作者apl02 (阿嚴)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 買指數型ETF的槓桿方式
時間Wed Mar 3 16:59:38 2021
進行指數型投資大概已經超過四年了
VTI,VXUS 定期定額買了抱著
前陣子看了版上的一些文章
想趁著年輕把資金盡快的曝險在股市中
也想開一些槓桿
自己每年會有12萬的保險生存金
另外兩年後也有一筆保費到期回來
目前爬了文跟考量自身後，有一些想法
1.信貸
利率大概2.2~2.5%，貸七年，100萬，扣掉
生存保險金每個月差不多付3千左右。
不用擔心被MARGIN CALL
2.IB融資
利率查到大概1.55%左右，大盤有明顯拉回
時才打算融資，槓桿最多1.5倍而已
只要付利息，但有被MARGIN CALL的風險
3.選擇權？ 期貨？
這部分還不是很瞭解
想請問版友們
那種方式比較適合呢？
還是有其他更好的方式
謝謝
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.58.211 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1614761980.A.306.html
1F：→ seanidiot: 房貸增貸有考慮嗎？還款時間長，利率低03/03 17:14
窮二代，沒有房產
2F：→ The4sakenOne: 融資斷頭壓力會很大03/03 17:25
3F：推 The4sakenOne: 建議要開槓桿更要買債券 除非你能夠接受投資多年的03/03 17:28
4F：→ The4sakenOne: 成果 幾天內消失的波動03/03 17:28
融資的部位應該不會很大，頂多50~100萬，自己希望預設大盤有回檔個10%以上再慢慢開
融資，另外也有其他帳戶裡面有債券的部位應該是可以cover，這樣不知道是否可行。
5F：推 pwseki206: Direxion有一套內建1.25倍槓桿的Portfoilo Plus ETF03/03 18:21
6F：→ pwseki206: ，或許可以考慮看看。03/03 18:22
7F：→ pwseki206: 更正：上述基金已經被清算，那大概剩貸款了。03/03 18:24
真是可惜
8F：推 doranako: 買etf應該是放個一年吧，融資利率不划算吧03/03 19:19
打算就一直放下去，預期大盤長期是向上的，報酬率應該是會高於1.55%，這樣還是會不
划算嗎？ 還是融資比較適合短期進出，謝謝
9F：推 jimmy781126: 借台幣 買美元資產 不太好吧 匯率風險又更大了03/03 19:31
現在美金匯率感覺滿低的，不過也難說以後會如何，感謝提醒
※ 編輯: apl02 (49.216.58.211 臺灣), 03/03/2021 20:05:28
10F：→ a1379: 我也有想過這件事 但是貸款下去壓力會很大 03/03 20:25
只能依照自己的狀況去做決定了
※ 編輯: apl02 (49.216.58.211 臺灣), 03/03/2021 21:38:34
11F：推 popolili: 如果去年槓桿開下去到今年真的會很爽 03/03 22:05
12F：推 nickcatwang: UPRO SSO TQQQ 03/03 23:35
13F：→ seanidiot: 12樓這個太刺激了 03/03 23:50
14F：推 cookiesweets: 有同樣疑問希望解答 03/04 00:04
15F：推 lovebridget: 為啥不是去年三月開槓桿? 03/04 01:16
16F：推 kangapoo: 你想要幾倍槓桿？QQQ+TQQQ配置就可以配出1-3倍的效果 03/04 01:45
17F：推 taipoo: 感覺你的做法風險好大 03/04 07:31
18F：→ Stellvia: 我的作法是TQQQ+IB融資 03/04 10:06
19F：推 newlly: 買CEF 自帶槓桿 配息還債 03/04 10:56
20F：→ avigale: 我比較欣賞NTSX這種槓桿的方式，高波動股市用實體增加持 03/04 21:10
21F：→ avigale: 有，低波動的債券透過期貨或Swap用低成本達成高槓桿，可 03/04 21:10
22F：→ avigale: 是能夠開槓桿的幅度會受限於原本的股債比例。不過現在似 03/04 21:10
23F：→ avigale: 乎連全股都已經太保守了，我還是有點覺得哪裡怪怪的。 03/04 21:10
24F：推 PhilumniS: 我去年9月踏進股市貸了190萬左右利率3.2％，目標就打算 03/05 20:18
25F：→ PhilumniS: 打敗信貸的七年利息而已，目前獲利約57萬左右，扣掉 03/05 20:19
26F：→ PhilumniS: 七年的利息約21萬，現在就幾乎全轉長線指數投資 03/05 20:19
27F：→ PhilumniS: 我認為要不要開槓桿的問題是取決在你賺錢的速度，我會 03/05 20:20
28F：→ PhilumniS: 選擇貸款是因為我一年可以存100萬上下，就算斷頭也了 03/05 20:20
29F：→ PhilumniS: 不起就多存個兩年，而且我身上的現金不含股票可以直接 03/05 20:20
30F：→ PhilumniS: 還清貸款，要思考清楚 03/05 20:20
31F：推 PhilumniS: 我個人是覺得只留某段時間的備用金風險太高，所以在 03/05 20:23
32F：→ PhilumniS: 投資的部分比較保守，現金、貸款、收入比例抓的很嚴謹 03/05 20:24
33F：→ vul3nj04: 好奇發問，純現金能直接還清貸款的話為什麼要借貸還多付 03/05 20:30
34F：→ vul3nj04: 利息？ 03/05 20:30
35F：→ vul3nj04: 直接用現金投資，等需要的時候再借貸不行嗎？ 03/05 20:30
36F：推 PhilumniS: 因為你需要的時候不一定當下的時間 環境 人一定可以借 03/05 20:36
37F：→ PhilumniS: 到，而且錢這種東西是永遠嫌不夠的，我也不敢保證 03/05 20:37
38F：→ PhilumniS: 不會把現金部位拿去加碼 XD 03/05 20:37
39F：→ PhilumniS: 我思考邏輯是 備用正在備用的現金 的概念 03/05 20:38
40F：推 sweetpotatoa: UDOW,UPRO,TQQQ,SOXL,URTY 03/05 21:33
41F：推 sweetpotatoa: SDOW,SPXU,SQQQ,SOXS,SRTY 03/05 21:43
42F：推 chenblue: 我自己是房子增貸（原本快還完）來存股，這三年年均現 03/07 07:37
43F：→ chenblue: 金流約ㄧ百萬台幣。但前提是萬一股市崩盤，你收入還是 03/07 07:37
44F：→ chenblue: 可以撐住家庭開銷和所有額外貸款。開槓桿風險要看更重 03/07 07:37