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標題[新聞] 國泰世華銀爆理專舞弊！挪用客戶款項1732
時間Tue Dec 29 18:34:05 2020
原文網址: 國泰世華銀爆理專舞弊！挪用客戶款項1732萬元 遭罰1200萬 | ETtoday財經
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記者陳依旻／台北報導
金管會今（29）日宣佈，因內部稽核清查發現國泰世華銀行有理專涉嫌挪用客戶款項。涉
案金額達1,732萬元，受影響客戶達4戶，今日開罰1,200萬元；金管會強調，本會罰度都
有相關標準，會考量銀行是自行發現還是被檢舉，「國泰世華銀算是有警覺，而玉山銀行
是加上累犯」。
基於該行未落實執行相關交易之確認機制等缺失，核有未完善建立內部控制制度或未確實
執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙銀行健全經營之虞，依
銀行法等相關規定核處國泰銀行1,200萬元，並停止該行板橋分行受理新客戶辦理保險代
理業務及金錢信託業務各一個月。
金管會說明，該行板橋分行前理專洪員自105年3月起至109年3月間，擅自將其親友帳號設
定為案關客戶網路銀行約定轉帳帳號，利用客户的信任，在違反客户真意情形下，讓案關
客戶簽署保險減額繳清及解約申請書，並以客户交付其保管之網路銀行密碼，或客户於手
機自行輸入密碼後交由洪員操作等方式，乘機使用客户網路銀行申請基金贖回，並挪用客
戶帳戶資金匯到其親友帳戶，且利用網銀轉帳交易備註功能，誤導客戶正常扣款。
金管會強調，洪員並不定期於臨櫃或ATM將部分現金回存客戶帳戶，且利用於存摺備註文
字，令客戶誤信其仍持有相關保單與基金且持續獲取配息，受影響客戶數4戶，所涉金額
約1,732萬元。
此案之所以曝光，金管會強調，是因國泰世華銀行行員發現客戶存摺註記的事項有異常，
所以通報總行全面清查，整體案件是客戶都很相信理專，對帳單沒這麼審慎研究，沒有覺
得相關資金被挪走。
日前傳出，金管會要核發「新財管方案」執照，但國泰世華銀行意外落馬，原因是涉及處
份案件，但金管會銀行局副局長林志吉受訪時回應，結果尚未出爐，會盡快在年底前公佈
。
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1F：推 LineageM: 小錢啦 沒事 12/29 18:46
2F：推 Katyfans: 錢如果放國泰真讓人不放心== 12/29 19:19
3F：推 AxelGod: 才1千多萬 ok der 12/29 19:28
4F：推 ju06080719: 沒事的 大到不能倒 12/29 19:56
5F：→ chiz2: 沒事啦，還有哪家理專還沒用客戶錢的出個聲好嗎？ 12/29 20:02
6F：推 phill0315: 用這招可能洗錢嗎？ 12/29 20:10
7F：推 cloudlight: 放公家較安全，民營的比較易動歪腦筋 12/29 20:18
8F：→ leon99: 業績壓力越大 a錢機率越高 12/29 20:33
9F：推 Dumbledore: 理專十誡改五十誡，搭配多一點智障查核就會根除了 12/29 20:46
10F：推 bankauditor: 說實在的客戶根本沒差當然都不在乎啥對帳，反正出包 12/29 20:56
11F：→ bankauditor: 銀行要連本帶息賠 12/29 20:56
12F：推 ruve: 做這位置不幹一票不然勒? 乖乖當免洗筷? 誰那麼傻,生命會自 12/29 21:35
13F：→ ruve: 然找到出路，職涯也是 12/29 21:36
14F：推 Robben: 反正銀行會陪 12/29 21:43
15F：推 kutner: 國泰不意外，媒體敢報才令人意外。 12/29 22:08
16F：→ CSCCLSTFNEF: 直接廢除理專就好了，什麼理專？還不是金融商品促銷 12/29 22:26
17F：→ CSCCLSTFNEF: 人員。臺灣一堆成本高到嚇死人的基金、投資型保單， 12/29 22:26
18F：→ CSCCLSTFNEF: 理專賣給你的十之八九都是這些垃圾。 12/29 22:26
19F：推 GOOGLEISGOD: 銀行自己抓到 還算可以 12/29 22:46
20F：推 Liberl: 話說我覺得最近對航空公司 機師 空服員的追殺手法 12/29 22:55
21F：→ Liberl: 和金管會追殺銀行 行員的方式如出一轍啊 12/29 22:55
22F：→ Liberl: 一顆老鼠屎 害的機師和空服員從1月開始根本和坐牢沒兩樣 12/29 22:56
23F：→ Liberl: 一顆老鼠屎 把銀行員當賊一樣在防 12/29 22:56
24F：噓 sluttervagen: 最後一定過拉,那次不過的 12/30 00:36
25F：推 sn245763: 以前就講過，過去為了推理財商品不斷擴充理專的權限， 12/30 06:29
26F：→ sn245763: 只要有心，太容易從中搞鬼。 12/30 06:29
27F：→ sn245763: 然後這絕對不會是最後一起..... 12/30 06:30
29F：推 chiz2: 推樓上資訊 12/30 07:03
30F：推 kria5304: 理專發大財 12/30 07:51
31F：推 chiz2: 兩年內爆出來的就這麼多喔，還沒爆的不知道還多少 12/30 08:25
32F：推 KITAN: 一堆理專現在就只是賣商品抽趴的蟑螂而已 12/30 08:43
33F：推 FireSunFire: 感謝S大分享資訊，目前看來「台北富邦」管理的很不 12/30 08:53
34F：→ FireSunFire: 錯 12/30 08:53
35F：→ FireSunFire: 富邦銀行目前都沒有弊案，比較放心 12/30 08:54
36F：推 mopackm53637: 金融業很多都是抽趴的吧，那個勞退基金案不也是百億 12/30 09:38
37F：→ mopackm53637: 佣金 12/30 09:38
38F：推 seysem: 客戶印章要保管好啊 12/30 10:20
39F：推 riceworm520: 在這邊推自己的公司是不是搞錯了XD 12/30 11:05
40F：推 chiz2: 花旗星展渣打兩年內還沒有 12/30 12:11
41F：→ chiz2: Tier1一堆都炸了，再下面的炸一點都不意外 12/30 12:13
42F：噓 jumbo0410: 根本防錯方向 12/30 12:27
43F：噓 jumbo0410: 與其理專十屆各種沒意義查核 不如跟客戶說以後要是被 12/30 12:31
44F：→ jumbo0410: 抓到存摺印章密碼給理專保管開罰100萬 12/30 12:31
45F：→ jumbo0410: 大概解決一半的案件 12/30 12:31
46F：推 chiz2: 樓上幽默，理專不罰罰客戶，笑死 12/30 12:48
47F：推 chiz2: 理專挪用客戶存款都該怪客戶錢太多是吧？ 12/30 14:47
48F：→ CSCCLSTFNEF: 客戶把自己的存摺印鑑或是蓋好的取條給他人保管自己 12/30 17:41
49F：→ CSCCLSTFNEF: 本來就也應該要負責吧？樓上的意見我覺得沒毛病啊！ 12/30 17:41
50F：推 tsuyoshii: 富邦怎麼可能沒有，裁罰次數也不少 12/30 20:10
52F：推 findvienna: 廢除理專制度！行員沒人要當理專。 12/30 22:13
53F：→ sazabijiang: 難道家門沒鎖被闖空門，要處罰屋主太信任人性??? 12/30 23:04
54F：→ jumbo0410: 樓上你會把家裡大門鑰匙保險箱密碼給別人嗎ㄎ 12/30 23:06
55F：→ chiz2: 不管啦，被詐騙集團騙錢也是你自己去ATM操作輸入把錢轉出去 12/31 07:03
56F：→ chiz2: ，都是你們這些人養大詐騙集團的，罰款啦！ 12/31 07:03
57F：→ chiz2: 不然為什麼別人不被騙就你們被騙？你們這些被騙的不負責誰 12/31 07:05
58F：→ chiz2: 負責？ 12/31 07:05
59F：→ CSCCLSTFNEF: 53樓的比喻…嗯… 12/31 08:31
60F：→ jumbo0410: ㄜ...被理專偷移錢跟被詐騙是不同的概念吧 12/31 09:15
61F：推 dar5103: 實在很好奇，為什麼還有客戶會把印章 存摺都交給理專？？ 01/01 12:36
62F：→ dar5103: 重點是連對帳單都不看！？錢少這麼多都沒發現....杜絕 01/01 12:36
63F：→ dar5103: 根源應該是主管機關要強力教育大眾，若給別人印章發生挪 01/01 12:36
64F：→ dar5103: 用，後果將自負，不然這種事只會層出不窮 01/01 12:36
65F：推 erhchia: 現行變通作法是後補取條，只能拜託稽核多來幾次認真查 01/02 10:03
66F：推 erhchia: 支持廢理專，權限拔光不用做事根本橫著走～ 01/02 10:05
67F：推 lyi33tw: 為什麼還在用印章？廢除印章也是解決之道 01/03 12:41