作者s955217 (TJ Ford)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 資產配置選擇
時間Wed Jul 14 11:28:07 2021
各位股神好，我想布置全世界的資產配置 想要更精準投資到全世界的大小公司 比例及
ETF如下
VTI 54%
VXUS 39%
IWM 2.5%
VSS 2.5%
FM 0.2%
但用這個組合跑回測，報酬輸VT蠻多的，請問這樣的配置需要調整嗎? 想聽大家的見解或
建議，謝謝
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1F：→ ffaarr: 你如果沒有要加重小型股，就不用加vss或iwm，它們沒有比 07/14 11:37
2F：→ ffaarr: vti或vxus涵蓋更廣 07/14 11:37
3F：→ ffaarr: vxus本身就包括小型股，vti更是還包括微型股，比iwm還廣 07/14 11:40
4F：→ ffaarr: 然後跑過去績效沒太大意義，那不代表未來績效。 07/14 11:41
5F：→ ffaarr: 以精準來說，把兩個小型股放回去之後流通市值佔比差不多 07/14 11:43
6F：推 LoveMentori: VTI 70%，VXUS 30%其他全不要，報酬會好很多 07/14 11:54
7F：→ paimin: 金融海嘯後所有資產配置的績效都變成美國大型股的形狀 回 07/14 11:55
8F：→ paimin: 測要好就是拉高佔比 加其他的垃圾進去越多越爛 07/14 11:55
9F：推 taipoo: 我會全部都放VTI 07/14 12:02
10F：推 onno: 買Vt就好 漢堡不用特別拆成麵包肉蛋菜，除非你某部分要加大 07/14 12:13
11F：→ fantasystar: 我原本也像你這樣分開買，但後來只買vt人生輕鬆很多 07/14 12:20
12F：→ s955217: 當初的目的是為了要更分散，這樣的組合又比VT多投資了800 07/14 12:28
13F：→ s955217: 多投資了8000多家公司 07/14 12:29
14F：→ Sacid: QQQ95%+VTI/VXUS/IWM/VSS/FM各1%也是投資全世界，回測報酬 07/14 12:41
15F：→ Sacid: 屌打你的配置跟VT，供參考 07/14 12:41
16F：→ boogieman: 你這五支百分比也太奇怪 才98.2% 剩下1.8%跑去哪? 07/14 12:55
17F：推 icelaw: QQQ99%+VTI/VXUS/IWM/VSS/FM共1% 回測屌打樓上所有配置 07/14 12:59
18F：→ icelaw: 供你參考 07/14 12:59
19F：推 p99665411: 看到這樣就覺得累XD 07/14 13:17
20F：推 boogieman: 唉呦 那我也來好了 07/14 13:26
21F：→ boogieman: VGT99%+VTI/VXUS/IWM/VSS/FM共1% 回測屌打樓上所有配 07/14 13:26
22F：→ boogieman: 置 07/14 13:26
23F：→ boogieman: 供你參考 07/14 13:26
24F：→ babylon297: 幹嘛這麼累呢 歐印VTI阿 07/14 14:15
25F：推 hh800315: 我都100%QQQ 直接屌打你各位配置 07/14 14:18
26F：→ avigale: 對配置來說，低於5%的部位似乎有點不必要。 07/14 15:00
27F：推 dojob: 全世界就VT，結案 07/14 16:26
28F：推 boogieman: 你100%QQQ還是輸我 100%VGT啦 跑回測吧 07/14 16:29
29F：→ ffaarr: 沒有多8000啦，大概多2000多，如前所說，兩支小型股重複 07/14 16:57
30F：→ ffaarr: 比vt主要是多了1800多支美國微型股，約200支A股和100支邊 07/14 16:59
31F：→ ffaarr: 境市場股票，iwm和vss幾乎都重複。 07/14 16:59
32F：→ slchao: 新手上路，股債各一個簡單就好，留一點空間買因子 07/14 17:41
33F：推 rainsilver: 不同時間段 回測績效也不同 07/14 17:59
34F：→ rainsilver: 要考慮自己在意的是什麼 再回測 07/14 17:59
35F：→ kitten123: 歐印TSLA，屌打你的配置 07/14 18:14
36F：推 boogieman: 熊市來了第一個糟殃就特斯拉 讓你財富校正回歸 07/14 18:21
37F：→ pttccbbs: 幸好沒看到 all in 比特幣的 07/14 18:53
38F：推 boogieman: 比特幣歐美幣險基金大老都有買啦 不過你打概沒多少肉 07/14 18:58
39F：→ boogieman: 可以避險吧? 07/14 18:58
40F：推 YuntechBill: 我是QQQ跟VTI都有配置 07/14 22:28
41F：→ YuntechBill: 但可以想想All in qqq 07/14 22:28
42F：→ YuntechBill: 是什麼概念 07/14 22:28
43F：→ YuntechBill: 你就是壓前半段班的報酬會高於整體 07/14 22:28
44F：→ YuntechBill: VTI則是你前半段班跟後半段（小型市場）都參與 07/14 22:28
45F：→ YuntechBill: 我覺得可以想一下 07/14 22:28
46F：→ YuntechBill: 畢竟想法不一樣 07/14 22:28
47F：→ YuntechBill: 過去不等於未來 07/14 22:28
48F：推 popolili: 看到前面推文屌打配置快笑死XD 07/14 23:20
49F：推 morganjf: TLSA 100% 你回測10 年看看 07/14 23:40
50F：推 boombastick: 我一開始買VTI+VNQ+IEI+BNW,後來改成只有一檔VT,把V 07/15 00:48
51F：→ boombastick: NQ,IEI,BNW全部賣掉，VTI留著繼續複利，所有新的資 07/15 00:48
52F：→ boombastick: 金全部VT,不管漲跌時間到就買，輕鬆愉快 07/15 00:48
53F：→ boombastick: VT已經cover全世界 all cap了，真的不需要搞的太複 07/15 00:49
54F：→ boombastick: 雜，投資不是要讓自己頭痛的 07/15 00:49
55F：推 ErnestKou: 難怪有人最後AOA一檔搞定 07/15 10:21
56F：推 babylon297: VT已經有全世界了，那為什麼還會要VXUS？ 07/15 15:20
57F：推 babylon297: 是VTI+VXUS才是美+非美，VT的話就全部都有了是嘛 07/15 15:21
58F：→ bbalabababa: 加起來的管理費還有涵蓋細節有差 07/15 15:30
59F：推 Abbee: 有VT為何要這樣搞自己，投資小型多反而更虧 07/16 09:10
60F：推 Capufish: 跑回測VGT輸QQQ啊 07/16 17:13
61F：推 boogieman: 回測怎麼跑的這麼厲害? 07/17 00:04
63F：→ boogieman: 貼一下你回測的吧? 07/17 00:04
64F：推 boogieman: 說什麼買VT投資全世界也是好聽而已實際是57%美國+43%非 07/17 00:20
66F：→ boogieman: 前20大持股只有騰訊阿里跟台積電三家非美而已 07/17 00:30
68F：→ ffaarr: 沒啥好聽不好聽的，美股好的時候vt美股就會多，美股差的時 07/17 08:59
69F：→ ffaarr: 候美股自然佔比就會下降，市值加權本來就是這樣 07/17 08:59
70F：→ ffaarr: 然後雀巢是瑞士公司你漏掉了 07/17 09:02
71F：推 boombastick: 依市值變動，就跟0050台積電佔比較多一樣，會說出買 07/17 21:18
72F：→ boombastick: 0050不如買台GG就是不懂什麼叫index etf 07/17 21:18
73F：推 ErnestKou: 買VT還會自動調整國家比例。拆成VTI VEA VWO我還不知道 07/17 23:47
74F：→ ErnestKou: 要怎麼自行調整勒 07/17 23:47
75F：推 CaTkinGG: 0050只有台灣前五十大而已吧 不然這波萬八怎被GG拖著 07/18 01:45
76F：→ CaTkinGG: 沒吃到航運帶領的這波指數盛況? 07/18 01:45
77F：推 ErnestKou: 0050可以配0051阿，這就體現全市場配置的重要性 07/18 11:10
78F：→ Gyin: 0051那個流動性實在是太慘... 07/18 14:10
79F：→ ffaarr: 除非是大戶，或是要作短線，不然0051 流動性還ok吧。 07/18 14:18
80F：推 ken812025: 但內扣很可憐r …… 07/19 07:19
81F：→ ffaarr: 簡單說就是要不是免費的午餐吧。看怎麼選擇。 07/19 09:52
82F：→ ffaarr: 有些更分散的工具幾乎不增加成本，但有些就貴一些。 07/19 09:52
83F：推 delaluna: 0051那個內扣費用 純粹就是台灣金融不長進 07/21 09:51
84F：推 MisterM: 全球用VTI+VEA+VWO配，大約包含12,000支股票，給你滿滿 07/26 03:36
85F：→ MisterM: 的大涵蓋！ 07/26 03:36