作者Wesley995 (衛斯理)
看板Foreign_Inv
標題[心得] 一開始就全下績效會好很多
時間Sat Mar 16 12:05:21 2019
以下是最能代表美國股票市值的S&P500指數
(不是道瓊工業指數,stock板俗稱的隊長很多人都誤會了)
近20年的走勢如圖所示
https://imgur.com/a/QdXcrRY
由此圖可以看出20年的走勢一直是往上攀升
尤其是後10年...簡直只能夠說用飛的來形容
不過實際有在看盤的,應該不難發現美股每天還是洗很大
這就是股市的正常現象...一直往上走才需要擔心...
但跳脫短期的不確定波動來看,長期趨勢幾乎可以肯定是向上
推測應該是美國跟其他國家包含歐洲、日本、中國等世界主要經濟體
這幾年已經逐漸拉開差距,未來20年霸主地位已經無庸置疑
再來就是綠角的那套定期定額、股債均衡和長期投資其實有很多弊端
首先
1.遇到這種S&P500指數長期向上的大波段,股債均衡和定期定額就會少掉很多獲利
2.人的一生壽命只有不過短短數十載,年輕的精華時期更是只有短短20~30年而已
綠角的常常把指數化長期低成本投資化作圭臬,還不時在臉書上用不同方式論述
長期投資幾十年後可以得到多少獲利等等
低成本投資這部分我是很贊成,我目前投資也都是以低成本的ETF為主
但長期投資這部分我就不太能苟同
長期投資的股票和企業是能隨著時間是能獲得豐厚報酬沒錯...
但也要考慮一下人的壽命
一般來說投資20年左右就已經是極限了...
再久可能就請後代子孫替您享用成果
所以綜上所述,一開始就全下絕對是最佳的投資方式
現在海外的ETF又這麼發達,買好買滿變得相當容易
因為這樣一來獲得報酬的時間可以縮短很多
大幅降低人的壽命隨著時間縮短流逝的風險
(有錢人都很怕老、很怕死...反倒對於股市波動的抗壓能力會大很多)
再來就是要討論美國這個國家的救市能力,才能放心把資金全部投入美國股市
畢竟投資是以美國為主
由一開始的圖可明顯看到
這20年歷經了兩次嚴重的下行波段
這兩個波段就是大家所熟知的2000年達康(.com)泡沫以及
2008年雷曼兄弟的次貸倒債的金融風暴
美國政府對於這兩次的金融災難都展現了無與倫比的救市能力
利用大量印鈔票的量化寬鬆,舉債
並用接近0利率的政策逼出銀行及民眾的資金入市
果不其然再重跌後的幾年內，就重回之前風暴前的股市水平並繼續創新高
現在又多了一個希望股市往上漲的美國總統
美國股市是有辦法跌到哪裡去 @@
只要一跌馬上就一堆人想低接,根本不需要擔心
分享一下我的資產配置圖...
原則上就是用股票ETF跟著S&P500指數大盤走
再利用低利率日幣負債小融壓滿這樣
我都敢壓了~~那你呢 還在等什麼?
https://imgur.com/a/srvQTuT
近幾年隊長應該很有可能到4萬點...大家一起HI一起賺錢吧 !!
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※ 編輯: Wesley995 (36.226.174.153), 03/16/2019 12:19:03
1F：推 badfood: 1989/02~1999/02 SPY總報酬217% 03/16 12:40
2F：→ badfood: 1999/02~2009/02 SPY總報酬 -32% 03/16 12:40
3F：→ badfood: 2009/02~2019/02 SPY總報酬312% 03/16 12:40
4F：→ badfood: 2019/02~2029/02 SPY總報酬 ?? 03/16 12:41
5F：→ ffaarr: 原po這樣押有看過70:1的日元嗎？有實際持倉渡過2008年嗎？ 03/16 12:44
6F：→ ffaarr: 精確地說是75，到時你的負債會變成27萬美金。 03/16 13:00
7F：→ MrShin: 大多數投資人定期定額的主因應該不是因為怕風險 而是一開 03/16 13:10
8F：→ MrShin: 始沒那麼多資金全下 03/16 13:10
9F：→ ffaarr: 剛看了原po股板的文章，覺得不需要認真才對…。 03/16 13:13
10F：→ ffaarr: 去年12月25日就在哀美股自由落體該怎麼辦… 03/16 13:15
11F：推 luaniu: 一開始全壓 除非是那筆錢中短期都不會用到 不然套住 03/16 13:17
12F：推 rockmanleon: 綠角有提過高額單筆投入以長期來看是報酬相對高的作 03/16 13:45
13F：→ rockmanleon: 法，只是大多數人因為收入無法這樣做。而且對風險的 03/16 13:45
14F：→ rockmanleon: 心理承受能力也是問題 03/16 13:45
15F：→ rtsai: 靠爸公務員又來了！ 03/16 13:58
16F：推 tsgd: 看到圖片 就想到熟悉的某人w 03/16 14:19
17F：→ rick8889: Badgood大大您這樣很恐怖 03/16 15:06
18F：→ nicejerry: 反指標出現了，過不久你又會發焦慮文了 03/16 15:38
19F：→ standy: 兩天前連錢要不要拿去買房子都沒辦法自己判斷 03/16 15:51
20F：→ standy: 兩天後就來跟大家說我錢好多All In好棒棒了呢～ 03/16 15:53
21F：→ lichuw: 看圖片就知道又是你… 03/16 17:02
22F：→ schooldance: 大多頭跟大空頭時,都在考驗一個人的功力與智慧 03/16 17:56
23F：推 finaldark: goo.gl/Rk7VGr 03/16 18:40
24F：→ finaldark: goo.gl/VJDBbY 03/16 18:42
25F：→ finaldark: goo.gl/PLEiHx 03/16 18:42
26F：→ onebird: 股票在漲時有all in好棒棒文,之前在大跌時一堆怎麼辦文 03/16 19:08
27F：推 rick8889: 說真的我年初沒跑去放空已經好棒棒了 03/16 19:39
28F：→ rick8889: 節奏很重要啊 雖然9月賣了一狗票股票 03/16 19:40
29F：推 ndd2: 歐印 槓桿 03/16 22:23
30F：推 willyned55: Gj 20年命是哪來的想法 03/16 22:39
31F：→ chones: 好多分身呀 03/16 22:43
32F：→ darkMood: 撿到時光機了嗎? 如果有撿到腦袋可以再靈光一點喔 03/17 05:25
33F：→ paimin: 又來一個all in 美國的 這年頭連ETF都可以報名牌 03/17 06:20
34F：推 sova0809: 一句話 自己的人生自己負責 03/17 06:54
35F：→ wr: 其實正常人不會一開始就有幾百幾千萬 都是慢慢賺分批下 03/17 09:02
36F：推 Taihochuu: 我倒是覺得近十年美國QE導致這十年的股票表現很奇怪... 03/17 12:35
37F：→ Taihochuu: 該說反常還是進了另一個遊戲規則？ 03/17 12:35
38F：推 xqoo: 十年前都是all in新興市場 沒人在買美國 03/17 14:09
39F：推 kitten123: 歐印才浪漫阿 03/17 16:12
40F：→ lovebridget: 漲十年哪裡奇怪 1980-2000連漲20年那才叫爽 03/17 16:20
41F：→ lovebridget: 前兩個循環都漲20年跌10年 這波09到現在才十年 03/17 16:20
42F：→ lovebridget: 還有得漲 03/17 16:20
43F：→ lovebridget: 現在歐印與其說想賺 更是怕10年後買在高點 03/17 16:21
44F：→ lovebridget: 現在S&P2700忍忍忍 十年後忍到1000點跳進去 那才叫慘 03/17 16:22
45F：→ lovebridget: *10000 03/17 16:22
46F：→ lovebridget: 不是不想買 是不得不買 03/17 16:23
47F：→ flypenguin: 新的遊戲規則，熱錢增加太多，傳統資金移動規律被打破 03/17 21:22
48F：推 sova0809: 現在就看下次金融危機時各國央行的應對了 如果損失慘重 03/17 21:27
49F：→ sova0809: 遊戲規則又會在改變 歷史就是一直這樣 03/17 21:27
50F：→ nycpeace: 好想笑 03/18 23:10
51F：推 allen0080: 所有覺得這次不一樣的人最終都抬出去,還是這次會不一樣 03/19 16:46
52F：推 rick8889: 這叫做金融記憶是最容易遺忘的 03/26 18:34
53F：推 wiiseen: 這次不一樣！！！ 03/28 11:55
54F：→ rick8889: 又來了 每次說要不一樣的人都走了 04/04 05:48