作者lucky282813 (ohyayyyyy)
看板CFP
標題[請益] 24女 理財規劃建議
時間Tue Sep 20 19:46:41 2016
職業：教師
【每月收支狀況】
收入/支出
#
收入：
每月收入約52,000-58,000
(依每月超鐘點課後而不同)
#支出：
生活費-食：約4,800
生活費-衣：約1,000
生活費-育樂：約1,000
生活費-行：約2,500(搭車到臺北讀書車
費)
電話費：560
其他(禮金生活用品等)：1,000
合計：約11,000
每月結餘（收入-支出） =算40,000
【資產負債表】
資產/負債
#資產
活存：44w
定存：郵局10w 中信10w
優惠存款：11w(每月1w)
#負債：０
資產淨值（資產-負債） =75w
【個人目前規劃及疑慮】
1.希望能在30歲時買到房子，至少準備好頭期款，不知道目前可以把這些錢做什麼規劃？
2.始剛攻讀研究所，預計兩年花掉30w
3.初學理財，目前想以投資基金為主，但也還在學習當中，是個非常保守的人，是否建議
投資此類品項？因為想投資，但是只有這個品項我比較有在研究，或是大家有推薦其他的
？
4.關於保險，家父家母從小就幫我買很多種類的，所以這個可能不會在自己規劃中，但不
排斥
謝謝大家的幫忙:)))))
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※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/CFP/M.1474372003.A.72E.html
1F：→ opm: 先從學習投資理財到底是啥開始吧...-.-爬爬,ameryu文章09/20 19:55
2F：→ opm: 加減看,慢慢存錢,建立好觀念再砸錢,另外去搞清楚到底保了啥09/20 19:56
謝謝o大的建議及幫忙，平常就有偷偷在發摟ameryu大的文章，收穫滿滿，保險的部分，
因為家母已經繳了將近１５年，也沒打算收回，有討論過，但家母有其考量，就打退堂鼓
。
3F：→ wayn2008: 建議你先把保險這部分拿出來看看吧 很多都是買錯的09/20 20:51
4F：推 ptt222: 這麼會賺，又這麼會存。應該很有機會。09/20 21:27
5F：推 ann7773631: 妳好厲害喔！09/20 21:43
※ 編輯: lucky282813 (101.139.108.37), 09/21/2016 08:18:56
6F：→ wayn2008: 即使不管既有保單的部分 但建議你還是多了解比較好 09/21 09:13
7F：→ wayn2008: 你未來一定會面臨到身邊許多保險業務 現在多做功課 09/21 09:14
8F：→ wayn2008: 到時候才不會...。至少去保險版爬文會比大多業務專業 09/21 09:15
9F：→ wayn2008: 總之 之後如果有業務找你規劃保險 第一件事就是PO保險版 09/21 09:17
10F：→ wayn2008: PO出來之後你就知道這位業務以什麼樣的心幫你規劃保單 09/21 09:17
11F：推 pptipad: 樓上說的沒錯！真心建議爬文保險版 09/21 10:51
12F：→ lucky282813: 好的，謝謝w大 09/22 18:25