作者tyruschen (tyruschen)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 長期投資指數型基金需要不時去平倉嗎？
時間Tue May 4 22:31:43 2021
大家好
個人是在etoro投資美股三大指數的基金
一有閒錢就會買，當作是比定存利率高的長期儲蓄
而且應該會等到退休才出金其中一部份
想請教一下這樣的投資方式，有需要一段時間就平倉再重新買進嗎？
不知一直持有完全不平倉，跟一段時間就平倉再重買相同的基金
這兩者的收益是不是會有差？
感覺像是個數學問題（我數學不好）…不知有沒有人可以解惑？
謝謝！
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1F：→ ffaarr: 為什麼要平倉？ 05/04 23:14
2F：→ abyssa1: 考慮稅務的話有差 05/04 23:21
3F：→ Kawasumi: 你平倉的目的是什麼？ 05/04 23:35
4F：→ Kawasumi: 要維持比率的話新投入的時候調整就好了 05/04 23:35
5F：→ seanidiot: 2樓是指每年實現一點資本利得，將總所得控制在不會被課 05/04 23:41
6F：→ seanidiot: 稅的程度內，然後再立刻買進嗎？ 05/04 23:41
7F：推 cainwawa: 貌似看起來賣掉再買這個動作沒有賠錢，不過假設你本來 05/04 23:55
8F：→ cainwawa: 擁有10萬美金/1000股，就會因為這樣做而變成10萬美金/8 05/04 23:55
9F：→ cainwawa: 00股（假設股價相對成本上升），配息時獲得比較少 05/04 23:55
10F：推 shawncarter: 買了馬上重買股數是能差多少？根本不會有差吧 05/05 00:12
11F：→ ffaarr: 就白送價差給etoro。 05/05 00:20
12F：推 fred20090906: 你確定ETORO在你退休時還在嗎？ 05/05 00:50
13F：→ fred20090906: 這問題應該比你平不平倉還重要..... 05/05 00:51
14F：→ darkMood: 依你這種水平，當然是不需要去平倉。 05/05 02:01
15F：推 aa695109: 頻繁進去只是搞自己心態 hold就是了 05/05 02:04
16F：推 XDDDpupu5566: 可是美國身份持有超過一年稅比較輕耶～ 05/05 03:11
17F：→ dividebody: 就算像樓上說的有美國身份，如果每次平倉時收入都夠 05/05 07:26
18F：→ dividebody: 少的話，還是可以不用交稅，反之不平倉，累積三十年 05/05 07:26
19F：→ dividebody: 最後的資本利得太多，就無法避稅了 05/05 07:27
20F：→ dividebody: 具體來說只要收入小於 standard deduction 就不用交稅 05/05 07:28
21F：→ dividebody: 如果原本沒有美國身份，但已知數年後會有美國身份 05/05 07:29
22F：→ dividebody: 那也是先趁沒有身份的時候趕快平倉比較好 05/05 07:29
23F：→ dividebody: 如果完全不考慮美國，只考慮台灣670萬的問題 05/05 07:29
24F：→ dividebody: 那在資本利得大於670萬之前先平倉也可避免以後超過 05/05 07:30
25F：→ dividebody: 但不用頻繁平倉，只要累積到快670萬時才處理就好 05/05 07:31
26F：→ dividebody: 除非本金很多，或者買飆股，大概很久才會累積到670萬 05/05 07:36
27F：推 The4sakenOne: 每年實現一次獲利差不多 主要還是盡量利用670萬 05/05 08:05
28F：推 goliathplus: 美國身份的話 我之前有看到討論說 IRS 會把換手(ex. 05/05 08:30
29F：→ goliathplus: ivv to voo)視為不合規的避稅手段 可能要注意一下 台 05/05 08:30
30F：→ goliathplus: 灣國稅局不確定會不會這樣搞 目前還沒聽說 理論上如 05/05 08:30
31F：→ goliathplus: 果真的要追 是可以依實質課稅來認定沒錯 05/05 08:30
32F：推 ken812025: 真神奇 換手算不合法的 05/05 08:42
33F：推 daze: 只有換成substantially identical才算wash sale。Wash sale 05/05 09:03
34F：→ daze: 也不算不合法，只是不能計入Capital loss，但可以調整新部位 05/05 09:04
35F：→ daze: 的成本。VOO、VTI互換應該是不算substantially identical， 05/05 09:05
36F：→ daze: IVV跟VOO就很難說了。 05/05 09:06
38F：→ avigale: 才算wash sale, Tax gain harvesting可以馬上買回. 05/05 09:19
39F：推 shawncarter: 喔對了我居然沒看到你在用eToro 而且還打算存到退 05/05 09:26
40F：→ shawncarter: 休 比起擔心税不如擔心券商會不會倒吧 05/05 09:26
41F：→ dapple: 要存股找大間一點的或是用複委託吧 怎麼會用etoro去存呢 05/05 10:34
42F：推 LTpeacecraft: 希望eToro能順利spac上市打臉 05/05 10:48
43F：→ LTpeacecraft: 如果百萬利得還沒成就，不必花時間買賣，就一直放 05/05 10:50
44F：→ LTpeacecraft: 著，就算英歐監管沒點差，還是可能會滑價的 05/05 10:50
45F：推 lucicarr: eToro我比較不放心，畢竟沒有真實擁有。如有在玩美股的 05/05 11:36
46F：→ lucicarr: 話現在富邦證券有當沖手續費才0.1%，就算沒當沖成功的最 05/05 11:36
47F：→ lucicarr: 低手收也一塊而已，我覺得還OK 05/05 11:36
48F：推 Cathay: etoro不是只有價差合約嗎? 這樣的話，有真正持有基金嗎? 05/05 13:48
49F：→ Altair: 當然沒 是跟莊家(平台)對賭 05/05 16:25
50F：推 XDDDpupu5566: 我是覺得收入低於standard deduction 05/05 17:07
51F：→ XDDDpupu5566: 先煩惱下一餐，而不是煩惱繳稅 05/05 17:07
52F：推 dapple: etoro上市是能打臉什麼?他風險就是比其他大間的券商高阿 05/05 18:54
53F：→ dapple: 還是你覺得上市的公司都不會倒? 05/05 18:55
54F：推 ricky77525: 不要用ETORO 05/05 22:54
55F：推 xu3wu0fu6: Etoro 常常有價差，而且很難知道實際成本，Etoro 05/06 09:00
56F：→ xu3wu0fu6: 都不會顯示。Etoro可以做到上市不是沒有理由的 05/06 09:01
57F：→ LTpeacecraft: 好啦，對啦，是詐騙啦，哪次不是，千萬不要用，非 05/06 12:10
58F：→ LTpeacecraft: 常非常非常的危險；都是CFD對賭啦，說真實持股是 05/06 12:10
59F：→ LTpeacecraft: 騙局啦，FCA監管都騙過去了，大家要小心，這樣可 05/06 12:10
60F：→ LTpeacecraft: 以嗎@@ 05/06 12:10
61F：→ dapple: 你覺得etoro安全你就去用 在那邊嘲諷是大可不必 因為根本 05/07 16:41
62F：→ dapple: 沒人在意你是賺錢還是賠錢 05/07 16:41
63F：推 santian: 提醒一下樓樓上說的富邦證券，是當沖最低手收只收一元喔! 05/11 18:20
64F：推 hito21: 巴菲特那隻sp500 etf不適比較好 為何還基金? 05/18 21:23