作者noppp (noppppp)
看板Economics
標題[考試] 市場利率上升→銀行利潤下跌
時間Sat Aug 30 22:09:37 2014
請教板上前輩們,
來源:貨銀 李榮謙,第10版,p233
有個觀念無法理解,書上提到如下
利率敏感性缺口為負(利率敏感性負債大於利率敏感性缺口)的銀行,
在市場利率上升時,利潤必然下跌
我的想法:民國70年代的台灣利率不是約莫10%,那時候的銀行號稱金飯碗,
所以無法理解為何利率上升,利潤會下跌~
整個想不出所以然來~~請不吝指教~非常謝謝!!
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1F：→ phantasy0511: 你沒仔細看課文就直接做題目吧？ 08/31 01:43
2F：→ phantasy0511: 題目已指定條件是負債缺口>資產缺口,你有資產可收利 08/31 01:44
3F：→ phantasy0511: 息,有負債要付利息,此條件下利率上升,則要付的利息 08/31 01:45
4F：→ phantasy0511: 會大於可收到的利息,因此利潤會下跌。 08/31 01:45
5F：→ phantasy0511: 你的想法跟題目觀念搭的不太具邏輯性,條件給的是負 08/31 01:49
6F：→ phantasy0511: 債>資產,情況走不通那就換一個方向想就好。二來利率 08/31 01:50
7F：→ phantasy0511: 上升關切的是它變化的方向與程度,初始值多少無所謂 08/31 01:52