作者renos (IFA)
看板CFP
標題[討論] 理財顧問的營運模式
時間Sun Mar 21 11:57:37 2010
前言:
在金融業打滾了6年,
當初會想要來這行業就是想要成為一個優秀的理財顧問
在保險業及銀行業學到了不少
更在CFP考試的過程中間學到更多理財規劃的專業...
我們CFP也認知到, 考過CFP並不代表就可以獨當一面幫人做完全面的規劃
只能從經驗值裡面慢慢去累積、試誤才會有一個模型出現
而且也是靠著客戶的口耳相傳, 慢慢建立起理財顧問的信任感
另外也認知到, 想要成為一個理財顧問, 在一般金融公司裡面根本是不可能
因為上面會不斷的跟你要業績, 沒業績就滾蛋, 過去做的努力全部白費
而自己也厭惡那種不斷要業績卻不斷跟客戶說多好多好. 卻沒有一個整體的策略方案
所以我想要自己獨立出來創業, 以理財規劃角度的方向出發, 以替客戶優先的角度出發
最重要的東西就是「誠信」, 也是我們最讓客戶放心的地方
雖然我知道在台灣收顧問費是很難做到的事情,
但是我相信一定會有一群人
會需要像我們CFP這樣的人來幫忙
或許也會從客戶的資產管理績效裡面收取相當的管理費用
這在歐美國家也慢慢的流行起來.
我想, 問問大家的想法跟意見.
如果你是一個客戶, 需要一個理財顧問幫助你釐清各種金融商品或是規劃
你覺得該付多少顧問費或是收多少的資產管理費
是你可以接受的?
或是你不接受任何費用的支付, 也可以提出看法討論一下!!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 118.233.5.51
1F：→ sagarain:不出錢賺了再來分有賺 我只拿一成我都願意 03/21 12:02
2F：推 elvies:我只能說在台灣 金融業(特別是保險業)幾乎就是萬惡深淵 03/21 14:21
3F：→ elvies:若能發展顧問費個人也樂見，最好進入門檻愈高愈好! 03/21 14:23
4F：→ jameshcm:基本費+%，例如:2000+規劃資產的0.1% 03/21 15:38
5F：→ jameshcm:或者再加上級距,越高機額%數降低 03/21 15:39
6F：→ jameshcm: 金 03/21 15:40
7F：推 chaohsiu:我的話很簡單，錢給你操作，輸的你擔，贏的你分一半 03/21 18:20
8F：推 nohair0918:要看是哪方面的理財顧問,如果只是產品介紹與操作好像比 03/21 18:59
9F：→ nohair0918:較不需要,如果能做到一般人做不到的事情高一些顧問費倒 03/21 19:01
10F：→ nohair0918:是能接受~ 03/21 19:01
11F：→ sugoichai:台灣已經有些公司是在做理顧服務了，你可以找看看 03/21 19:34
12F：→ sugoichai:我記得澳商安睿去年來台灣，現在有在徵才～ 03/21 19:34
13F：→ sugoichai:他們是首次規劃費20000，之後每次收託管總額1%做顧問費 03/21 19:35
14F：→ sugoichai:我本來有應徵，不過身邊沒什麼高資產的人脈，就算了 03/21 19:35
15F：→ sugoichai:上面打錯了，是每年收1%.... 03/21 19:36
16F：→ sagarain:妳說的第三段頭兩句沒錯 問題是你怎麼做到 03/21 20:08
17F：→ sagarain:大公司好歹有家貌似很偉大的公司 個人怎麼達到這種信賴感 03/21 20:09
18F：→ sagarain:因為有大戶們看不到的產品?還是真的很穩?沒有portfolio 03/21 20:09
19F：→ sagarain:很難讓人相信 套句股版名言"敢貼對帳單才能說服人" 03/21 20:10
20F：→ sagarain:否則光要客戶列出資產清單都有問題 更不用說規劃了 03/21 20:12