作者jack1218 (赤城我老婆)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 定期定額 AOA or VWRA+AGGU
時間Fri Jul 15 02:56:26 2022
想趁著熊市的時候開始建立資產配置
自我評估後覺得自己不適合追求alpha
所以選擇指數投資
目前篩選後有兩個選擇
選擇一是定期all in VWRA 視情況配置AGGU
選擇二是定期all in AOA
放棄 VXUS+VTI+BNDW/BND的理由是在相似的追蹤指數之下 選擇費用率較低的英股
且我自己回測 AOA會贏過我自組的VXUS VTI BND組合
那我乾脆直接買AOA
且AOA不用考慮再平衡 但不可改變股債比
(VWRA長期應該會贏過AOA)
AOA自然也有美國稅務的問題
英股好像沒有類似的配置
我知道以總報酬的角度來看 選擇不配息的指數型etf會優於其他組合
以下是我的狀況
目前是奈米戶 但未來可能會獲得一筆較大的本金並投入上述兩種選擇
長投10-20年後不確定在何時 但定有單筆的大額資金需求
極可能大幅超出基本所得額的金額
所以使用AOA這類會發股利的ETF
用來再投入增加帳面上的成本
減少會付出的稅務
請問版友覺得我適合選擇一或是選擇二
或是使用每年重新買進賣出重置成本 大約付出千分之三的額外成本
亦或是英股其實有類似AOA的配置
還是各位覺得可是加入因子配置
請版友解惑
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.198.167 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1657824988.A.2E8.html
※ 編輯: jack1218 (114.136.198.167 臺灣), 07/15/2022 02:57:09
1F:推 map123: 我會直接VWRA+台幣高利活存or定存配置就好了07/15 05:46
2F:推 AJCole: 推樓上,我也是類似,股配vwra/0050,債配美公債/台幣存07/15 06:33
3F:→ AJCole: 款。07/15 06:33
4F:推 kitune: AOA就懶人用啊 你喜歡自己掌握多一點就方案1吧07/15 07:23
5F:推 patentpong: 記得YouTube 上有一集清流君跟哆啦王的直播有討論到07/15 07:59
6F:→ patentpong: 這個,可以參考看看07/15 07:59
7F:→ ffaarr: 你把三個問題(要不要配息、要不要英股、要不要選平衡型)07/15 08:16
8F:→ ffaarr: 混在一起了,建議分別厘清需求,要選英股也可以選配息型沒07/15 08:17
9F:→ ffaarr: 有衝突,然後aoa的指數和vt+vxus+bndw就是不一樣,所以不07/15 08:17
10F:→ ffaarr: 建議拿回測當作選擇理由,兩者的差別主要是彈性和花費心力07/15 08:18
好的 我研究看看多啦王您的建議後再詢問
11F:推 cookiesweets: 年紀?我覺得年紀也是重點07/15 08:39
25
12F:→ rainsilver: AOA裡面成份有差異 不同回測區間結果不同07/15 10:12
13F:→ Gyin: 你想要配息就選英股VWRD就好啦~07/15 11:04
VWRA/VWRD的確是考慮的重點
感謝各位含金量爆表的建議
我先繼續研究後再和你們討論
※ 編輯: jack1218 (114.136.198.167 臺灣), 07/15/2022 12:33:11
14F:推 ken812025: 如果是當退休金 距離你退休還有40年 直接VWRA到底就好l 07/15 13:30
15F:→ ken812025: a 07/15 13:30
16F:→ ken812025: (當然前提是你能接受這個波動 07/15 13:30
17F:推 Radiomir: 先買AOA打底, 數年後如果覺得績效不滿足再加買30%QQQ. 07/15 13:44
18F:→ Radiomir: 忙要忙得有意義(績效至少要贏過AOA),否則只是瞎忙而已 07/15 13:48
19F:推 skasia886: 梭哈VT或VWRA 不要配債 把債的存起來就好 07/15 14:02
20F:→ avigale: Vanguard在歐洲有推出LifeStrategy的多元資產基金,不過 07/15 14:03
21F:→ avigale: 沒有在倫敦掛牌的ETF,英國主要是推基金型態,而策略也 07/15 14:03
22F:→ avigale: 比較偏主動,雖然成分還是持有自家的被動ETF,另外債的 07/15 14:03
23F:→ avigale: 部分有貨幣避險,不一定符合台灣投資人的需求。 07/15 14:03
24F:推 aircraft2: AOA其實超難贏 07/15 14:43
25F:推 Iloinen: 其實覺得喜歡跟方便就好XD 沒差那麼多 07/15 21:03
26F:推 yu830913: 全部VWRA+1 07/16 13:47
27F:推 protoss666: 無腦AOA 07/17 04:28
28F:推 lifeisshine: 無腦VT 07/17 07:37
29F:推 tony825011: VWRA 就好 多想那麼多績效差異不大 07/20 01:11