※ [本文轉錄自 Stock 看板 #1eBSrsIy ] 作者: troy30408 (南宮洛) 看板: Stock 標題: [新聞] 不滿IPO責任額亂象 全金聯提出5大訴求7項 時間: Wed May 21 20:56:19 2025 原文標題：不滿IPO責任額亂象 全金聯提出5大訴求7項建議 ※請勿刪減原文標題 原文連結：https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/5050043 ※網址超過一行過長請用縮網址工具 發布時間：2025/05/21 13:47 ※請以原文網頁/報紙之發布時間為準 記者署名：王孟倫 ※原文無記載者得留空 原文內容： 針對日前爆發之證券業IPO責任額制度之問題，全金聯提出五大訴求及七項改善建議，除 了明確指出，「回單機制」是引發證券營業員強烈反彈的主因，並要求金管會立即啟動專 案檢查，並建立吹哨者保護機制全。全金聯強調，將依工會章程於近期成立「全金聯證券 專案小組」，持續監督此次問題亂象。 全國金融業工會聯合總會（全金聯）於昨（20）日下午召開「證券業IPO責任額制度改善 因應會議」，包括永豐金證券、合庫證券、兆豐證券、第一金證券、元富證券、富邦證券 等工會幹部出席，共同研商擬具相關訴求。 全金聯今（21）日行文金管會要求近日安排當面座談，將向金管會說明工會主要訴求，以 尋求適解決方案，以健全金融證券市場。 針對五大訴求，全金聯說明第一、「回單機制」是本次引發證券同仁強烈反彈的根本主因 ，投信與券商私下敲定回單倍數，券商公司在有利可圖、且不用揭露所有費用情況下，大 量包銷額度，不管轄下營業員的整體銷售動能、銷售時機是否適當、是否損及投資人利益 ，加上主管機關也難以查出其中對價關係，導致券商群起效尤，嚴重扭曲金融市場正常供 需機制。 第二、請金管會嚴懲少數券商於教育訓練時，明示暗示勸誘客戶以信貸、房貸抵押、保單 質借等方式舉債投資理財商品。若違規情事是公司主管階層指使或默許，應依「投資信託 事業導入責任地圖制度自律規範」，應究責高階主管負督導不週的連帶責任。 第三、建立投信發行IPO評審機制，並公開讓投資人在未來投資選擇發行公司的良莠參考 ，避免濫竽充數，劣幣驅逐良幣，以利金融市場良性競爭永續發展。 第四、建請金管會立即啟動專案檢查，不應由證券商業公會負起調查責任，有球員兼裁判 之虞。金管會應確實負督導監理責任，對違法違規券商除從重裁罰外，更應要求限期改善 ，並修訂內部相關規範，嚴格執行，並建立吹哨者保護機制。 第五、請金管會與金融機構總經理進行業務聯繫會議時，重申從上而下，以身作則，落實 銷售紀律、自律公約等法令規範。並請金管會儘速回應證券同仁的訴求，以健全金融證券 市場，保障證券同仁權益。 此外．全金聯並提出七大改善建議，分別是回單機制應予明確揭露規範與透明化：投信在 發行基金前，須把回單條件寫入發行計畫，在保護消費者權益之前提下，落實通路費用揭 露（包含手續費、AUM管理費、贊助通路教育訓練費及其他報酬項目等），若金管會證期 局認定違法，則不能私下交易。 金融商品有其特殊性及適合的投資人，所有金融機構（券商、投信及銀行）都不應該以「 責任額、目標額」等名義強迫營業員非賣不可，限時限量；甚至有券商規定。 建議金管會審批投信公司發行商品時，應考量市場產品同質性、投信資產規模、長期績效 ；請金管會正視營業員因責任額銷售未達標，強迫營業員自己購買，甚至扣減薪資，明顯 違反勞動基準法第22條「薪資應全額直接給付勞工」規定。 禁止不合理的包銷，以免回單機制損及消費者權益。因為現有之回單造成券商配量予營業 員，營業員為達成目標，不得不自己購買，或銷售給不合適之消費者。更何況券商業務員 登記為受託買賣，本不應就特定商品推薦。 對於業務員為維持和客戶的長期信任度，又無法抗拒公司的不合理要求，無奈選擇自行申 購，造成身心壓力及財務虧損。 請金管會正視投信零手續費策略所產生惡性循環：券商主要為銷售平台，手續費收入為主 要獲利來源，但投信之IPO行之已久的零手續費，造成檯面下的利益交換（投信與券商） ，導致公司把壓力轉嫁到第一線業務人員身上。建議手續費應該透明，回歸市場機制，任 何的銷售都應該要有合理的利潤，才不會產生私下回饋的弊端。 心得/評論： 前幾天爆發證券業IPO責任額制度 全金聯提出五大訴求及七項改善建議 希望金管會能好好調查 在金管會緊盯下 證券業會不會受影響呢? ※必需填寫滿30正體中文字，無意義者板規處分 --

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