作者myflyway (夜間飛行)
看板Finance
標題[請益] 500萬
時間Fri Feb 19 02:15:37 2016
大家好
有個愛玩股票的長輩A生了重病，
需要放鬆心情治療，
所以有意將原本玩股票的錢交給理專來規劃。
金額約500萬。
長輩A有點擔心金額小，理專會不重視。
他會擔心是因為長輩B曾經由理專規劃，
長輩B的金額是800萬。
理專幫長輩B規劃的基金2年跌了20%，
理專並未主動通知或規劃應變。
長輩B請其子女協助處理掉基金，
把錢全部轉出後，理專才來電了解狀況。
現在長輩B換了一家銀行及理專，目前小賺。
長輩A因為有在玩股票，
所以了解投資有賺有賠是正常的，
但希望理專要能重視他的投資，
至少停損什麼的應變即時就好。
對於銀行內部如何運作，
一般人不是太清楚。
所以想請問各位有經驗的朋友，
500萬夠讓理專重視嗎？
麻煩各位大大不吝解惑，謝謝。
ps.我對長輩的建議是要嘛定存要嘛買中華電丟著，但不被採納。
感謝大家的意見，真的很感謝。
也很感謝許多先進及理專大大的私信提點。
我這絕對不是釣魚文，
但請原諒我沒辦法向長輩推薦理專，
因為推薦就會有推薦的責任，
小弟不想去承擔。
但真的感謝大家的說明，謝謝。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.13.20.174
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Finance/M.1455819340.A.359.html
1F：→ vita895: 保險版應該一堆業務搶02/19 02:26
2F：→ vita895: 500w的客戶有500w的做法 理專也會重視的02/19 02:27
3F：→ asiguo: 給你做買0050還比較穩
02/19 02:55
長輩不採納
4F：推 momokuro: 500w可以當一間銀行的理財大戶了吧，怎會不重視02/19 07:14
500w算大戶？？！！
5F：推 leon99: 定存或儲蓄險正解02/19 07:20
長輩不採納，他生重病，覺得自己能活多久都不知道
※ 編輯: myflyway (101.13.20.174), 02/19/2016 07:42:48
6F：推 summershores: 我聽過有分行30萬就請你坐vip室了XD02/19 07:56
7F：推 a852070: vip無誤02/19 08:09
8F：推 useit: 500w,不趕快請到vip室要讓他去哪？只是不買保險跟儲蓄險...02/19 08:31
長輩A認為被理專請到vip室，
跟理專重視他的投資是二回事。
我覺得他有點自卑，
他老覺得500萬在台北都買不了幾坪地。
而可以跟他討論的人對理專或代操也都不了解。才想請各位先進提供點意見。
※ 編輯: myflyway (101.13.20.174), 02/19/2016 08:52:39
9F：推 Chin57: 去小一點的分行就會是大戶了!02/19 12:20
了解，感謝
※ 編輯: myflyway (101.13.20.174), 02/19/2016 13:00:16
10F：推 Beef: 找券商投顧做全委代操02/19 14:39
11F：推 sergei3247: 大推beef的提議，懂的人絕對不會找理專幫你全權配置 02/19 17:23
12F：推 bm1265: 理專：躉繳500萬，收工掰掰～02/19 17:50
13F：→ narowang: 別找理專...02/19 18:13
感覺這個版對理專不是太看好...@@
※ 編輯: myflyway (175.96.115.241), 02/19/2016 18:15:46
14F：→ narowang: 簡單方式 買中華電 放下去 每年領配息02/19 18:14
15F：→ narowang: 千萬別找理專 跟代操 你有興趣知道在問我02/19 18:15
16F：推 shinegod: 去台銀放定存就好，不給存就打金管會02/19 19:46
17F：推 s845032000: 理專?先看看他們理財能力有多厲害 02/19 20:31
18F：→ s845032000: 理專只是好聽 實際上只是sales 02/19 20:31
19F：→ s845032000: 只要手續費賺到了 賺錢賠錢 你家的事 02/19 20:32
20F：→ s845032000: 長輩既然都不知道活多久 不如500W去買個風水寶地02/19 20:33
21F：→ s845032000: 庇蔭後代子孫不是更好02/19 20:33
感謝這位大大的建議，但我可不敢講...
※ 編輯: myflyway (175.96.115.241), 02/19/2016 20:51:09
22F：推 goldflower: 理專如果真的強就不會當理專了... 02/19 20:58
我覺得每年能賺10%就很強了
但這10%不見得夠生活開銷...
所以理專還是需要ㄧ份工作吧
離題了...
不過感覺大部分的人認爲：500萬能讓理專重視，但是應該只有重視一下子@@
※ 編輯: myflyway (175.96.115.241), 02/19/2016 21:28:20
23F：推 TSYasus: 500萬一定是大戶了阿~只是年報酬穩穩3%跟不穩10%能接受哪 02/19 22:08
24F：→ TSYasus: 個!?? 02/19 22:08
25F：→ kimi0228: 10%... 有的話請介紹給我 我押身家02/19 22:08
如果我有認識能賺10%的就不用來問了...
※ 編輯: myflyway (175.96.115.241), 02/19/2016 22:27:34
26F：推 lazyhong: 證券理專啊～會叫你買股票 02/19 22:50
27F：推 oxygen919: 500W 絕對 大戶啊 ! 02/19 23:12
真的？大立光都只能買2張也算理專的大戶？
我是知道500萬如果頻繁進出那麼對營業員很重要。因為他跟營業員說不玩股票的當天，
營業員跟他的主管就去他家裡了解狀況了。
※ 編輯: myflyway (175.96.115.241), 02/19/2016 23:51:47
28F：推 payable: 投信投顧全委+1 02/20 00:15
29F：→ youngpaper: 如果找個理專是大前提，那..只能祝這筆錢幸運了 02/20 01:06
30F：推 dadabo: 買檔高評等公司債放著就夠了....別進進出出了02/20 10:09
31F：推 howard172: 認真回，找類全委代操，現在理專都是蒙古理專居多顆顆02/20 10:13
32F：推 dadabo: 500萬大約15萬鎂，大概是理專用過一兩次後就不太管的大戶 02/20 10:14
感謝指點
33F：推 a852070: 其實也是有好理專的！02/20 10:32
34F：推 icarusk: 500萬算大戶? 那我不就top sales了02/20 10:37
請問icarusk大，您對大戶的標準是？
※ 編輯: myflyway (49.216.209.135), 02/20/2016 10:59:27
35F：推 leon99: 給點實際的建議，都生了重病，為何還要汲汲營營尋求賺錢 02/20 11:11
36F：→ leon99: 的管道，何不把時間拿來陪伴家人，做想做的事情，還有生前 02/20 11:12
37F：→ leon99: 規劃，讓自己安享晚年，看到號子頭髮斑白的老人，真的需要02/20 11:13
38F：→ leon99: 把時間都奉獻在投資這件事情上?02/20 11:13
39F：推 popcan80: 家族有沒有金融出身的？委託給他。 02/20 11:37
40F：推 sky1229: 買低PE低PB&殖利率高的股票 每年配息配股都比拿去理專賺 02/20 12:15
41F：→ sky1229: 多, 理專是政府合法的榨片集團 登門拜訪 話術吸引人購買02/20 12:17
42F：→ sky1229: 不想讓自己的錢被他人經手，可以多上課多書自己學 02/20 12:19
43F：推 thirtynm: 哪邊有好的理專阿?02/20 12:47
44F：推 icarusk: 有良心的理專不一定能幫你賺錢02/20 13:16
45F：推 atonlexus: 還好啦 500萬其實不大也不小 去中小型銀行就是VIP了 02/20 13:42
46F：→ bluefire: 如果能找到一定賺10%沒風險的 記得介紹一下 滿厲害的 02/20 14:29
47F：→ loomissayles: 500萬叫人壓定存...看了就覺得好笑~ 別害人阿... 02/20 17:12
48F：推 aq2272353712: 買靈骨塔庇蔭子孫 02/20 17:36
49F：推 iamthebest24: 大戶應該是2000萬起跳才是吧...... 02/20 18:03
50F：→ cancerkary: 金管會定義的大戶是PI,要有3000萬02/20 18:58
！！原來如此
※ 編輯: myflyway (49.216.209.135), 02/20/2016 19:23:45
51F：推 howard172: 講個比較不中聽的話，投資是一個專業，專業需要時間養 02/20 21:25
52F：→ howard172: 成，然而你所看到的銀行理專流動率高，每次都不同人， 02/20 21:25
53F：→ howard172: 都是新面孔年輕人，為什麼？因為現在理專並不是專業為 02/20 21:25
54F：→ howard172: 主，而是業績取向，這不能怪誰，是台灣銀行的惡性生態 02/20 21:25
55F：→ howard172: 以及台灣人對於金融專業視為理所當然，所以理專不是說 02/20 21:25
56F：→ howard172: 都沒良心，而是專業度養成不夠，寧願給全委的經理人代 02/20 21:25
57F：→ howard172: 操，風險較低。 02/20 21:25
58F：推 Robben: 去小分行絕對算大戶 02/22 12:52
59F：推 lolicum: 來華南啦 我們倒箕相迎哦 02/22 13:25
60F：推 AmexCent: 大戶的定義不只是AUM, 更重要的是你的交易量 02/22 23:25
61F：推 candy7777: 千萬不要把錢給理專操作= =真的良心建議 02/23 09:37
62F：→ candy7777: 因為有良心的理專非常少XDDDDDDDDDDDDDD 02/23 09:37
63F：推 peter4022: 直接找代操吧 02/25 23:19