※ [本文轉錄自 Fund 看板 #1Wu8U3nx ] 作者: varietysn (筆者) 看板: Fund 標題: [心得] 如何快速挑到不錯的基金 時間: Sat Jul 3 23:51:26 2021 板友們晚安，疫情爆發至今， 你有因為長時間待在家而影響到你 投資進出的頻率或是投資想法嗎? 這篇文章要分享在下對於挑選基金的想法， 歡迎有興趣的朋友一同討論、閒聊~ 祝大家健康、賺個飽! 彩色好讀無音樂完整網誌版: https://bit.ly/3ykC7I1 黑白純文字精簡版: §如何快速挑到不錯的基金 ※前言 如果您剛開始投資基金不久，或者是想 踏入投資基金的領域卻苦於不知如何挑選 標地，本文提供筆者的經驗供您參考； ＊＊＊ 文章會用以往沒嘗試過的寫作方式， 名為「P.R.E.P」: 1.Point (要點/重點) 2.Reason (理由) 3.Example (舉例) 4.同第一點，就是總結時再次強調重點 有別於傳統的起承轉合，P.R.E.P能快速 講完重點並舉例來讓受眾容易理解， 用最短的時間讓創作及受眾雙方都能收到 成果，用較輕鬆的方式參與市場! ※本文 Point: 「快速」「挑到不錯的基金」 這裡以筆者自身的投資經驗及 「容易取得且已經整理好的資料」 來達成這兩個目標； ＊＊＊ 要達成筆者所謂「不錯的基金」 需要比較三點: 晨星&合庫評等、SHARP值、費用報酬率 Reason: 晨星的評等應該算客觀，而它與合作金庫 基金的評分方式有稍微不同，故同時參考 這兩者來作比較會是個好選擇。 ＊＊＊ SHARP值越大表示該基金能在承擔風險的 同時，績效表現的越好。 ＊＊＊ 費用率越低表示投資者所付出的成本越少 成本少了更能相對提高報酬率。 接著用來查資訊的網站有: A.強基金>https://fundhot.com/ 專業的基金資訊論壇，裡面有從各類型的 基金中比較並挑出前段班的標地， 分成強基金100及強配息100，方便我們能 快速挑到有興趣的投資的標的。 ＊＊＊ B.合庫基金>https://bit.ly/3hsSGuC 提供「SHARP值」和「基金評等」 (有興趣看如何評等可以點進去看) ☆另外在「報告書」的選項中有該基金的 五力分析能一併參考，本文不討論。 ＊＊＊ C.基富通>https://www.fundrich.com.tw/ 有提供「晨星評等」和 「近五年費用報酬率」 Example: 挑一檔不錯的「邊境市場基金」 Step1.強基金網站提供兩檔基金: A.摩根基金-新興中東基金- JPM新興中東(美元)-A股(分派) ＊＊＊ B.富蘭克林坦伯頓全球投資系列- 邊境市場基金美元A (acc)股 (2021.7.3資料) Step2.合庫網站比較 (摩根優) 摩根: SHARP1.39 / 無評等資料 富坦: SHARP0.76 / 2.5分 ☆SHARP值越大越好 Step3.基富通網站比較 (摩根優) 摩根: 晨星4顆星 2018和19年的費用率與報酬率分別為 1.8% : 10.64%、1.8% : 4.13% ＊＊＊ 富坦: 晨星2顆星 2018和19年的費用率與報酬率分別為 2.66 : -1.34%、2.56% : 6.78% 經過以上三個步驟的比較後我們可以發現 摩根在控制風險並獲利的能力優於富坦外 內扣費用率較低、晨星評等也較高分， 故這兩檔已經是同類型基金中的優等生 來說，摩根或許是當下較好的選擇。 ★以上所有內容沒有推荐投資任何標地的 意思，純粹分享筆者個人經驗與想法， 在進行任何投資前除詳閱公開說明書之外 還要評估自己承擔風險的能力，並進一步 充實相關知識後，再行投資判斷。 ※總結 評估一檔基金是否值得投資，其實能觀察 的面向不僅文中所舉的三個要素，但既然 文章主題是講求快速，所以將多數的比較 工作交給專業的網站去分析與評比， 一般投資者只需花費一些時間去比較文中 提到的三點要素，就能挑到不錯的標地； 沒有完美的投資商品與操作模式， 重點在於選擇適合自己個性的商品和作法 以上如有疏漏或不足之處，或是有任何 見解、疑問等都歡迎留言或連繫筆者， 最後祝看到這裡的您健康、財富自由! ＊十分感謝看到這裡的您:) 歡迎留言交流討論，要是覺得內容不錯 可以分享給家人朋友 2021.7.3 by grass -- 理財心得:2020基金投資心得記錄 https://bit.ly/38DWrsw 理財心得:債券型基金Q&A直接說 https://bit.ly/2OXHBXA 理財心得:聯邦賴點卡&數位帳戶申辦過程 https://bit.ly/3vmeNbX --

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