我學你將美元負債換成日幣負債 在昨天總算正式交割完成 (目前IB貨幣T+3,股票T+2) 結果賺了利息 (一天少扣約2.5美元包含六日) 賠了匯差,一個星期就賠了約600美元...... UJ從原本112.77變成剩下111.66 結論是外幣匯率波動>>>>>>>息差獲利 然而不管是USD/JPY或是EUR/USD都是全世界最擁擠的外匯交易 也就是說波動性都很大... ※ 引述《csjan (...)》之銘言： : 感謝TD更改免佣ETF策略，讓我發現IB這個新世界XD : IB 系統靈活又複雜，我是看官網/ptt/對岸的雪球 來累積知識 : 這裡分享一些外匯操作心得，請版友幫忙看一下有無觀念錯誤或什麼盲點 : 首先，若我有2000鎂現金，在IB的reg T保證金戶頭裡，我最多可開2倍槓桿(隔夜) : 也就是持有4000鎂的股票，負債2000鎂，然後付2.66%的美元利息 : 但相比之下，日幣的利息只要1.5% : 因此可將這2000鎂的負債，轉換成日幣的負債，然後付1.5%的利息 : 這邊可能會有個小問題，若日幣升值50%，利息會不會要付1.5%x1.5=2.25% ？ : 但其實IB會把日幣利息繼續滾入日幣負債 : 所以只要不把日幣贖回，匯率變動問題不大，重點在於日幣本身的計息 : 另外，由於歐元的利息也只要1.5%，所以我打算這樣操作 : 把上面說的2000鎂負債，分別轉換成1000鎂的日幣/歐元負債，如下表格 : 美元負債 換成日/歐負債 鎂對日/歐匯率 : 日幣 -$1000 -￥110,000 110 : 歐元 -$1000 -€900 0.9 : 接下來，如果日幣對美元貶值且歐元對美元升值 (or vice versa) : 假設分別貶值/升值10%好了，則可以還清日幣負債，並再借入歐元，如下表 : 原$負債 ￥/€負債 原匯率 現匯率 $負債 損益$ : 日幣 -$1000 -￥110,000 110 121 -$909 $91 : 歐元 -$1000 -€900 0.9 0.81 -$1111 -$111 : 再借 : 歐元 -$1000 -€810 : 也就是說，如果日幣貶值10%時，清償日幣可賺$91 : 但還是有$1000的融資需求，就借入更多歐元，然後可以比之前便宜€90 : 以上看起來是吃飽太閒的操作，但似乎是沒什麼風險的免費午餐 : 平常不用管匯率變化，反正目的是日幣/歐元的1.5%利息 : 在日幣/歐元 對美元升貶值差異很大時可以操作一下賺點小錢 : 只有未來要把美元資產全部結清時，才有匯差的問題 : 但在這之前，買賣日幣/歐元的來回操作應該已經抵過可能的虧損了 : 想請問這樣的作法有沒有什麼大的盲點或問題呢？ : 另外想問一個問題， : 我前幾天SMA帳戶在收盤前好死不死剛好-10鎂左右 : 結果被ib清算了將近7000鎂 @@" : 官網好像只有寫維持保證金不足時會清算到補足保證金 : 但好像沒有寫SMA為負時的清算規則，剛想問客服又在系統維修 : 請問有版友知道相關規則嗎？ --

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