作者Galaxy0312 (銀河)
看板CFP
標題[問題] 想請教500萬元的投資規劃
時間Sun Nov 29 21:47:06 2015
目前為26歲的青年 工作穩定 月薪約30k
本身也有些其他小額定存
定存已有規劃做其他用途
因為不久前從家人那繼承到500萬的財產
希望能避免課稅以及本金不變動的情況下
做其他性質的理財規劃
因目前有居住地
所以買房ＯＲ投資美金 股票 基金等那部分沒有什麼興趣
也覺得怕自己沒時間去管理
銀行推薦我把這筆錢做富邦人壽的金優利 利率3%
但這筆保單網上網查到的心得資訊不是很多
只打算投保三到六年
想請問這筆保單有無陷阱存在
或是有其他的更適合的理財規劃保單
不追求利率多高 只想要本金不變動的情況下作投資
最近想盡快處理這筆錢 自己也無所適從
都忙於工作中 再抽空找相關資訊以有點喘不過氣
所以想請教一下各位前輩 謝謝！
第一次在這個地方發文 有任何地方不妥的地方請各位見諒並指導 謝謝
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.235.125.227
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/CFP/M.1448804840.A.BB3.html
1F：→ opm: 如果是可以完全不考慮動用去做啥的錢,要求免稅及本金不變動 11/29 21:56
2F：→ opm: 可以考慮儲蓄險...-.-,話說我第一次推薦這玩意 11/29 21:58
3F：→ opm: 本幣的儲蓄險...-.-看到投資,變額,外幣之類都請跳過... 11/29 21:59
4F：推 diefish0620: 這張建議至少放五年以上 11/29 22:06
5F：→ Altair: 別匆忙處理 先放活存 充分瞭解各種產品後再下決定... 11/29 22:27
6F：→ Altair: 保單的話 買重要的如意外險跟定期壽險等即可 大筆的先別買 11/29 22:29
7F：→ Altair: 想賺你錢的業務很多 自己謹慎一點 11/29 22:30
8F：→ Madthief: 雖然我自己就是保險業務, 但目標在六年以下都不要考慮 11/29 22:58
9F：→ Madthief: 儲蓄險這塊, 沒家累的話其實考量殘扶險就夠了...... 11/29 23:00
10F：→ Madthief: 先定存, 再慢慢研究商品再決定 11/29 23:03
11F：推 libra: 先拆單定存，若考慮保險也請先研究或比較過商品再決定 11/30 09:43
12F：→ hsnu510291: 拆單放三年期定存 先了解金融商品再做定奪 別聽銀行畫 11/30 09:43
13F：→ hsnu510291: 唬爛 11/30 09:43
14F：推 ha2012000: 3-6年而已，保單沒效益還被鎖死，定存吧！ 11/30 20:28
15F：推 www2967: 換外幣定存不好巴 做一下功課不難巴 12/02 15:55
16F：→ www2967: 不好嗎~ 剛打錯XD 12/02 15:55
17F：推 mamia7895: 先定存+1 在研究基金股票 12/06 13:34
18F：推 katenewone: 先台幣定存,若有好投資機會較可活用(與儲蓄險相比) 12/11 14:16
19F：→ saisai891032: 有第一桶金500萬，建議研究資產配置 12/15 17:32
20F：推 vincentsoon: 已羨慕給推 12/16 16:02
21F：推 alau: 別貿然的買什麼險就好 12/20 23:35