作者zxcmnb (我的證照來自ㄊ大電腦)
看板DigiCurrency
標題[閒聊] compound.finance放貸的可能風險
時間Wed Jul 31 23:36:52 2019
很多人應該都已經知道在compound.finace這個平台可以放貸DAI或是USDC
隨著利息的上升 最近也看到愈來愈多相關的教學文章
但我認為很多人並不真的了解smart contract運作的機制
確實smart contract可以避免中心化平台捲款 倒閉的風險
但在compound上放貸 我依然可以想到下面這些風險:
1. Ethereum平台風險: 所有Ethereum上的DAPP都有的風險
包含但不限於 chain reorg, EVM bug, etc.
發生可能性: 極低
2. USDC風險: USDC其實沒有足額美元擔保 被美國政府停止交易等等.
發生可能性: 極低
3. ETH價格風險: ETH價格在短時間內大跌 導致抵押品市值不足產生大量清算
無論是DAI或是compound都有可能發生
(compound上雖然可以抵押其他資產 但目前主要仍然是ETH)
發生可能性: 中
4. smart contract風險: DAI或是compound的smart contract有bug導致
資產會被提領或是凍結等等. compound雖然號稱被
audit過 但是現實是許多audit過的smart contract
依然被找到漏洞.
(前幾天Ameen剛好也在twitter上狂噴了compound)
發生可能性: 中/低
5. oracle風險: compound(以及DAI)對於抵押品的價值其實是由oracle從外面
餵給smart contract的. 所以這包含了
oracle server風險: oracle server可能被hack
price feed api風險: 提供報價的交易所api可能被hack
我認為這是compound目前最大的風險之一. 在compound上
BAT, ZRX, REP這三個抵押品的報價來源目前只有bittrex,
poloniex, binance這三個交易所. 這意味著只要你控制了
其中任兩個交易所的報價api, 你就可以創造假的價格並
提領大量的資產.
發生可能性: 中
目前想到的風險大概是這樣 希望大家可以幫忙補充
相信大家都是在充分了解相關的風險以後才加入放貸的
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1F：推 Q8i: 推分析文 07/31 23:47
2F：推 john371911: 最後一句，我懷疑XD 另外請問第二點，為什麼USDC跟 08/01 00:33
3F：→ john371911: compound風險有關？ 08/01 00:33
4F：推 DarkerDuck: 推，oracle的確是這個系統裡面最大的風險 08/01 00:37
5F：推 goldflower: 好文 08/01 00:37
6F：→ goldflower: 所以好chain link不買嗎(誤) 08/01 00:38
7F：推 sheepyPie: Dai的流動性風險？ 08/01 00:42
8F：推 petC: ChainLink只能炒不能持，長期而言oracle不可能通用化 08/01 01:31
9F：推 losewing: 推優質好文，謝謝您的分析。 08/01 02:15
10F：推 ketao: 推風險文 08/01 07:00
11F：推 jorden: 推 08/01 07:04
12F：推 skasia886: 推風險分析 08/01 08:53
13F：推 goldflower: 還行 畢竟有google這專業做服務的他們當合作夥伴 創 08/01 09:36
14F：→ goldflower: 造生態系方面他們成功案例太多惹 覺得可持 08/01 09:36
15F：→ goldflower: 長期也是要看多長 08/01 09:36
16F：推 itsdelovely: 推分析 08/01 10:15
17F：推 finalstop: 推好文好分析 08/01 12:27
18F：推 camellala: 推分析 08/01 13:02
19F：推 ZERX: 好文，謝謝你！ 08/01 13:02
20F：推 SamuelLuo: 推好文 08/02 02:16
21F：推 trleee: 推 08/02 11:14
22F：推 gn00499901: 借問一下，在錢包裡面ETH跟DAI的地址會是同一個嗎？ 08/02 11:55
23F：→ finalstop: 回樓上，對 08/02 16:23
24F：推 Heta: 感謝，清楚易懂 08/02 22:36