http://money.chinatimes.com/news/news-content.aspx?id=20140429001808&cid=1209 2014-04-29 07:57 時報資訊 【時報記者陳奕先台北報導】 金管會昨(28)晚表示，永豐銀承作衍生性金融商品業務違反法令並有礙健全經營之虞，將停止該行新承作TRF(Target Redemption Forward)商品交易一年，並且要求該行懲處相關失職人員。 人民幣、日圓匯價波動，造成銀行財務行銷部（簡稱TMU）業務客訴激增，迫使金管會檢查局先前針對TMU業務量前7大國銀，啟動專案金檢，昨日宣布對永豐銀TMU業務缺失開罰，市場認為金管會希望藉此案殺雞儆猴。 金管會表示，永豐銀辦理TMU業務，於承作高風險之衍生性金融商品交易時，未充分揭露商品內容重要事項及風險承擔事宜，且未落實執行「認識客戶」（KYC），包括未妥適評估客戶風險承擔能力與商品之適合度、核給客戶之交易額度未考量客戶實際交易需求與風險承擔能力，並有不具辦理衍生性金融商品資格之人員協助銷售衍生性金融商品，有礙健全經營之虞。 金管會指出，將禁止永豐銀自處分生效日起新承作TRF商品交易一年(但不包括既有客戶停損交易)，屆期未改善，應至本會認可缺失改善後，才能恢復承作。 另外，金管會說，也要求永豐銀懲處相關失職人員，並且檢討TMU業務獎酬制度（包括已發放獎金的妥適性），同時要求該行總經理承諾辦理相關商品的改善及擬具與客戶協商和解方案。 --

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