作者isaacwu974 (天空元帥)
看板CFP
標題Re: [問題] 想投資債券，有何限制或需注意什麼?
時間Fri Apr 15 01:17:23 2011
台灣債券的報酬率通常都太低，沒興趣。
海外債券的話，只要到外商銀行櫃檯，
表明想投資債券，應該就會有財富管理部門的人找你談了，
直接請他們提供當天的報價給你，你從中挑標的請他們買進就可以了，
我的銀行經理今天（4/14）提供的幾隻標的：
評等 幣別 票面利率 Bid Ask OfferYTM
十年奇異資融 AA+ 澳幣 6％ 97.35 98.9 6.3152%
三年蘇格蘭皇家銀行 A+ 澳幣 7.25％ 100.1 101.25 6.6657％
十年麥格理集團 A- 美元 6％ 99.718 102.895 5.5759％
三年英國TSB銀行 A+ 澳幣 7.5％ 99.65 100.55 7.3159％
（這是先前為了賺匯差，換一堆澳幣，所以直接要求每年賺低於5％的不用拿來，
大部分的投資級債券沒有這麼高的報酬率，還有只要換匯就有匯率風險）
注意有最低申購金額門檻，通常是一萬、兩萬、五萬或是十萬的歐元澳幣美金等，
手續費單次1.75％（可以打折），信託保管費0.15％*前3年收（有的不收），
如果你跟我一樣，覺得投資A級債券（不太需要管理），經理費每年1％很莫名其妙，
那麼直接購買債券，而不是債券基金，也許是個好選擇。
※ 引述《stupidjiang (想約友誼賽)》之銘言：
: 想投資債券
: 可是在網路上似乎搜尋不到什麼資料
: 大部分搜尋到的都是債券基金或保單
: 想請問各位大大
: 投資債券有什麼限制嗎?!
: 或是有什麼該注意的地方!?
: 謝謝!!
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 203.67.155.13
1F：推 badfood:投資債券有買賣價差我就認了 畢竟金融業者是營利機構 04/15 07:50
2F：→ badfood:還是收甚麼購買費 保管費 代收利息費 賣出費就毫無道理 04/15 07:51
3F：→ badfood:編個名目就可以收費 太好賺錢了吧 04/15 07:51
4F：→ badfood:在海外券商買賣美國公債 完全免費 連買賣價差都沒有 04/15 07:52
5F：→ badfood:在香港買賣債券 只收買賣價差費用 04/15 07:53
6F：→ badfood:大陸國債也是完全免費 部分債券在交易所掛牌 費用和買股 04/15 07:53
7F：→ badfood:票一樣 04/15 07:54
8F：→ isaacwu974:完全不收費的券商？嗯我會繼續尋找更好的 04/15 09:37
9F：→ isaacwu974:初步了解後 我發現情況和樓上說的似乎不太一樣 04/15 12:47
10F：→ isaacwu974:我的銀行經理提供給我的 是集中市場買賣雙方的掛價 04/15 12:50
11F：→ isaacwu974:銀行經理必須先通知我 取得我的下單指令後 才會幫我買 04/15 12:52
12F：→ isaacwu974:進 這中間可能會有時差 所以他也不能很肯定成交價格 04/15 12:53
13F：→ isaacwu974:你說的應該是直接向券商買進 賣方就是券商 券商的利潤 04/15 12:55
14F：→ isaacwu974:就含在比市場行情還高的報價裡了 沒收手續費只不過是包 04/15 12:57
15F：→ isaacwu974:裝起來收罷了 並不是券商發善心做義工 04/15 12:58
16F：→ isaacwu974:完全免費 那麼券商靠什麼維生呢? 04/15 13:02
17F：推 badfood:完全免費 就是完全免費 大家都是聰明人 有沒有隱藏性費用 04/15 19:35
18F：→ badfood:很容易分辨的 我上面也說過 買賣價差 也是收費的一種 04/15 19:36
19F：→ badfood:以912828QL7這支美國國債為例海外券商報價是99.953/99.968 04/15 19:37
20F：→ badfood:買賣價差是萬分之一點五 這就是投資人付出的所有費用 04/15 19:38
21F：→ badfood:沒有甚麼買賣服務費 保管費 代收利息費這些收費項目 04/15 19:41
22F：→ badfood:當然 不是每種債券都像美國國債流通性這麼大 所以 適當的 04/15 19:43
23F：→ badfood:買賣價差 被金融業者賺點錢 我可以接受 但是要亂收費 免談 04/15 19:43
24F：→ badfood:超過百分之一的買賣價差 我認為就是天價了 04/15 19:44
25F：推 badfood:至於你問 完全免費 那麼券商靠什麼維生呢? 04/15 19:46
26F：→ badfood:我倒是想反問某些金融業者 收這麼多費用 不會臉紅嗎 04/15 19:47
27F：→ isaacwu974:一切都是在商言商的生意，他能從我手裡坑走錢，是他的 04/15 20:52
28F：→ isaacwu974:本事。我能從他手裡佔到便宜，是我能耐。誰也不必怨誰 04/15 20:54
29F：推 badfood:樓上是一位優良客戶 04/15 20:57
30F：→ isaacwu974:有更有利更划算的交易，大家盡管各憑本事去找便是，自 04/15 20:59
31F：→ isaacwu974:由市場機制不就是如此嗎？ 有股票掛60元就買得到 難道 04/15 21:00
32F：→ isaacwu974:另一個賣家掛80元賣出就要罵他無恥不道德不為買家著想 04/15 21:02
33F：→ isaacwu974:嗎？ 他為什麼要為其他人便宜著想？ 不想買不買便是 04/15 21:04
34F：推 badfood:雞同鴨講 算了 多說無益 04/15 21:06
35F：→ isaacwu974:假如我能從一家銀行手裡賺走紅利、賺走贈品、賺走服務 04/15 21:08
36F：→ isaacwu974:卻拍拍屁股不付任何服務費用，我也只會覺得這種行為是 04/15 21:09
37F：→ isaacwu974:智慧的表現，不會覺得有什麼不妥。這正是，你所建議的 04/15 21:12
38F：→ isaacwu974:事。站在券商的立場想，請問你不會臉紅嗎？ 04/15 21:13
39F：推 badfood:樓上應該覺得買基金付折扣前3% 折扣後1%的手續費是理所當 04/15 21:15
40F：→ badfood:然的事吧 ^^ 04/15 21:15
41F：→ isaacwu974:當然不，我會爭取能拿的每一塊錢，爭取不了也可以選擇 04/15 21:34
42F：→ isaacwu974:趨避，但是不會有對方本來就應該給我好處的心態。 04/15 21:37
43F：推 badfood:那手續費打折到0.5%滿意嗎 0.1%如何呢. 金融業者不會告訴 04/15 21:43
44F：→ badfood:你有一種東西叫免佣基金(No load fund) 也不會告訴你只要 04/15 21:43
45F：→ badfood:付一次買進手續費(這不用佣金)大約幾十塊美金 之後的定期 04/15 21:44
46F：→ badfood:買入就永遠免費 你說只付個幾十塊美金就要券商免費服務一 04/15 21:45
47F：→ badfood:輩子 我要不要臉紅 這還真難回答 這是券商的標準服務 04/15 21:46
48F：→ badfood:每一家都是這樣玩 行業風氣就是如此(如同台灣買基金就是 04/15 21:46
49F：→ badfood:要付佣金) 免費買賣美國公債 券商一抓就一把 行業如此 04/15 21:48
50F：→ isaacwu974:還是沒有了解我的意思，爭取到0.1％滿意嗎？ 如果我能 04/15 22:11
51F：→ isaacwu974:爭取到金融業者倒過來付我3％手續費，那麼只爭取到我付 04/15 22:12
52F：→ isaacwu974:業者0.1％，或是只爭取到業者免收費，我還是不滿意。 04/15 22:13
53F：→ isaacwu974:但是我不會有「業者應該告訴我有種東西叫免傭基金」這 04/15 22:15
54F：→ isaacwu974:樣的心態，你的言談似乎植基對金融業某種仇視心理上。 04/15 22:18
55F：推 badfood:我持有相當數量的金融業股票 因為有很多優良客戶願意付 04/15 22:20
56F：→ badfood:高額手續費給金融業 無所謂啦 我只要是表達買賣債券是很 04/15 22:21
57F：→ badfood:簡單很便宜的交易行為 某些業者自立名目亂收費 我看不慣 04/15 22:22
58F：推 lostt:路人感謝分享推 04/16 00:07
59F：推 piggywu:只能說 有些人在意口袋裡得到的, 有些人care業者收多少.. 04/16 06:41
60F：→ piggywu:我目前玩基金是小咖,且怕麻煩, 所以我屬於前者. 04/16 06:42
61F：→ ffaarr:基金業者多收的，不就是我們口袋裡減少的？ 04/16 08:18
62F：→ badfood:有些人覺得在支付高額費用的是其他人 和自己無關 04/16 10:09
63F：推 chairman:有原PO這樣的優質客戶 台灣金融業者的暴利好日子看來還 04/16 11:21
64F：→ chairman:有好長一段日子:P 不過無所謂嘛 錢乃身外之物:P 04/16 11:21
65F：推 fr373969:討論精彩 推 04/16 12:54
66F：→ isaacwu974:我的經理也曾展示某幾檔紐約掛牌的etf給我推薦購買 如 04/16 12:55
67F：→ isaacwu974:果你知道當時我砍手續費 砍到銀行經理氣淂直接關掉資料 04/16 12:57
68F：→ isaacwu974:半天不願意跟我說話 你應該就明白我並不是什麼優質客戶 04/16 12:58
69F：→ isaacwu974:可以爭取的我一定會去爭取 就跟我收到資訊後 立刻開始 04/16 13:00
70F：→ isaacwu974:尋找相關管道的資料一樣 差別在我不會用受害者的心態看 04/16 13:01
71F：→ isaacwu974:事情 04/16 13:01
72F：推 badfood:所以你是優質客戶沒錯啊 你會去砍佣金 表示你認同佣金的存 04/16 13:04
73F：→ badfood:在 你才會去砍價 你也說過 完全免費 那麼券商靠什麼維生呢 04/16 13:05
74F：→ badfood:在在顯示 金融業者貼心的優質客戶啊 04/16 13:05
75F：→ badfood: ^你是 04/16 13:05
76F：→ badfood:如果業者跟我收我不認同的費用 直接走人換一家業者服務 04/16 13:07
77F：推 badfood:已經有一堆業者在提供完全免費的服務 我幹嘛還在和要收費 04/16 13:11
78F：→ badfood:的業者攪和 04/16 13:12
79F：→ isaacwu974:很好 你開始同意我的觀點了 只要去掉金融業者在欺瞞侵 04/16 13:13
80F：→ isaacwu974:害你的受害怨忿心態 你的看法幾乎就和我完全一樣了 04/16 13:14
81F：→ badfood:用投資債券去取代投資債券基金 是個人資產配置可考慮的 04/16 13:14
82F：→ badfood:方式 門檻可以低到台幣五百元 費用可以是零 操作可以在 04/16 13:15
83F：→ badfood:往上完成交易 就這樣 很簡單的事情 04/16 13:15
84F：→ badfood:哇 千萬別這麼說 你的看法很獨特 別牽拖到我 多謝 04/16 13:17
85F：→ badfood:一下說:完全免費 那麼券商靠什麼維生呢 04/16 13:17
86F：→ badfood:一下又說:如果能爭取到金融業者倒過來付我3％手續費 04/16 13:18
87F：→ badfood:好像在付高額手續費的永遠是其他客戶 04/16 13:19
88F：→ RuRuAlex:最後的對話有笑點...XD 不過還是很感謝二位的內容 04/17 02:00
89F：→ CFP168:果然沒有好與壞的商品，只有適不適合客戶的商品... 04/17 02:02
90F：推 akira911:樓上朋友在放大絕嗎? 同樣的商品，一個有收手續費+傭金， 04/17 03:17
91F：→ akira911:另一個只單純收手續費。後者比前者便宜的時候，這時候還 04/17 03:18
92F：→ akira911:會沒有好與壞的差別嗎?? 04/17 03:19
93F：推 badfood:我贊同服務是有價的 某些商品 比如說accumulator或是避險 04/17 09:19
94F：→ badfood:基金 資訊封閉 只能透過理專處理 這種情況 理應支付佣金 04/17 09:22
95F：推 badfood:不過如果理專的提供的服務 我自己就可以在網上輕鬆完成 04/17 09:25
96F：→ badfood:我就不會和理專接觸 自己來就好了 還省了一筆錢 04/17 09:26
97F：→ badfood:有些人選擇讓真人服務 願意付點服務費 這也是很正常的想法 04/17 09:27
98F：→ badfood:比如買股票 網路下單或打給營業員下單 都是常見的 04/17 09:27
99F：→ badfood:投資者要選擇網路下單或人工下單 先決條件是 他知道可以 04/17 09:29
100F：→ badfood:選擇 如果被刻意蒙蔽 以為只能下人工單 那就是另一回事了 04/17 09:30
101F：推 goodedward:壞食物說得真好..^^ 04/17 16:11
102F：推 AirLee:沒賺到comi胸就是不好的商品囉! XD 04/27 02:19
103F：→ hsyuhe: 同意bad大，說再多也不會改變優質肥羊的事實啊，還是多看 10/03 16:11
104F：→ hsyuhe: 投資經典吧 10/03 16:11