作者littlesung ( )
看板Finance
標題Re: [問題] 金融從業員工應提報三等親資料？
時間Sat Mar 25 18:47:19 2017
※ 引述《asdfgh0920 (A醬)》之銘言：
: 借這系列請教一下
: 最近有金融業的親戚在要個資(名字、出生、身分證字號)
: 我來爬了文還是不懂
: 請問一下大家遇過這種情況嗎？
: 給了會有什麼問題？
起手式先來個銀行法。
第 32 條
銀行不得對其持有實收資本總額百分之三以上之企業，或本行負責人、職
員、或主要股東，或對與本行負責人或辦理授信之職員
有利害關係者，為
無擔保授信。但消費者貸款及對政府貸款不在此限...
第 33 條
銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業，或本行負責人、職員、
或主要股東，或對與本行負責人或辦理授信之職員
有利害關係者為擔保授
信，應有十足擔保，其條件不得優於其他同類授信對象...
第 33-1 條
前二條所稱有利害關係者，謂有左列情形之一而言：
一、銀行負責人或辦理授信之職員之
配偶、三親等以內之血親或二親等以
內之姻親。
二、銀行負責人、辦理授信之職員或
前款有利害關係者獨資、合夥經營之
事業。
三、銀行負責人、辦理授信之職員或
第一款有利害關係者單獨或合計持有
超過公司已發行股份總數或資本總額百分之十之企業。
四、銀行負責人、辦理授信之職員或
第一款有利害關係者為董事、監察人
或經理人之企業。但其董事、監察人或經理人係因投資關係，經中央
主管機關核准而兼任者，不在此限。
五、銀行負責人、辦理授信之職員或
第一款有利害關係者為代表人、管理
人之法人或其他團體。
第 127-1 條
銀行違反第三十二條、第三十三條、第三十三條之二或適用第三十三條之
四第一項而有違反前三條規定或違反第九十一條之一規定者，其
行為負責
人，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣五百萬元以上二千五百
萬元以下罰金。(下略)
簡單來說你的親戚可能當到副理級以上的位置，
因為法律明文規定，且為了公眾利益，必須請你提供個人資料。
當然你也可以不提供，不過行為負責人有可能坐牢。
我是支持捍衛個人資料啦，前一篇推文別太金融本位主義了，
跟金融業八竿子打不著邊的人，莫名其妙被要個人資料，當然有權利不給，
畢竟他只知道個人資料保護法嘛，誰沒事會去看銀行法啊?
不過說明以後還是不提供的話，風險自行承擔，就這樣。
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1F：推 calase: 依照現行法令規定，這種提供個資的要求是合法的 03/25 19:51
2F：→ ccchuchu: 副理這層級應該不需要吧，應該是副總級 03/25 20:16
3F：→ ChungLi5566: 法律可沒訂說要提供個資 那是銀行自己訂的作業方式 03/25 20:23
4F：→ asdfgh0920: 三等親範圍這麼廣 哪有可能全部都要得到資料 03/25 21:03
5F：→ asdfgh0920: 這規定超不合理 03/25 21:04
6F：推 b2209187: 這要一定職位以上的人才會有影響，不然你覺得舅舅叔叔 03/25 21:11
7F：推 b2209187: 不算利害關係人嗎？不過一輩子當櫃員的不需要煩惱這個 03/25 21:12
8F：推 b2209187: 如果全台灣的銀行都放任關係人交易，股東權益早被淘空了 03/25 21:15
9F：推 calase: 銀行業負責人通常指經理或相當職責以上之職位，不是只有董 03/25 21:20
10F：→ calase: 事監察人總經理，所以包含的範圍很廣 03/25 21:20
11F：→ calase: 法律有說要建資料庫，資料庫裡沒個資怎麼做交易檢核？ 03/25 21:21
12F：→ calase: 出生年次和姓名都可能重疊，只有id獨一無二 03/25 21:23
13F：推 fleurami: 不是職稱的關係，只要是利害關係人就需要提供資料 03/26 14:24
14F：噓 zehero: 這條文超爛，三親等血親範圍超大好嗎？有寫到爸媽子女兄 03/26 14:35
15F：→ zehero: 弟姊妹就了不起了，誰他媽會寫到哥哥的兒子，妹妹的女兒， 03/26 14:35
16F：→ zehero: 寫我兒子的孫子好法…爛…只能說惡法亦法 03/26 14:35
17F：推 symeng: 辦理授信之職員 我記得是指最後決定額度之人 所以其實沒 03/26 18:14
18F：→ symeng: 有這麼廣泛 一般人不用太擔心 升到RM原則上都不會碰到這 03/26 18:14
19F：→ symeng: 個問題 但還是要看來銀行的規範 03/26 18:14
20F：推 fleurami: 利害關係人範圍就是銀行法33-1條，若三等血親二等姻親有 03/26 18:23
21F：→ fleurami: 開公司一樣要申報所負責的企業，授信審核時會看行內資料 03/26 18:24
22F：→ fleurami: 庫是否有被申報是利害關係人提供審核人員參考 03/26 18:25
23F：推 symeng: 三血二姻真的規範蠻廣的 但若想想 堂兄弟姐妹(四血)也有可 03/26 20:29
24F：→ symeng: 能因為親戚關係而通融放款 這種規範也還蠻合理的 不過要 03/26 20:29
25F：→ symeng: 事先申報控管真的蠻麻煩的 03/26 20:29