續費，IB 11/14 07:12
45F：→ futurerich: 大概就5美元左右，成為專業投資人可以請交易室報價， 11/14 07:12
46F：→ futurerich: 價格會比較合理一點，但還是會比你直接在海外券商買貴 11/14 07:12
47F：→ futurerich: 一點 11/14 07:12
48F：→ cssula: 請問有住在南部的大大嗎？ 11/14 09:18
49F：→ pttccbbs: 一年的利息，才4%，6-7%等於被A走2年，划算嗎？ 11/14 11:27
50F：→ pttccbbs: 1000萬的6%=60萬， 如果本金小，就沒有差 11/14 11:29
51F：推 pcbanks: 借提問一下，好像很少看討論用firstrade買債，大都用IB 11/14 12:22
52F：→ pcbanks: ，用firstrade不好嗎？我現在只開了firstrade 11/14 12:22
53F：→ love942cg: 第一證券你不管看到哪個利率你都會噁心到吐血 11/14 14:33
54F：推 vincent1700: IB也可以抵押借款啊，銀行本土銀抵押借款成數低，利 11/14 20:43
55F：→ vincent1700: 率又高 11/14 20:43
56F：推 kenned: 我看價格好像比較熱絡的才會差距小 BBB-~BBB+就差大一點?? 11/15 00:09
57F：→ kenned: 跟銀行好像差距小點 就是手續費要收1.X% 11/15 00:10
58F：→ cssula: 對了，各位告手大大。用IB買公司債的利息，應該是不會被 11/15 00:10
59F：→ cssula: 美國政府扣到稅吧。 11/15 00:10
62F：→ daze: 在拍照瞬間，買入是Schwab的價格比較好，賣出則是IB比較好， 11/15 00:54
63F：→ daze: 但這也是隨時變動的。大致上兩邊的報價都還行吧。 11/15 00:55
64F：推 daze: 直接買AAPL的公司債的話，應該是沒有預扣稅。 11/15 00:58
65F：推 daze: BBB-哦，找個跟上面那支AAPL到期日差不多的BBB-比較一下: 11/15 01:03
67F：→ daze: 這支的BID-ASK spread 略小於2%吧。 11/15 01:05
69F：推 lunatich: FT債券價格比較差，賣的時侯還要信件來回報價確認。。TD 11/15 11:38
70F：→ lunatich: 也一樣。。IB則是可以自己賣 11/15 11:38
71F：推 BeerCPC: 敢問TD的美債不好嗎 我都在TD買(抖) 11/16 09:34
72F：推 daze: TD的報價差一截。即使是treasury也比較差。 11/16 09:37
73F：推 pcbanks: 借題再問一下，是不是美國國債因為量大很容易成交，但是 11/17 00:28
74F：→ pcbanks: 公司債連蘋果債券這樣大的公司都很難成交?謝謝 11/17 00:28
75F：→ cssula: 長債這幾天根本飆股，帳號開太慢買不到=_= 11/17 00:31
76F：→ daze: 美國國債的流動性當然是最好的，但蘋果債券沒有很難成交。 11/17 01:05
77F：→ daze: 你看上面那張圖，那個單位是K。在Schwab的報價，第一行就是 11/17 01:07
78F：→ daze: 78.723，量就有1000K。 11/17 01:08
79F：→ daze: 要賣的話，則要累積到77.875才有1000K。但說起來價差也1%多 11/17 01:10
80F：→ daze: ，其實也沒很差。 11/17 01:10
81F：→ daze: 買得量大也可以透過bond desk，有可能拿到更好的報價。IBKR 11/17 01:12
82F：→ daze: Corporate Bond Order Desk的Minimum size是USD 100K。 11/17 01:13
83F：推 kenned: 謝謝DAZE大 06/10 18:26