作者Roy75117 (優酪乳)
看板Foreign_Inv
標題Re: [請益] 複委託去年年底QYLD配息的稅額
時間Sun Jan 16 18:29:10 2022
我也來分享一下我的看法。
個人也是透過複委託持有一些QYLD(約2000股)
承擔風險：
1.QQQ進入熊市，雖然有權利金，但一旦QQQ進入像.com泡破的熊市，
是權利金補不回來的。我個人是相信未來十年科技還會領頭，股市向上
QQQ依然會是熱門ETF，有交易量，選擇權才有操作的空間，來賺取權利金。
優點：
1.個人沒有台幣的收入，因此需要一個固定的現金流。
拿來付健保費，手機費等固定支出。此外也可以當台股逢低買入的本。
2.雖然看好QQQ，直接買入QQQ，然後慢慢賣，自己創造現金流，也可以。
複委託小額交易成本太高了。如果透過QYLD，利用最低交易成本達成固定現金流。
3.或許直接開海外券商，交易都免手續費。但小額匯回台灣戶頭交易成本也偏高。
也需要花時間操作管理。QYLD可以直接幫你弄好。(基金管理費0.6%)
這是我選擇小部分資金放在QYLD的原因。
當然也要承擔QQQ下跌的風險。
Global還有出QYLG，但我個人會偏好QYLD + QQQ分開購入
原因
1. QQQ管理費只要0.2%，遠低於Global的0.6%
2. QYLD, QQQ的部位大小可以自己控制，分配。
3. 投資QYLD跟QQQ的本質是不一樣，所以分開來管理會比較適合。
※ 引述《chung1simon (野生動物)》之銘言：
: 我從去年開始注意到QYLD，可以說說我會選擇這支的原因一起討論
: 確實從回測來看，無法否認QYLD的年化報酬比不上QQQ，
: 1. QYLD高股息內容
: 其實我的TD帳戶每月收到的股息都還是會扣30%，
: 但理論上QYLD的股息大部分屬於資本返還，大部分不應該扣30%股息稅才對
: 我有寄信問TD客服，據TD的回答是因為許多公司年度結算時可能調整股息名目
: 所以TD仍先扣30%股息稅起來，一旦結算後確定是資本返還，就會還給我
: 因為我持有還不到一年，暫時先相信TD客服：每月拿到的股息(資本返還)沒30%稅
: 不知道版友是不是也這樣，之後TD會退錢
: 對美股的外國人來說，資本利得不課稅，所以理論上我們買QYLD比美國人有優勢
: "應該"屆時賣出QYLD後，也不用額外繳稅(我還沒賣過，這點是推想而已)
: 如果以上正確，那麼表示投資QYLD每年會有11%~12%左右的淨現金收益
: 2. QYLD的好處
: 問題在於這11%~12%左右的現金收益與QQQ或其他科技股相比值不值得
: 我自己認為這涉及Cover call策略選擇問題，
: QYLD是針對 Nasdaq 100的現股賣ATM Covered call，
: 所以其實這支ETF從設立一開始就表明
: QYLD要透過犧牲Nasdaq 100未來上漲潛力來換取當月的權利金，
: 用一開始設定的手段(犧牲未來上漲換取權利金)來指責他可能有失公允
: 縱然QQQ年化報酬高，但那是在多頭趨勢下Nasdaq 100持續多頭，
: QYOD犧牲的漲幅遠超權利金收入，但沒人能保證QQQ永遠多頭，
: 理論上如果進入長期熊市，至少QYOD還能拿回Covered call權利金彌補損失，
: 每種策略在不同時空下都有好有壞，也涉及投資者的目標，青菜蘿蔔各有所好
: 對我來說，我就想在股市市場多看看，那邊有便宜的白菜價就買入，
: 所以我手上很多支股票，每支都沒多少股，
: 固定從QYLD拿到的收入，就是其他支股票再投入的資本
: 如果資金允許的話，我其實比較想直接買科技股的現股作期權，
: 這樣也不一定要用ATM做Covered call，操作上可以更彈性
: 可惜資金不夠，Option一次至少100股起跳，大型股要是看錯方向，一次的損失太大
: 加上害怕高點進場被割韭菜，所以退而求其次選擇QYLD的保守路線
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1F：→ ffaarr: 既然看好QQQ，如果你一年生活費需要qyld部位的12-13%。把y 01/16 21:13
2F：→ ffaarr: 這其中75%買QQQ，25%放台幣高利活存存隨時可以用，你會得 01/16 21:13
3F：→ ffaarr: 到更高的總預期報酬，更小的短期下跌，減少常換匯麻煩。 01/16 21:14
4F：→ ffaarr: 之後兩年賣一次部位夠兩年用就好了。 01/16 21:15
5F：→ ffaarr: 而且保留現金部分不用再擔美元匯率風險還多少得一點利息 01/16 21:15
6F：推 ErnestKou: 手續費0.3%貴，總報酬少10%不覺得是問題？ 01/16 21:28
7F：推 ErnestKou: 永豐銀行shareshare今年賣出都不用手續費感覺適合你要 01/16 21:31
8F：→ ErnestKou: 頻繁賣出，明年就不知道了 01/16 21:31
9F：推 wolfpig: 我查了一下, 五年來的表現 QYLD 輸 VNQ. 配息也沒贏 VNQ 01/17 03:16
10F：→ wolfpig: 阿~~ 我忘了 QYLD 股價比較低.... 所以配息率比較高 01/17 03:18
11F：→ wolfpig: 這樣殖利率大約有 10%, 的確是蠻高的. 01/17 03:24
12F：推 iverboy: 小心報酬率魔人出沒 01/17 18:59
13F：推 Laviathan: 自己做covered call才好 01/18 06:39
14F：推 uranus99: 樓上說出了這邊的主要觀點:大家都當自己是股神 01/20 12:34
15F：→ uranus99: 這邊一堆人覺得ETF或別人幫買股票或coveredcall不如自己 01/20 12:35
16F：→ uranus99: covered call就是減少獲利的方式增加現金 自己做也一樣 01/20 12:36