Blog post: https://daze68.blogspot.com/2021/10/canada-domicled-etfs.html ====== US-domiciled ETF 由於股息稅的問題，對台灣人通常不是最佳選項 Ireland-domiciled ETF相對來說更有利 但某些產品，比如ex-US，並沒有Ireland-domiciled的產品 此時Canada-domiciled ETF或許意外的可能有一定的角色 加拿大對非居民課徵25%股息稅 不過台灣跟加拿大有稅務協定，股息稅是15% 想要買多倫多交易所的股票，最簡單的方法大概是透過Interactive Brokers ====== 姑且列出某些或許有用或許沒用的產品供參考: Horizons International Developed Markets Equity Index ETF (HXDM): 美國、加拿大以外已開發國家ETF 開銷比0.22% + 0.30% Swap fee Synthetic ETF，不配股息，也不須繳股息稅給加拿大 想要買ex-US又不介意使用synthetic ETF的話，或可考慮 Vanguard FTSE Developed All Cap ex North America Index ETF (VIU) 美國、加拿大以外已開發國家ETF 開銷比0.22% 如果想要ex-US但不想要synthetic ETF的話 但有股息稅 Vanguard Global Momentum Factor ETF (VMO): Vanguard的全球momentum ETF 開銷比0.37% 如果覺得VFMO只有美國momentum不喜歡的話 也可參考這個list: https://en.wikipedia.org/wiki/List_of_Canadian_exchange-traded_funds ====== Disclaimer: I haven't tried myself and I don't hold any Canada-domiciled ETFs currently. -- So stand by your glasses steady, Here’s good luck to the man in the sky, Here’s a toast to the dead already, Three cheers for the next man to die. --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.40.12.82 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1635738963.A.CDC.html ※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/01/2021 12:03:52 目前我的一個想法是 AVUV + HXDM， 只在美國市場拿factor 不過可能要再深入了解一下 HXDM，再考慮看看 (HXDM 作為 synthetic ETF，有可能是沒有 L1 Tax的。但實際如何待研究。) => Well. Probably not really work. HXDM 有一筆 0.30% 的 swap fee。 VMO 似乎也還不錯，但0.37%比起VFMO的0.13%還是有點痛，再看看 IB的USDCAD點差是0.0001，另加萬分之0.2手續費，手續費低消2USD 加股購買手續費每股0.008CAD，低消 1 CAD ※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/01/2021 19:50:42 ※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/01/2021 20:26:41 ex-US最便宜的方式 大概還是 Ireland-domiciled VWCG+VAPU+VJPA+VFEA+... 本來想說HXDM是不是有機會比這個組合更便宜 但有 0.3% 的 swap fee 就不可能了 但更方便或許還是有啦，就看願意為方便付出多少代價 我估計HXDM大概比 slice & dice 貴 15~20bp 左右，但比VXUS便宜40bp左右 ※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/02/2021 17:23:41