作者beminaru (老胖子)
看板CFP
標題Re: [問題] 500萬左右資金想打敗通膨即可
時間Fri Jul 24 20:04:03 2015
今天我的好朋友推薦他華X銀行的理專給我
然後我問他我好朋友的績效如何
>>>投入800萬左右 現在現值410萬左右
我光是看到他世礦現值賠了45% 共投入約50萬
就有點想走人了
後來還是靜下心來 跟他討論看他打算怎樣幫我安排
1. 500萬定存三年 約可領到20萬利息
他建議我放一百萬在月配息基金
一樣三年可領到20萬左右利息
===>>>配下來 我再買基金回去
不就等於多花手續費而已?
他說只要我不要贖回 有足夠多的單位數可以讓我一直領一直領一直領
完全無視配息後淨值下降 可能影響下次配息金額的可能
2. 購買年金險... 放一百萬進去某帳戶一直扣 然後20年後 可以月領xxxx
我簡單算了一下 好像數字比定存還低很多
3. 剩下的三百萬購買債券基金...
4. 因為我可接受賠錢的金額為40~50萬 他建議我單筆10萬分5次
購買世礦 因為原物料目前在低檔徘迴已經五年左右
基本上再低也不會差到哪去
等到下次景氣循環的時候 變個三倍是基本盤...
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不知道各位看到他的這4項建議 是否有真的可取的地方可以實施...
因為目前我的錢放在中信銀行 , 下周可能找時間去聽看看中信理專的建議看看
但不愛中信的原因是...買什麼金融商品的手續費都很可怕
長期大金額扣起來也是一筆可怕的數字
※ 引述《beminaru (老胖子)》之銘言：
: 最近有筆閒餘資金入帳 約莫500~630萬左右
: 不貪求報酬率 希望能打敗或打平通膨就好 (2~3%)
: 停損大概設在損失50~80萬左右
: 目前是先拆單成1個銀行 一間郵局 分別定存
: 但還是希望能轉換部分資金去配單位的基金當作投資
: 或債券做投資
: 目前是打算將資金放在坦伯頓和富蘭克林的全球債券
: 不知道有沒有更好的想法?
: 保險就不考慮了, 也不用寄信給我...
: 個人堅持保險規保險 投資歸投資
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1F：推 cancerkary: 專業有價，別劣幣驅良幣了 07/24 21:03
2F：→ beminaru: 專業有價 我也願意付...XD但是要真的有料... 07/24 22:59
3F：推 UUUUUuuuuu: 年金險OK啊 但是不要進入給付期 進入年金之前就解約 07/25 00:57
4F：→ mcintyre: 不少年金險有閉鎖期不見得比較好 07/25 02:57
5F：→ lazyhong: 現在券商也有財富管理可以跟銀行比較一下@@ 07/25 03:39
6F：→ poowoo: 直接分散買10~15檔CB，遠勝那些有的沒的規劃。 07/25 04:50
7F：→ poowoo: 你要知道，金融商品每經過一次包裝，就多一層手續費，最 07/25 04:50
8F：→ poowoo: 後經理人也是去買股買債，找券商得到好建議的機會才比較大 07/25 04:50
9F：推 forent: 我這那商品無手續費只記業績用耶 07/25 06:12
10F：→ u48652004: 買的基金應該不是他操盤的，畢竟他不是基金操盤手 07/27 16:59