作者snowycat (蘇菲有隻小羊！)
看板CFP
標題[請益] 34女+30男理財規劃
時間Thu Feb 18 11:23:27 2021
[收入]
男方固定給家用+女方薪資
合計一年約80萬
扣除家用支出，一年大約存30-40萬
[現況]
去年回國重新開始
目前活存約30萬
10萬大戶活存 2%
10萬生活費 (薪資入帳/房租卡費投資支出)
10萬... 不知道要放哪了，就先放著
儲蓄險4萬/年 (剩2期)
學貸3000/月 (剩15萬左右)
零股2000/月 (0050之類)
美金3000/月 (台幣轉美金活存)
雙方過去皆無投資經驗，目前才開始投資，所以下手比較膽小謹慎...
[目標]
2022申請綠卡
2023年中移民
考量後續職涯，雙方皆會就讀6個月~1年的學程
移民初期生活費+學費預計需50萬以上
家人建議是估計100萬
想多多瞭解學習投資理財，也希望得到一些建議，像是固定投資方向等
謝謝!
-----
Sent from JPTT on my Asus ASUS_X017DA.
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.3.14 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/CFP/M.1613618613.A.65C.html
1F：推 njru04fm06: 家人估的一百也有點不夠吧... 02/18 11:31
2F：→ njru04fm06: 三年內要用的錢 除了高息定存大概也沒什麼其他標的了 02/18 11:33
3F：推 a77881234: 三年內一般長線的投資標的都不適用啊...說不定還沒賺 02/18 11:38
4F：→ a77881234: 到先殺低了 02/18 11:38
5F：推 a77881234: 建議把三年內不會用到的錢再分割出來作自己比較安心的 02/18 11:44
6F：→ a77881234: 方式理財 02/18 11:44
7F：→ Akaria: 100萬有點困難... 02/18 11:56
8F：→ snowycat: 我們還有美方親友協助，所以可以不用著重在那100萬 ^^|| 02/18 12:01
9F：→ snowycat: | 只是也想開始自己學著投資理財 02/18 12:01
10F：→ snowycat: 謝謝2樓建議 02/18 12:01
11F：推 seafamily6: 剛好我也在美國，有興趣的話可以討論，我算是對於個人 02/18 13:24
12F：→ seafamily6: 理財有一定程度的了解，尤其搭配美國的系統 02/18 13:24
13F：→ Stellvia: 既然都要去美國了，海外券商開一下吧 02/18 15:17
14F：推 m86684686: 美國稅務先了解一下，台灣人給的建議不一定適合美國人 02/18 15:19
15F：→ m86684686: 特別是海外券商這一塊 02/18 15:19
16F：→ shengvia: 找高息活存，如大戶、Richart等 02/18 22:09
17F：推 daze: 稅務美國人持有非美國基金、保險等會有PFIC的問題，在領到綠 02/19 01:37
18F：→ daze: 卡之前要考慮是否賣掉。 02/19 01:37
19F：推 daze: 最好不要投資一些對解約有限制的產品。 02/19 01:42
20F：推 daze: 比如...儲蓄險... 02/19 01:53
21F：推 a0800426: richart這種1%活存 很適合挪一部份錢來放穩定的 02/19 18:18
22F：→ snowycat: 謝謝大家的建議!! 美國稅務感覺需要好好研究一下 02/19 19:08
23F：→ stupidHNG: 住美國有比住台灣爽嗎？ 疑問 02/22 08:27
24F：推 tch3313: 高息活存推薦一銀iLEO 1.2%利息最多可以存到72萬 02/22 11:22
25F：推 KKFOX: 還可以考慮買基金啊 相對風險比較小 btw 活存也可考慮王道 02/24 01:30
26F：→ KKFOX: 沒有存款上限 大額資金進出比較方便 02/24 01:30
27F：推 chenhankiang: 大戶活存有2%？ 02/26 09:12
28F：→ snowoffish: 大戶1.1%，iLEO只有12萬不是？ 02/28 21:47