作者pig740527 (ds)
看板CFP
標題[問題] 投資比例
時間Thu Nov 24 22:11:05 2016
想請各位幫忙小弟評估一下目前的投資規劃
年齡35y
居住地南科附近
未婚無女友
年收入約150W
工作還算穩定
自己在老家附近居住
名下有一房還剩400萬 貸款每月約15000
每個月基本開銷約20000
每個月台幣大約可以存5W
目前資產配置為
股市約250W(都是長期定存股~短時間不會賣)
新興市場台幣基金約80萬(定期定額中~一但賺到5%就會贖回~並且以後不再購買基金)
現金約250W
因為身在外商的原因
每半年有美金ESPP發放
我是發放後馬上賣掉
用來定期定額每個月500USD VTI
現在比較苦惱的是利率低~但是房市跟股市都在高點~資金沒地方去
所以想法是先還200W房貸
留下50W以備急用
如果市場下滑的話
就用房子在貸款出來投入股市/房市
想請問各位對我這樣的規劃有何看法呢
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1F：→ ameryu: 請問你理財的最終目標為何？回答完這題，您就能自己調整了 11/24 22:22
2F：→ pig740527: 目的是在穩健前提之下讓本金成長~存夠退休金~ 11/24 22:28
3F：→ pig740527: 設定退休金則是至少1500w~當然越高越好 11/24 22:29
4F：推 Sana: 讀讀施昇輝的書吧 11/25 00:28
5F：推 a65745322: 把貸款還掉吧～ 11/25 08:09
6F：推 gaudi: 設定退休金1500萬的規劃是什麼，在房子貸款已還清的前提下 11/25 16:49
7F：→ gaudi: 每個月生活需要花到多少?考量急慢性疾病的每月照護金額多少 11/25 16:49
8F：→ gaudi: 把可能的數字抓出來比較實際點 11/25 16:50
9F：→ gaudi: 現階段來看，規劃可以啊，不過一但結婚就比較難月存五萬 11/25 16:51