作者renos (IFA)
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標題Re: [討論] 理財顧問的營運模式
時間Tue Mar 23 23:16:24 2010
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◆ From: 118.233.5.51
1F：→ sagarain:不出錢賺了再來分有賺 我只拿一成我都願意 03/21 12:02
2F：推 elvies:我只能說在台灣 金融業(特別是保險業)幾乎就是萬惡深淵 03/21 14:21
3F：→ elvies:若能發展顧問費個人也樂見，最好進入門檻愈高愈好! 03/21 14:23
4F：→ jameshcm:基本費+%，例如:2000+規劃資產的0.1% 03/21 15:38
5F：→ jameshcm:或者再加上級距,越高機額%數降低 03/21 15:39
6F：→ jameshcm: 金 03/21 15:40
嗯...我有想過這樣的方式, 不過仔細算算之後
0.1% (年收) 真的好少耶!!
替客戶管理1E的資金, 一年卻只有10萬可以收@@
7F：推 chaohsiu:我的話很簡單，錢給你操作，輸的你擔，贏的你分一半 03/21 18:20
8F：推 nohair0918:要看是哪方面的理財顧問,如果只是產品介紹與操作好像比 03/21 18:59
9F：→ nohair0918:較不需要,如果能做到一般人做不到的事情高一些顧問費倒 03/21 19:01
10F：→ nohair0918:是能接受~ 03/21 19:01
11F：→ sugoichai:台灣已經有些公司是在做理顧服務了，你可以找看看 03/21 19:34
12F：→ sugoichai:我記得澳商安睿去年來台灣，現在有在徵才～ 03/21 19:34
13F：→ sugoichai:他們是首次規劃費20000，之後每次收託管總額1%做顧問費 03/21 19:35
14F：→ sugoichai:我本來有應徵，不過身邊沒什麼高資產的人脈，就算了 03/21 19:35
15F：→ sugoichai:上面打錯了，是每年收1%.... 03/21 19:36
ipac 我也有去應徵過, 不過因為我在台中
所以他們不要! 而且他們是針對高資產的客戶為主
跟我想要做的目標客群不一樣!!
或是說我不想要跟客戶只收一次的規劃費.
而是持續性的服務,
16F：→ sagarain:妳說的第三段頭兩句沒錯 問題是你怎麼做到 03/21 20:08
17F：→ sagarain:大公司好歹有家貌似很偉大的公司 個人怎麼達到這種信賴感 03/21 20:09
18F：→ sagarain:因為有大戶們看不到的產品?還是真的很穩?沒有portfolio 03/21 20:09
19F：→ sagarain:很難讓人相信 套句股版名言"敢貼對帳單才能說服人" 03/21 20:10
20F：→ sagarain:否則光要客戶列出資產清單都有問題 更不用說規劃了 03/21 20:12
信任感真的是很大的問題!!
初期客人真的比較不會有什麼信任感!!
但是套句安睿裡面的人說的話: 我們是幫客戶理財
並不是幫他賺錢.. 市面上投資成功的人比比皆是
但是有一個完整規劃跟策略的人卻寥寥可數.
這就是為什麼很多人理財卻發現沒有什麼進步
只是一昧的追求高獲利或是穩賺不賠, 那並不是
理財的目的. 所以"敢貼對帳單才能說服人",我覺得
這句話只能說服我一半!! 有完整財務計畫的人,
且確實每一步都完成自己的計畫,才讓我深感佩服.
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